นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

วันที่มีผลบังคับใช้: 24 ตุลาคม 2024

1. บทนำ

นโยบายการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CTF) ฉบับนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "นโยบาย") มีวัตถุประสงค์เพื่อให้อ่านควบคู่ไปกับข้อตกลงผู้ใช้งาน ประกาศความเป็นส่วนตัว และประกาศการเปิดเผยความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นในที่นี้ คำที่ขึ้นต้นด้วยตัวพิมพ์ใหญ่ทั้งหมดที่ใช้จะมีความหมายเดียวกันกับที่กำหนดไว้ในข้อตกลงผู้ใช้งานและประกาศความเป็นส่วนตัว เพื่อความชัดเจน นโยบายนี้ทำหน้าที่เป็นเพียงข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่มีผลผูกพันทางกฎหมายต่อแพลตฟอร์มหรือบุคคลหรือนิติบุคคลอื่นใด (บุคคลธรรมดาหรืออื่น ๆ)

2. วัตถุประสงค์ของนโยบาย

เรามุ่งมั่นที่จะรักษาโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและสอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรม แนวทางของเราตั้งอยู่บนนโยบายความอดทนเป็นศูนย์ต่อธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร และเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง เนื่องจากกิจกรรมดังกล่าวบั่นทอนความสมบูรณ์และชื่อเสียงของแพลตฟอร์มของเราและความมั่นคงทางการเงินระดับโลก

เราตระหนักดีว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกได้นำแนวทางที่แตกต่างกันมาใช้กับ AML/CTF เนื่องจากความแตกต่างในสถานการณ์ กรอบการกำกับดูแล ระดับความเสี่ยง โครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน และปัจจัยอื่น ๆ ในแต่ละเขตอำนาจศาล ด้วยความหลากหลายนี้ และการตระหนักว่าแพลตฟอร์มของเราดำเนินงานในระดับโลก เราจึงมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานสากลอย่างเคร่งครัด รวมถึงข้อเสนอแนะของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) อย่างไรก็ตาม หากข้อกำหนดทางกฎหมายของเขตอำนาจศาลเฉพาะที่ลูกค้าตั้งอยู่มีความเข้มงวดกว่าบทบัญญัติของนโยบายนี้ ให้ถือตามข้อกำหนดทางกฎหมายดังกล่าว

เพื่อสนับสนุนความพยายามระดับโลกในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราได้นำหลักการต่อไปนี้มาใช้:

a. แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงแบบแบ่งชั้น

เราใช้แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงแบบแบ่งชั้น โดยจัดสรรทรัพยากรและใช้มาตรการควบคุมที่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ระบุในกิจกรรมทางธุรกิจของเรา ซึ่งรวมถึง:

i. การตรวจสอบลูกค้า (CDD): ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าทุกคนอย่างละเอียด รวมถึงตัวแทนที่ได้รับมอบอำนาจ

ii. การตรวจสอบลูกค้าขั้นสูง (EDD): เมื่อจำเป็น ให้ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าขั้นสูงเพื่อปกป้องชื่อเสียงของเราและรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย

iii. การติดตามอย่างต่อเนื่อง: ดำเนินการติดตามลูกค้าและธุรกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุและตอบสนองต่อความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่

b. มาตรฐานจริยธรรมระดับสูง

เรายึดมั่นในมาตรฐานจริยธรรมสูงสุดในการดำเนินธุรกิจของเรา โดยมุ่งมั่นที่จะป้องกันความสัมพันธ์ทางธุรกิจใด ๆ ที่เกี่ยวข้องหรืออาจมีส่วนช่วยในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายให้ได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

c. ความร่วมมือกับหน่วยงานทางกฎหมาย

เราจะให้ความร่วมมือกับหน่วยงานทางกฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลอย่างเต็มที่เท่าที่กฎหมายอนุญาต เพื่อสนับสนุนความพยายามในการป้องกันและบรรเทาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

3. แนวทางที่อิงตามความเสี่ยง

แนวทางที่อิงตามความเสี่ยงของเราสอดคล้องกับข้อเสนอแนะของคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) และความคาดหวังด้านกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง เราดำเนินการประเมินความเสี่ยงเป็นประจำเพื่อระบุภัยคุกคามที่เกิดขึ้นใหม่และอัปเดตการควบคุมภายในตามความเหมาะสม การประเมินครอบคลุมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ บริการ ลูกค้า และสถานที่ทางภูมิศาสตร์ เพื่อให้มั่นใจว่ามีกลยุทธ์ที่ครอบคลุมและเชิงรุก ซึ่งอาจรวมถึง:

a. การระบุปัจจัยเสี่ยง: ปัจจัยสำคัญ ได้แก่ ตัวตนของลูกค้า โปรไฟล์ลูกค้า รูปแบบธุรกรรม และเขตอำนาจศาลหรือประเทศที่ลูกค้าของเราตั้งอยู่

b. การจัดหมวดหมู่ความเสี่ยง: ความเสี่ยงที่ระบุจะถูกจัดหมวดหมู่เป็นระดับต่าง ๆ (เช่น ต่ำ กลาง สูง) ตามผลกระทบและความน่าจะเป็น ซึ่งช่วยให้สามารถจัดลำดับความสำคัญของกรณีที่มีความเสี่ยงสูงได้

c. การติดตามและทบทวนอย่างต่อเนื่อง: เราติดตามความเสี่ยงและประเมินการควบคุมการทบทวนเป็นประจำ โดยอัปเดตการประเมินเพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงด้านการปฏิบัติงาน ผลิตภัณฑ์ หรือกฎระเบียบ

4. การตรวจสอบลูกค้า (CDD)

เราดำเนินการตามขั้นตอน CDD สำหรับลูกค้าทุกคน โดยตรวจสอบตัวตนและทำความเข้าใจลักษณะกิจกรรมของพวกเขา และเราจะไม่เปิด รักษา หรือยอมรับบัญชีที่ไม่ระบุตัวตนหรือใช้นามแฝง

