よくある暗号資産詐欺：投資詐欺、ロマンス詐欺、プレゼント詐欺、なりすまし詐欺

暗号資産詐欺は、ハッキングから始まるとは限りません。信頼している人からのように見えるメッセージ、友情、勧誘、警告から始まり、最終的には自分でお金を送ってしまうことになります。

ここでは、規制当局が説明する最も一般的な4種類の詐欺と、それらに共通する点、そして支払いを取り戻すのが非常に難しい理由を紹介します。この記事では、詐欺の手口の傾向を説明しますが、決まった台本を紹介するものではありません。偽のログインページや悪意のある承認など、アカウントやウォレットへのアクセスを盗む詐欺については、別の記事で解説しています。

投資詐欺

米連邦取引委員会（FTC）によると、投資詐欺では「リスクゼロ」で「大金を稼げる」と約束することが多く、SNSやマッチングアプリ、あるいは突然届くSMS、メール、電話から始まるケースがよくあります。暗号資産は投資対象にも、支払い手段にもなり得ます。典型的な例では、「投資マネージャー」を名乗る人物が突然連絡してきて、暗号資産を購入してオンライン口座に送れば資産を増やせると持ちかけます。ウェブサイトは本物のように見えますが、実際は偽物で、出金しようとしてもできなかったり、高額な手数料を要求されたりします。

イーサリアムのガイダンスでは、偽の取引業者が資金を受け取った後、「機会を逃さないように」とさらに送金を求める、あるいはそのまま姿を消すという、同様の手口が説明されています。FTCは、利益を保証できる人はいないこと、暗号資産投資に低リスクなものはないこと、体験談や有名人の推薦は簡単に偽造できることを注意喚起しています。また、何かを送金する前に、企業名やコイン名と「レビュー」「詐欺」「苦情」などの語句を組み合わせて検索するよう勧めています。

ロマンス詐欺・恋愛関係を利用した投資詐欺

規制当局は、この種の詐欺を恋愛関係を利用した投資詐欺と呼んでいます。米商品先物取引委員会（CFTC）によると、マッチングアプリ、SNS、メッセージアプリ、あるいは「番号を間違えた」という突然のSMSから始まることが多く、偽のプロフィールや画像、音声が使われます。何週間か親しくやり取りした後、新しくできた「友人」は、特別な知識のおかげで暗号資産取引で利益を得たと話し、その方法を教えると申し出ます。加害者はこの手口を「ピッグ・ブッチャリング（豚の屠殺詐欺）」と呼んでいます。

被害者は、お金を暗号資産に換えて取引サイトに送るよう指示されます。サイト上では残高が増えていくように表示され、少額の出金を勧められることで信頼を深めていきます。その後、CFTCによると、被害者はアカウントにアクセスできなくなり、資金を取り戻すために、偽の手数料や「税金」などとしてさらに支払うよう求められます。FTCの基本的な心得は、オンラインでの出会いと投資の助言を決して結び付けないことです。オンラインで知り合った人が暗号資産への投資を手伝うと申し出たり、暗号資産を送るよう求めたりした場合、それは詐欺です。

プレゼント詐欺

プレゼント詐欺では、指定されたアドレスに暗号資産を送れば、その2倍が戻ってくると約束します。イーサリアムのガイダンスによると、偽の緊迫感を生み出すため、受け取りの期限が短く設定されていることがよくあります。有名人の録画インタビューをライブ配信のように見せたり、ハッキングしたSNSアカウントでプレゼント企画を告知したりする手口もあります。ガイダンスは、プレゼント企画は常に詐欺だと説明しており、FTCも無料でお金がもらえるという約束は必ず偽物だと述べています。

有名人を名乗り、送られた暗号資産を何倍にもできると主張する手口もあります。FTCは、有名人がそのような提案をSNSで人々に持ちかけることはないと指摘しています。また、「有名人」のQRコードに送ったお金は、詐欺師に直接渡ってしまいます。