CDD เป็นส่วนสำคัญของกรอบการทำงาน AML/CTF ของเรา ซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ว่าตัวตนของลูกค้าได้รับการตรวจสอบ ลักษณะธุรกิจของพวกเขาเป็นที่เข้าใจ และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้รับการประเมิน เราจะไม่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับ หรือดำเนินการซื้อขายให้กับ ลูกค้าใด ๆ หากเรามีเหตุผลอันสมควรที่จะสงสัยว่าสินทรัพย์หรือเงินทุนของพวกเขาได้มาจากการกระทำความผิดหรือกิจกรรมการฟอกเงิน ในกรณีดังกล่าว เราจะยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) และส่งสำเนาไปยังหน่วยงานข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ที่เกี่ยวข้อง

เราจะดำเนินการตามขั้นตอน CDD ในสถานการณ์ต่อไปนี้:

• เมื่อเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า

• เมื่อดำเนินการธุรกรรมในนามของลูกค้าที่ยังไม่ได้สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับเรา

• เมื่อรับการโอนสกุลเงินดิจิทัลสำหรับลูกค้าที่ไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับเรา

• เมื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายดูเหมือนจะเป็นไปได้

• เมื่อมีความสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของข้อมูลลูกค้าใด ๆ

หากเราสงสัยว่าธุรกรรมตั้งแต่สองรายการขึ้นไปอาจเชื่อมโยงกัน หรือธุรกรรมเดียวถูกแบ่งออกเป็นธุรกรรมย่อย ๆ โดยเจตนาเพื่อหลีกเลี่ยงการควบคุม AML/CFT เราจะถือว่าธุรกรรมดังกล่าวเป็นธุรกรรมเดียว มูลค่ารวมจะถูกนำมารวมกันเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับข้อกำหนด AML/CFT

a. การรวบรวมข้อมูลลูกค้า

ในฐานะส่วนหนึ่งของกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เราจะรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลสำคัญต่อไปนี้จากลูกค้าทุกคนที่เป็นบุคคลธรรมดา:

i. ชื่อตามกฎหมายเต็ม: ลูกค้าต้องระบุชื่อตามกฎหมายเต็มตามที่ปรากฏในเอกสารประจำตัวอย่างเป็นทางการและนามแฝง (ถ้ามี) เพื่อให้แน่ใจว่ามีการระบุตัวตนที่ถูกต้องและลดความเสี่ยงของตัวตนที่ฉ้อโกงหรือสมมติขึ้น

ii. วันเดือนปีเกิด: ลูกค้าต้องระบุวันเดือนปีเกิดที่สมบูรณ์เพื่อตรวจสอบสิทธิ์ตามอายุและเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดทางกฎหมายเฉพาะเขตอำนาจศาลเกี่ยวกับข้อจำกัดที่เกี่ยวข้องกับอายุ

iii. ที่อยู่ตามทะเบียนบ้าน: เมื่อถึงเกณฑ์ที่กำหนด เราอาจรวบรวมและตรวจสอบที่อยู่ตามทะเบียนบ้านปัจจุบันของลูกค้า ข้อมูลนี้จะได้รับการยืนยันด้วยเอกสารอย่างเป็นทางการ (เช่น บิลค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร) เพื่อให้แน่ใจว่าถูกต้องและช่วยประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ของลูกค้า

iv. สัญชาติและประเทศที่พำนัก: ลูกค้าต้องประกาศสัญชาติและประเทศที่พำนัก ข้อมูลนี้ช่วยระบุข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง รวมถึงความเสี่ยงในเขตอำนาจศาล

v. ข้อมูลติดต่อซึ่งอาจรวมถึงหมายเลขโทรศัพท์มือถือ ที่อยู่อีเมล และที่อยู่บ้าน

vi. ข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมอื่น ๆ ที่แพลตฟอร์มร้องขอ

ในกรณีที่ลูกค้าเป็นนิติบุคคล (เช่น องค์กรหรือองค์กรธุรกิจ) เราจะรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลต่อไปนี้:

vii. ชื่อตามกฎหมายของนิติบุคคล: ชื่อจดทะเบียนเต็มขององค์กรหรือองค์กรธุรกิจตามที่ระบุไว้ในเอกสารจดทะเบียนอย่างเป็นทางการ

viii. หมายเลขทะเบียนและรูปแบบทางกฎหมาย: หมายเลขทะเบียนที่ไม่ซ้ำกันและโครงสร้างทางกฎหมายขององค์กร (เช่น บริษัทจำกัด บริษัทจำกัดความรับผิด ห้างหุ้นส่วน)

ix. เอกสารการจัดตั้งหรือจดทะเบียน: สำเนาที่รับรองความถูกต้องของหนังสือรับรองการจัดตั้งบริษัท หนังสือบริคณห์สนธิ หนังสือรับรองสถานะนิติบุคคล และ/หรือเอกสารที่เทียบเท่าซึ่งยืนยันสถานะทางกฎหมายปัจจุบันขององค์กร

x. ที่อยู่จดทะเบียนและสถานที่ประกอบธุรกิจหลัก: ที่อยู่จดทะเบียนอย่างเป็นทางการขององค์กร รวมถึงที่อยู่ธุรกิจหลัก หากแตกต่างกัน

xi. การระบุตัวตนของกรรมการและผู้บริหารระดับสูง: ชื่อเต็ม ตำแหน่ง และเอกสารประจำตัวสำหรับกรรมการและบุคลากรฝ่ายบริหารหลัก

xii. ข้อมูลเจ้าของที่แท้จริง (UBO): รายละเอียดของบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมนิติบุคคลในท้ายที่สุด รวมถึงชื่อเต็ม สัญชาติ และเอกสารประจำตัว โดยทั่วไปจะใช้กับบุคคลที่เป็นเจ้าของ 25% ขึ้นไปขององค์กร

xiii. ผู้มีอำนาจลงนาม: การระบุตัวตนและการตรวจสอบบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในนามขององค์กร รวมถึงการจัดหาเอกสารแสดงอำนาจในการเป็นตัวแทนบริษัทสำหรับเรื่องที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มของเรา

xiv. กิจกรรมทางธุรกิจและแหล่งที่มาของเงินทุน: คำอธิบายกิจกรรมทางธุรกิจหลักขององค์กรและแหล่งที่มาของเงินทุนที่ใช้สำหรับธุรกรรม

xv. การคัดกรองการคว่ำบาตรและสื่อเชิงลบ: ดำเนินการคัดกรองเพื่อให้แน่ใจว่าองค์กร เจ้าของ และบุคคลสำคัญไม่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรระหว่างประเทศหรือเกี่ยวข้องกับสื่อเชิงลบที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

b. การตรวจสอบเอกสารประจำตัว

เพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้าแต่ละรายที่เป็นบุคคลธรรมดา เราต้องการให้ส่งเอกสารประจำตัวอย่างเป็นทางการ ซึ่งอาจรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• เอกสารประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล: ลูกค้าต้องจัดหาเอกสารประจำตัวที่ถูกต้อง ไม่หมดอายุ และออกโดยรัฐบาล เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน หรือใบขับขี่ เอกสารเหล่านี้จะถูกตรวจสอบความถูกต้องเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าเป็นบุคคลที่พวกเขาอ้างว่าเป็นจริง
• หลักฐานแสดงที่อยู่: เราอาจขอสำเนาเอกสารหลักฐานแสดงที่อยู่ล่าสุด (ไม่เกินสามเดือน) เช่น บิลค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือเอกสารโต้ตอบที่ออกโดยรัฐบาล เพื่อยืนยันที่อยู่ตามทะเบียนบ้านที่ลูกค้าประกาศไว้
• เอกสารเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง: ในกรณีของลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง อาจจำเป็นต้องมีมาตรการตรวจสอบเพิ่มเติม เช่น การจัดหาเอกสารประจำตัวหลายรูปแบบ หลักฐานเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุน หรือการประกาศความเป็นเจ้าของที่แท้จริง

เพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้าที่เป็นนิติบุคคลแต่ละราย เราต้องการให้ส่งเอกสารประจำตัวอย่างเป็นทางการ ซึ่งอาจรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงสิ่งต่อไปนี้:

• หนังสือรับรองการจัดตั้งหรือจดทะเบียน: เอกสารอย่างเป็นทางการที่ออกโดยหน่วยงานรัฐบาลที่เกี่ยวข้องเพื่อยืนยันการมีอยู่ตามกฎหมายและรายละเอียดการจดทะเบียนขององค์กร
• หนังสือบริคณห์สนธิหรือข้อบังคับของบริษัท: เอกสารที่ระบุถึงการกำกับดูแล โครงสร้าง และวัตถุประสงค์ภายในขององค์กร
• ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ: ในกรณีที่เกี่ยวข้อง ใบอนุญาตประกอบธุรกิจหรือใบอนุญาตที่ถูกต้องซึ่งระบุถึงการอนุญาตตามกฎหมายสำหรับองค์กรในการดำเนินกิจกรรมทางธุรกิจ
• หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท: ข้อมูลล่าสุดจากทะเบียนบริษัทที่เกี่ยวข้อง ซึ่งให้ข้อมูลที่เป็นปัจจุบันเกี่ยวกับการจดทะเบียน กรรมการ และผู้ถือหุ้นขององค์กร
• เอกสารประจำตัวสำหรับกรรมการและเจ้าของที่แท้จริง: สำเนาเอกสารประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล (เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัวประชาชน) สำหรับกรรมการ ผู้บริหารระดับสูง และบุคคลที่เป็นเจ้าของที่แท้จริง (โดยปกติคือผู้ที่เป็นเจ้าของ 25% ขึ้นไปขององค์กร)
• หลักฐานแสดงที่อยู่จดทะเบียน: บิลค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือเอกสารอย่างเป็นทางการอื่น ๆ ล่าสุดที่ยืนยันที่อยู่จดทะเบียนขององค์กร
• มติคณะกรรมการที่อนุมัติการเปิดบัญชี: เอกสารที่แสดงว่าคณะกรรมการขององค์กรได้อนุมัติการเปิดบัญชีและกำหนดผู้มีอำนาจลงนาม
• หนังสือมอบอำนาจหรือหนังสืออนุญาต: หากเกี่ยวข้อง เอกสารที่อนุญาตให้บุคคลเฉพาะดำเนินการในนามของนิติบุคคล

c. เครื่องมือตรวจสอบดิจิทัล

เราอาจใช้เทคโนโลยีการตรวจสอบดิจิทัลเพื่อตรวจสอบตัวตนหรือเอกสารประจำตัวของลูกค้าของเรา ซึ่งอาจรวมถึง:

• การตรวจสอบทางชีวภาพ: เทคโนโลยีการจดจำใบหน้าอาจถูกนำมาใช้เพื่อจับคู่รูปถ่ายของลูกค้าบนบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลกับรูปถ่ายหรือวิดีโอสดที่ส่งมาในระหว่างกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน
• การตรวจสอบความถูกต้องของเอกสาร: เครื่องมืออัตโนมัติจะตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารประจำตัวโดยการตรวจสอบคุณลักษณะด้านความปลอดภัย วันหมดอายุ และเปรียบเทียบกับฐานข้อมูลทั่วโลกของเอกสารปลอมที่ทราบ

5. การตรวจสอบลูกค้าขั้นสูง (EDD)

เราใช้มาตรการขั้นสูงเพื่อประเมินและจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า ธุรกรรม และเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งรวมถึงการรวบรวมข้อมูลที่ครอบคลุม การติดตามอย่างต่อเนื่อง และการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นเพื่อระบุ บรรเทา และรายงานความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในฐานะส่วนหนึ่งของแนวทางนี้ เราดำเนินการคัดกรองสื่อเชิงลบเพื่อระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นซึ่งเชื่อมโยงกับลูกค้าหรือธุรกรรม หากพบสื่อเชิงลบ ลูกค้าจะต้องอยู่ภายใต้การตรวจสอบ EDD โดยมีการดำเนินการที่เหมาะสมตามความรุนแรงและลักษณะของการค้นพบ

เราตระหนักดีว่า EDD จำเป็นในสถานการณ์ที่รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงสิ่งต่อไปนี้:

• บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEPs): ลูกค้าที่เป็น PEPs หรือมีผู้ใกล้ชิดหรือสมาชิกในครอบครัวที่เป็น PEPs เนื่องจากมีโอกาสเกี่ยวข้องกับการทุจริตหรือการใช้อำนาจในทางที่ผิด
• เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง: ลูกค้าจาก หรือดำเนินการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ ประเทศที่ระบุว่ามีการควบคุม AML/CFT ที่อ่อนแอ มีระดับการทุจริตสูง หรืออยู่ภายใต้การคว่ำบาตรระหว่างประเทศ
• โครงสร้างธุรกิจที่ซับซ้อนหรือผิดปกติ: ลูกค้าที่มีโครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อนซึ่งดูเหมือนไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชัดเจนหรือถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การมีชั้นความเป็นเจ้าของหลายชั้นหรือบริษัทเปลือกนอก
• ธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนหรือมีมูลค่าสูง: ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับมูลค่าทางการเงินสูง ดำเนินการด้วยเงินสดหรือสินทรัพย์ดิจิทัลที่เพิ่มการไม่ระบุตัวตน เช่น สกุลเงินดิจิทัลที่เน้นความเป็นส่วนตัว
• รูปแบบธุรกรรมที่บ่อยครั้งหรือผิดปกติ: ลูกค้าที่แสดงพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่ผิดปกติ เช่น การซื้อขายความถี่สูง การเคลื่อนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วข้ามบัญชี หรือการเปลี่ยนแปลงกิจกรรมการทำธุรกรรมอย่างมีนัยสำคัญโดยไม่มีเหตุผลทางธุรกิจที่ชัดเจน
• กิจกรรมทางธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง: ลูกค้าที่มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมหรือกิจกรรมทางธุรกิจที่มักเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่สูงขึ้น เช่น การพนัน การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล บริการทางการเงินนอกชายฝั่ง หรือธุรกิจที่ใช้เงินสดจำนวนมาก
• ลูกค้าที่ไม่ได้พบหน้ากัน: ลูกค้าที่เปิดบัญชีหรือทำธุรกรรมโดยไม่มีการโต้ตอบแบบพบหน้ากัน ซึ่งอาจเพิ่มความเสี่ยงของการฉ้อโกงตัวตนหรือการบิดเบือนข้อมูล
• สื่อเชิงลบหรือการประชาสัมพันธ์เชิงลบ: ลูกค้าหรือเจ้าของที่แท้จริงที่ตกเป็นหัวข้อของสื่อเชิงลบหรือข้อมูลเชิงลบที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน การฉ้อโกง หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ
• การใช้ตัวกลาง: ลูกค้าที่ใช้ตัวกลางหรือบุคคลที่สามเพื่อดำเนินการธุรกรรมในนามของตน ซึ่งอาจบดบังตัวตนหรือความเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่แท้จริง

6. การติดตามอย่างต่อเนื่อง

การติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่องจะดำเนินการเพื่อตรวจหากิจกรรมที่น่าสงสัย เราใช้ระบบอัตโนมัติควบคู่ไปกับการตรวจสอบด้วยตนเองเพื่อแจ้งเตือนรูปแบบที่ผิดปกติ ธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง หรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง การแจ้งเตือนที่สร้างขึ้นโดยระบบติดตามจะได้รับการตรวจสอบโดยบุคลากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อการสอบสวนเพิ่มเติม

• เกณฑ์การติดตาม: ธุรกรรมจะถูกติดตามตามเกณฑ์ต่าง ๆ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

  • รูปแบบที่ผิดปกติ: ธุรกรรมที่เบี่ยงเบนไปอย่างมีนัยสำคัญจากพฤติกรรมการทำธุรกรรมที่กำหนดไว้ของลูกค้า

  • ธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง: ธุรกรรมที่เกินเกณฑ์ทางการเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือเกี่ยวข้องกับจำนวนเงินสดจำนวนมาก

  • ธุรกรรมที่บ่อยครั้ง: ธุรกรรมหลายรายการที่เกิดขึ้นภายในระยะเวลาอันสั้นหรือการเปลี่ยนแปลงรูปแบบธุรกรรมบ่อยครั้ง

  • การโอนเงินระหว่างประเทศ: ธุรกรรมข้ามพรมแดน โดยเฉพาะธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงหรือการกำหนดเส้นทางที่ผิดปกติ

  • กิจกรรมบัญชีที่ผิดปกติ: ธุรกรรมที่ดูเหมือนไม่สอดคล้องกับกิจกรรมทางธุรกิจหรือโปรไฟล์ที่ทราบของลูกค้า

• ระบบติดตามอัตโนมัติ: เราใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อวิเคราะห์ธุรกรรมอย่างต่อเนื่องในแบบเรียลไทม์ การแจ้งเตือนที่สร้างขึ้นโดยระบบเหล่านี้จะถูกตรวจสอบและสอบสวนโดยทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรา

• การตรวจสอบด้วยตนเอง: ธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะโดยระบบอัตโนมัติจะได้รับการตรวจสอบด้วยตนเองโดยบุคลากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ผ่านการฝึกอบรม การประเมินเหล่านี้จะประเมินบริบทและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะ

7. การคัดกรองการคว่ำบาตรและการคัดกรองบัญชีเฝ้าระวัง

เราดำเนินการคัดกรองการคว่ำบาตรและการคัดกรองบัญชีเฝ้าระวังอย่างละเอียดสำหรับลูกค้าและธุรกรรมทั้งหมดเทียบกับรายการคว่ำบาตร รายการคว่ำบาตรคือฐานข้อมูลที่ดูแลโดยรัฐบาล องค์กรระหว่างประเทศ หรือหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งระบุบุคคล องค์กร และประเทศที่อยู่ภายใต้ข้อจำกัดทางเศรษฐกิจหรือการค้า.  การคัดกรองของเรารวมถึงรายการคว่ำบาตรจากเขตอำนาจศาลและหน่วยงานกำกับดูแลต่าง ๆ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• รายการคว่ำบาตรของคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ (UNSC)
• รายการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป (EU)
• กระทรวงการคลังสหราชอาณาจักร (HMT) – รายการคว่ำบาตรของสหราชอาณาจักร
• หน่วยงานการเงิน – รายการคว่ำบาตรและข้อจำกัด
• รายการคว่ำบาตรของกระทรวงการต่างประเทศและการค้าออสเตรเลีย (DFAT)
• รายการคว่ำบาตรระดับชาติในท้องถิ่นที่เราดำเนินงาน