なりすまし詐欺

FTCの説明によると、なりすまし詐欺では、詐欺師が有名企業、銀行、政府機関、公共サービス事業者、雇用主など、信頼している相手になりすまし、暗号資産を送って支払う必要があると告げます。口座で不正があった、法的な問題がある、お金が危険にさらされているため暗号資産を買って「守る」必要がある、といった話が使われます。詐欺師が電話をつないだまま被害者を暗号資産ATMへ誘導し、資金が自分たちのウォレットに直接送られるQRコードを渡すケースもあります。

偽の求人も別の手口です。「仕事」を始める条件として暗号資産で手数料を支払わせたり、後で偽物だと判明する小切手を預けさせたりします。イーサリアムのガイダンスでは、ウォレットや取引所のサポート担当者になりすます手口を説明し、スタッフが個人的な非公式チャネルを通じて連絡することはないとしています。FTCによると、正規の企業や政府機関が暗号資産での支払いを要求することはありません。

詐欺に共通する点と、暗号資産が狙われる理由

細かな手口は異なりますが、兆候には共通点があります。突然連絡が来るか、親しげな見知らぬ人に引き込まれます。利益や無料のお金が保証される、あるいは資金が危険にさらされていると不安をあおられます。暗号資産での支払いを要求され、残高が増えているように見せる、説得力のある偽のプラットフォームが使われることもよくあります。

FTCによると、暗号資産の支払いは通常取り消せず、クレジットカードやデビットカードにあるような法的保護も受けられないため、詐欺師にとって都合のよい手段です。いったん支払うと、通常は相手が返金してくれない限り、お金を取り戻せません。送金する前に立ち止まることが、最も役立つ対策です。

WEEXからの注意喚起：お金と緊急性が結び付いたら立ち止まる

WEEXは、未確認の相手から暗号資産を求められたり、利益を約束されたり、資金が危険にさらされていると言われたりした場合は、いったん止まり、自分から確認を始めた連絡手段を通じて確かめるよう利用者に注意を促しています。正規の企業や政府機関が、お金を「保護」または「確認」するために暗号資産を要求することはありません。オンラインで知り合った人に紹介されたプラットフォームに暗号資産を送らず、シードフレーズ、認証コード、バックアップコードを決して共有しないでください。あらゆる投資には損失のリスクがあります。ここに記載された内容は、いかなる場合も金融アドバイスではありません。

まとめ

投資詐欺、ロマンス詐欺、プレゼント詐欺、なりすまし詐欺は、それぞれ異なる話を使いますが、最終的には同じ結果を狙っています。確認できない相手に、取り消すことが難しい方法で暗号資産を送らせることです。突然の連絡、約束された利益や無料のお金、暗号資産での支払い要求、利益が出ているように見せる偽のプラットフォームは、繰り返し見られる兆候です。立ち止まり、自分で選んだ連絡手段を通じて確認すれば、その多くを防げます。

よくある質問

1. よくある暗号資産詐欺にはどのようなものがありますか？
FTCやCFTCなどの規制当局は、投資詐欺、ロマンス詐欺や恋愛関係を利用した投資詐欺、なりすまし詐欺、プレゼント詐欺や無料のお金をうたう詐欺を挙げています。

2. なぜ詐欺師は暗号資産での支払いを求めるのですか？
FTCによると、暗号資産の支払いは通常取り消すことができず、カード払いのような法的保護もないため、送ったお金を取り戻すのが困難だからです。

3. 正当な投資で利益が保証されることはありますか？
いいえ。FTCによると、利益を保証するのは詐欺師だけであり、暗号資産投資に低リスクなものはありません。

4. 偽の取引プラットフォームと本物を見分けるにはどうすればよいですか？
詐欺サイトも残高が増えているように表示し、最初は少額の出金を認める場合があるため、見た目だけでは判断できません。CFTCはサイトが開設されてからどのくらい経っているかを確認するよう勧めており、FTCはサイト名に「詐欺」や「苦情」などの語句を加えて検索するよう勧めています。ただし、オンラインで知り合った人に勧められたプラットフォームに暗号資産を送ってはいけません。

5. 詐欺に遭った場合はどうすればよいですか？
送金を止め、スクリーンショット、アドレス、トランザクションIDなどの記録を保管し、利用したサービスと地域の当局に報告してください。手数料や秘密鍵と引き換えに資金を取り戻すと申し出る人には注意してください。