รายการคว่ำบาตรยังรวมถึงการคัดกรองเขตอำนาจศาลที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรที่ครอบคลุมหรือข้อจำกัดที่สำคัญ เราจะไม่สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรืออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลเหล่านี้ รายการเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรประกอบด้วยแต่ไม่จำกัดเพียง:

• เกาหลีเหนือ
• อิหร่าน
• ซีเรีย
• คิวบา
• ซูดาน
• ภูมิภาคไครเมียของยูเครน
• ภูมิภาคสาธารณรัฐประชาชนโดเนตสค์ (DPR) ของยูเครน
• ภูมิภาคสาธารณรัฐประชาชนลูฮันสค์ (LPR) ของยูเครน
• รัสเซีย (มีการใช้มาตรการคว่ำบาตรเฉพาะกับภาคส่วน บุคคล และองค์กรบางแห่ง)

การคัดกรองการคว่ำบาตรของเราครอบคลุมเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดตามการอัปเดตจากหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับการคว่ำบาตรและข้อจำกัดระหว่างประเทศ ขั้นตอนการคัดกรองของเราช่วยให้มั่นใจได้ว่าเราจะไม่เกี่ยวข้องหรืออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคล องค์กร หรือประเทศที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรเหล่านี้ ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือองค์กรที่ถูกคว่ำบาตรจะถูกระงับทันที และสินทรัพย์อาจถูกอายัดหากกฎหมายกำหนด การจับคู่ที่ได้รับการยืนยันใด ๆ จะถูกรายงานไปยังหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม

เราคัดกรองลูกค้าและธุรกรรมเทียบกับบัญชีเฝ้าระวังต่าง ๆ เป็นประจำ รวมถึงรายการ PEPs บุคคลที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน และองค์กรที่มีความเสี่ยงสูงอื่น ๆ การคัดกรองบัญชีเฝ้าระวังช่วยให้เราระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและรับรองว่ามีการใช้ EDD ในกรณีที่จำเป็น

• การจัดการการจับคู่เชิงบวก

เมื่อลูกค้า ธุรกรรม หรือคู่สัญญาถูกระบุว่าตรงกับรายการคว่ำบาตรหรือบัญชีเฝ้าระวัง เราจะดำเนินการดังต่อไปนี้:

• การสอบสวนการจับคู่: เราจะสอบสวนการจับคู่เชิงบวกทันทีเพื่อตรวจสอบว่าเป็นผลบวกจริงหรือเท็จ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าหรือคู่สัญญาเพื่อชี้แจงตัวตนและกิจกรรมทางธุรกิจของพวกเขา
• การรายงานต่อเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ: การจับคู่ที่ได้รับการยืนยันทั้งหมดจะถูกส่งต่อไปยังเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อการตรวจสอบและการตัดสินใจเพิ่มเติม
• การระงับธุรกรรม: ธุรกรรมหรือความสัมพันธ์ทางธุรกิจใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือองค์กรที่ถูกคว่ำบาตรที่ได้รับการยืนยันจะถูกระงับทันที เพื่อรอการสอบสวนเพิ่มเติม
• การอายัดสินทรัพย์: หากกฎระเบียบการคว่ำบาตรกำหนด เราจะอายัดสินทรัพย์หรือเงินทุนใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือองค์กรที่ถูกคว่ำบาตร
• การรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล: เราจะยื่นรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องเมื่อมีการยืนยันการจับคู่การคว่ำบาตร
• การยกระดับและการทบทวนโดยผู้บริหารระดับสูง

ในกรณีที่มีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับการจับคู่การคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้น เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราจะยกระดับกรณีดังกล่าวไปยังผู้บริหารระดับสูง ผู้บริหารระดับสูงจะประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมหรือความสัมพันธ์กับลูกค้าและตัดสินใจว่าจะดำเนินการต่อ ระงับ หรือยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

• การใช้เทคโนโลยีและผู้ให้บริการบุคคลที่สาม
• เครื่องมือคัดกรองการคว่ำบาตรอัตโนมัติ: เรามีส่วนร่วมและใช้โซลูชันเทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อทำให้กระบวนการคัดกรองลูกค้า ธุรกรรม และคู่สัญญาเป็นไปโดยอัตโนมัติ เครื่องมือเหล่านี้จะติดตามทุกฝ่ายเทียบกับรายการคว่ำบาตรที่อัปเดตจากเขตอำนาจศาลต่าง ๆ อย่างต่อเนื่อง
• ฐานข้อมูลบุคคลที่สาม: เรามีส่วนร่วมกับผู้ให้บริการบุคคลที่สามที่มีชื่อเสียงซึ่งดูแลรายการคว่ำบาตรที่ครอบคลุมและเป็นปัจจุบันเพื่อให้แน่ใจว่ามีการคัดกรองที่ถูกต้องและทันเวลา
• การคัดกรองการคว่ำบาตรสำหรับสกุลเงินดิจิทัล

เนื่องจากความเสี่ยงเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เราจะใช้การคัดกรองการคว่ำบาตรกับกระเป๋าสตางค์และธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด ซึ่งรวมถึง:

• การคัดกรองกระเป๋าสตางค์ต้นทางและปลายทางที่เกี่ยวข้องในธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลเทียบกับรายการคว่ำบาตร
• การติดตามกิจกรรมบล็อกเชนสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับองค์กรหรือบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร
• นโยบายป้องกันการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร

เราจะติดตามและประเมินธุรกรรมเพื่อตรวจหาตัวบ่งชี้การหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงสิ่งต่อไปนี้:

• การใช้ตัวกลางหรือบริษัทเปลือกนอก: ความพยายามใด ๆ ในการบดบังการมีส่วนร่วมขององค์กรที่ถูกคว่ำบาตรโดยใช้ตัวกลางหรือบริษัทเปลือกนอกจะถูกตั้งค่าสถานะเพื่อการสอบสวนเพิ่มเติม
• การกำหนดเส้นทางธุรกรรมผ่านเขตอำนาจศาลที่ไม่ถูกคว่ำบาตร: เราจะติดตามธุรกรรมที่กำหนดเส้นทางผ่านเขตอำนาจศาลที่ไม่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตร ซึ่งอาจมีจุดประสงค์เพื่อบดบังผู้รับผลประโยชน์หรือแหล่งที่มาของเงินทุนที่แท้จริง
• รูปแบบหรือพฤติกรรมธุรกรรมที่ผิดปกติ: เราจะวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรมและพฤติกรรมของลูกค้าที่เบี่ยงเบนไปจากบรรทัดฐานที่คาดหวัง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่บ่งชี้ถึงความพยายามในการหลบเลี่ยงการตรวจจับการคว่ำบาตร

ความพยายามใด ๆ ที่ตรวจพบในการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรอาจถือเป็นการจับคู่ที่ได้รับการยืนยันและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ตามกฎระเบียบ AML และการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง

8. การปฏิบัติตามกฎ Travel Rule

ในบางเขตอำนาจศาล เราจะรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ระดับโลก รวมถึงข้อเสนอแนะที่ 16 ของ FATF เกี่ยวกับ Travel Rule และเราได้นำขั้นตอนต่อไปนี้มาใช้:

• การระบุธุรกรรม
• เกณฑ์ธุรกรรม: เรากำหนดเกณฑ์สำหรับธุรกรรมที่กระตุ้น Travel Rule เกณฑ์ที่แน่นอนสำหรับการกระตุ้น Travel Rule จะแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล แต่โดยทั่วไป กฎนี้ใช้กับธุรกรรมที่มีมูลค่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือเทียบเท่าขึ้นไป อย่างไรก็ตาม บางเขตอำนาจศาลอาจกำหนดเกณฑ์ที่ต่ำกว่าสำหรับธุรกรรมบางประเภท
• ธุรกรรมรวม: ข้อกำหนด Travel Rule จะใช้กับธุรกรรมย่อยหลายรายการที่เกิดขึ้นภายในระยะเวลา 24 ชั่วโมง (ตัวอย่างเช่น) ซึ่งเมื่อรวมกันแล้วเกินเกณฑ์ธุรกรรม
• การติดตามอัตโนมัติ: ดำเนินการระบบอัตโนมัติเพื่อติดตามธุรกรรมในแบบเรียลไทม์เพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• การตรวจสอบ: ข้อมูลที่ส่งทั้งหมดจะได้รับการตรวจสอบผ่านขั้นตอน KYC, CDD และ EDD ของเรา
• การรวบรวมข้อมูลที่จำเป็น
• ข้อมูลผู้ส่งและผู้รับ: เรารวบรวมและจัดเก็บข้อมูลที่จำเป็นสำหรับทั้งผู้ส่งและผู้รับเงิน:
  • ข้อมูลผู้ริเริ่มรวมถึง:
    • ชื่อผู้ริเริ่ม
    • ที่อยู่ทางกายภาพ
    • วันเดือนปีเกิดหรือหมายเลขประจำตัวประชาชน
    • หมายเลขบัญชีหรือตัวระบุกระเป๋าสตางค์ที่ไม่ซ้ำกัน
  • ข้อมูลผู้รับผลประโยชน์รวมถึง:
    • ชื่อตามกฎหมายเต็ม
    • ที่อยู่ทางกายภาพ
    • หมายเลขบัญชีหรือตัวระบุกระเป๋าสตางค์ที่ไม่ซ้ำกัน
  • ข้อมูลธุรกรรม
    • จำนวนเงิน: จำนวนเงินรวมของธุรกรรม รวมถึงประเภทของสินทรัพย์ดิจิทัล
    • วันที่: วันที่และเวลาที่เริ่มทำธุรกรรม
    • วัตถุประสงค์ของธุรกรรม (หากเขตอำนาจศาลเฉพาะกำหนด)
  • ข้อมูลทางเลือกอื่น (เฉพาะเขตอำนาจศาล)
    • สัญชาติหรือหมายเลขประจำตัวประชาชน: บางเขตอำนาจศาลอาจกำหนดให้ต้องมีหมายเลขประจำตัวประชาชนหรือหมายเลขหนังสือเดินทางของผู้ส่งหรือผู้รับ
    • ข้อมูล (KYC): หน่วยงานกำกับดูแลบางแห่งอาจขอข้อมูล KYC เพิ่มเติม เช่น รายละเอียดการจ้างงานหรือลักษณะธุรกิจของผู้ส่งหรือผู้รับผลประโยชน์
• การเก็บรักษาข้อมูลและความเป็นส่วนตัว
• การจัดเก็บที่ปลอดภัย: เรารับรองว่าข้อมูลที่รวบรวมจะถูกจัดเก็บอย่างปลอดภัยและได้รับการปกป้องจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต
• ระยะเวลาการเก็บรักษา: โดยปกติเราจะเก็บรักษาบันทึกไว้เป็นเวลาอย่างน้อยห้า (5) ปี

d) การรายงานและการเก็บรักษาบันทึก

• บันทึกธุรกรรม: บันทึกรายละเอียดของธุรกรรมทั้งหมดที่อยู่ภายใต้ Travel Rule จะถูกจัดเก็บไว้ในระบบของเรา
• เส้นทางการตรวจสอบ: เส้นทางการตรวจสอบสำหรับการติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะถูกเก็บรักษาไว้เพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมทั้งหมดสามารถตรวจสอบย้อนกลับผ่านระบบของเราได้

e) การฝึกอบรมและความตระหนักรู้

• การฝึกอบรมพนักงาน: จะมีการจัดเซสชันการฝึกอบรมเป็นประจำสำหรับพนักงานทุกคนเกี่ยวกับกฎระเบียบ AML และขั้นตอนภายในที่เกี่ยวข้องกับ Travel Rule
• วัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เรามุ่งมั่นที่จะส่งเสริมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานทุกคนตระหนักถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้

f) การปฏิบัติตามกฎระเบียบของบุคคลที่สาม

เรายังดำเนินการตรวจสอบสถานะของผู้ให้บริการบุคคลที่สามเพื่อยืนยันการปฏิบัติตาม Travel Rule ของพวกเขา

g) การรายงานเหตุการณ์

• การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย: จะมีการจัดตั้งโปรโตคอลสำหรับการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามข้อกำหนดทางกฎหมายของเขตอำนาจศาลที่เราดำเนินงาน
• การทบทวนภายใน: จะมีการดำเนินการทบทวนธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะว่าน่าสงสัยภายใน

h) การตรวจสอบและการทบทวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นประจำ

• การตรวจสอบภายใน: จะมีการดำเนินการตรวจสอบขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นประจำเพื่อระบุพื้นที่สำหรับการปรับปรุง
• การอัปเดตนโยบาย: นโยบายและขั้นตอนจะได้รับการอัปเดตตามความจำเป็นตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบหรือแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด

i) การสื่อสารกับลูกค้า

• ความโปร่งใส: ลูกค้าจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับวิธีการใช้ข้อมูลของพวกเขาและความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML
• ช่องทางการสนับสนุน: จะมีการจัดเตรียมช่องทางที่เข้าถึงได้สำหรับลูกค้าเพื่อสอบถามเกี่ยวกับขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

9. การรายงานธุรกรรม

เราปฏิบัติตามภาระผูกพันในการรายงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมด รวมถึงการส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) เมื่อกิจกรรมบ่งชี้ถึงการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้น

รายงานจะถูกจัดเตรียมทันทีและส่งไปยังหน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสมตามที่กำหนด

โดยทั่วไป กระบวนการรายงานที่มีโครงสร้างของเรามีดังนี้:

• การรายงานภายใน: พนักงานของเราจำเป็นต้องรายงานกิจกรรมหรือธุรกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ทันทีต่อทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรา
• รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs): ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบจะดำเนินการตรวจสอบและจัดเตรียมและยื่น SARs ต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหากจำเป็น
• การรักษาความลับ: รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมดจะถูกจัดการด้วยความลับสูงสุด เราจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมที่น่าสงสัยและ SARs จะได้รับการปกป้องและเปิดเผยต่อบุคลากรที่ได้รับอนุญาตและหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้น
• กรอบเวลาสำหรับการรายงาน:
• การรายงานทันที: กิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างยิ่งซึ่งบ่งชี้ถึงการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายจะถูกรายงานภายในโดยไม่ชักช้า
• การรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล: SARs จะถูกส่งไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องภายในกรอบเวลาที่กำหนดหลังจากการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย สิ่งนี้ช่วยให้มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามภาระผูกพันด้านกฎระเบียบอย่างทันท่วงที

10. การเก็บรักษาบันทึก

บันทึกทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับ CDD, ธุรกรรม, การสอบสวนกิจกรรมที่น่าสงสัย และ SARs จะถูกเก็บรักษาไว้เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปีหรือตามที่กฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกำหนด ซึ่งรวมถึงการรักษาเอกสารเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า รายละเอียดธุรกรรม และการสื่อสารกับหน่วยงานกำกับดูแล สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเก็บรักษาข้อมูล โปรดดูประกาศความเป็นส่วนตัวของเรา

11. การฝึกอบรมพนักงาน

เราดำเนินการฝึกอบรม AML/CTF อย่างต่อเนื่องสำหรับพนักงานเพื่อให้แน่ใจว่ามีความตระหนักถึงภาระผูกพันทางกฎหมายและขั้นตอนภายใน

การฝึกอบรมได้รับการปรับให้เหมาะสมกับบทบาทที่แตกต่างกัน โดยมีเซสชันขั้นสูงสำหรับพนักงานในหน้าที่ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและบุคลากรฝ่ายบริการลูกค้า

วัตถุประสงค์หลักของโปรแกรมการฝึกอบรม AML/CTF คือเพื่อ:

• เพิ่มความตระหนักรู้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานทุกคนเข้าใจถึงความสำคัญของการปฏิบัติตาม AML/CTF และบทบาทของพวกเขาในการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
• ให้ความรู้: ติดอาวุธให้พนักงานมีความรู้เกี่ยวกับกฎหมาย กฎระเบียบ และนโยบายของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับ AML/CTF
• พัฒนาทักษะ: ฝึกอบรมพนักงานให้ระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย เข้าใจขั้นตอนการรายงาน และใช้การควบคุม AML/CTF ที่เหมาะสม

12. การตรวจสอบอิสระและการทบทวนโปรแกรม

โปรแกรม AML/CTF ของเราผ่านการตรวจสอบอิสระเป็นประจำเพื่อประเมินประสิทธิภาพและการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย มีการดำเนินการทบทวนและอัปเดตเป็นประจำ:

• การทบทวนประจำปี: นโยบาย AML/CTF จะได้รับการทบทวนเป็นประจำทุกปีเพื่อประเมินประสิทธิภาพ เพื่อให้มั่นใจว่ายังคงสอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรม
• การอัปเดตตามความจำเป็น: การแก้ไขนโยบายจะดำเนินการทันทีเพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ ความต้องการในการดำเนินงาน หรือข้อบกพร่องที่ระบุ
• การสื่อสารการเปลี่ยนแปลง: พนักงานทุกคนจะได้รับแจ้งเกี่ยวกับการอัปเดตที่สำคัญของนโยบาย AML/CTF และจำเป็นต้องรับทราบความเข้าใจและการปฏิบัติตามของพวกเขา

13. การประเมินความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือน

ก่อนที่จะจดทะเบียนหรือซื้อขายโทเค็นใหม่ เราจะดำเนินการประเมินความเสี่ยงอย่างละเอียด โดยพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น การไม่ระบุตัวตน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการใช้งานในอดีตสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

การประเมินความเสี่ยงจะพิจารณาปัจจัยต่อไปนี้ (ซึ่งไม่ครบถ้วนสมบูรณ์):

• การไม่ระบุตัวตนและความโปร่งใส: การประเมินจะประเมินว่าโทเค็นส่งเสริมการไม่ระบุตัวตนหรือบั่นทอนความสามารถของเราในการระบุตัวตนผู้ใช้และใช้มาตรการ AML/CFT ที่มีประสิทธิภาพหรือไม่ โทเค็นที่ก่อให้เกิดความท้าทายต่อความโปร่งใสหรือขัดขวางการระบุตัวตนผู้ใช้จะอยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นหรืออาจถูกแยกออกจากการจดทะเบียน
• ความเสี่ยงจากการปั่นตลาดและการฉ้อโกง: เราจะประเมินความผันผวนและสภาพคล่องของโทเค็น รวมถึงว่าการกระจุกตัวของโทเค็นในที่อยู่เฉพาะทำให้เสี่ยงต่อการปั่นตลาดหรือการฉ้อโกงหรือไม่ โทเค็นที่ระบุว่ามีความผันผวนหรือความเสี่ยงด้านสภาพคล่องสูงจะผ่านการตรวจสอบ EDD และอาจถูกแยกออกจากการจดทะเบียนหากถือว่ามีความเสี่ยงมากเกินไป
• การใช้โทเค็นในทางที่ผิด: เราจะประเมินว่าโทเค็นมีความเกี่ยวข้องกับวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายหรือฉ้อโกงหรือไม่ หากมีหลักฐานหรือประวัติว่าโทเค็นถูกใช้สำหรับกิจกรรมทางอาญา จะถือว่ามีความเสี่ยงสูงและอยู่ภายใต้การตรวจสอบลูกค้าขั้นสูงหรือการแยกออก

เราดูแลกระบวนการติดตามอย่างต่อเนื่องสำหรับผู้ออกสินทรัพย์เสมือนทุกคนที่มีโทเค็นจดทะเบียนหรือซื้อขายบนแพลตฟอร์มของเรา ซึ่งรวมถึงการคัดกรองการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างความเป็นเจ้าของ สถานะการคว่ำบาตร สื่อเชิงลบ และตัวบ่งชี้ความเสี่ยงอื่น ๆ อย่างต่อเนื่อง หากตรวจพบการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญที่ยกระดับโปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้ออก เราอาจประเมินสถานะการจดทะเบียนของโทเค็นใหม่และใช้มาตรการตรวจสอบลูกค้าขั้นสูงเพิ่มเติม ผู้ออกโทเค็นยังมีภาระผูกพันตามสัญญาที่จะแจ้งให้เราทราบถึงความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านการปฏิบัติงาน ความเสี่ยงด้านเทคโนโลยี ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ การฉ้อโกง และความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่จะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคาของโทเค็นและ/หรือชื่อเสียงของแพลตฟอร์ม

14. ความร่วมมือกับหน่วยงาน

เราให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบ การตรวจสอบ และการร้องขอข้อมูล

15. การทบทวนและอัปเดตนโยบาย

เราจะรักษาความเกี่ยวข้องและประสิทธิภาพของนโยบาย AML/CTF ผ่านการทบทวนเป็นประจำ การทบทวนเหล่านี้จะดำเนินการอย่างน้อยปีละครั้งหรือเมื่อใดก็ตามที่มีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในกฎระเบียบ การดำเนินธุรกิจ หรือโปรไฟล์ความเสี่ยง เป้าหมายคือเพื่อให้แน่ใจว่านโยบายสะท้อนถึงข้อกำหนดทางกฎหมายปัจจุบัน ภัยคุกคามที่เกิดขึ้นใหม่ และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรมในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

16. ความรับผิดชอบของผู้ใช้สำหรับความปลอดภัยของบัญชี

•  

  • การปกป้องข้อมูลบัญชี: เราเตือนให้ผู้ใช้ทุกคนดำเนินการตามขั้นตอนที่เหมาะสมเพื่อปกป้องข้อมูลบัญชีของตน รวมถึงรหัสผ่าน กุญแจส่วนตัว และข้อมูลที่ละเอียดอ่อนอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของตน ผู้ใช้ไม่ควรแบ่งปันข้อมูลนี้กับใครและควรตรวจสอบการตั้งค่าความปลอดภัยของตนเป็นประจำ

  • การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย: เราสนับสนุนให้ผู้ใช้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือการเข้าถึงบัญชีของตนโดยไม่ได้รับอนุญาตทันที เราจะสอบสวนรายงานดังกล่าวทันทีและดำเนินการตามความเหมาะสมเพื่อปกป้องผู้ใช้และแพลตฟอร์ม

17. ภาษา

โปรดทราบว่าเราจะเผยแพร่นโยบายนี้ในภาษาต่าง ๆ หากมีความไม่สอดคล้องหรือความคลาดเคลื่อนในการแปล ให้ถือตามเวอร์ชันภาษาอังกฤษนี้

18. การสื่อสารกับเรา

หากคุณมีข้อกังวล คำถาม คำร้องขอ และความคิดเห็นที่เกี่ยวข้องกับแนวทางการตรวจสอบสถานะของเรา คุณสามารถติดต่อตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าของเราทางแชทหรืออีเมล หากเกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ คุณสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่คุ้มครองข้อมูลของเราโดยส่งอีเมลไปที่ data@weex.com

หากคุณเป็นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและต้องการความช่วยเหลือจากเรา โปรดดู แนวทางการร้องขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ของเรา

หากคุณต้องการลบบัญชีของคุณ คุณสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริการลูกค้าของเรา

-

ขอให้สนุกกับการเทรด

ทีมงาน WEEX

-

พบกับเราได้ที่:

X | YouTube | Telegram | Medium | Facebook｜LinkedIn｜Blog

ลงทะเบียนบัญชี WEEX ตอนนี้: https://www.weex.com/th/register

[แพลตฟอร์มที่รองรับ]:

CoinMarketCap| Feixiaohao| Cryptowisser.com| Coingecko| Coincarp