常见加密货币骗局：投资、恋爱、赠币、冒充身份

加密货币骗局很少以黑客攻击开场。它们通常始于一条消息、一段友谊、一项提议，或一则看似来自你信任之人的警告，最终却以你亲自把钱转出去收场。

以下是监管机构所描述的四种最常见骗局、它们的共同点，以及付款为何如此难以追回。本文介绍的是骗局模式，而非具体话术。另有一篇文章介绍盗取账户和钱包访问权限的骗局，例如虚假登录页面和恶意授权。

投资骗局

美国联邦贸易委员会（FTC）表示，投资骗局往往承诺你可以“赚很多钱”，而且“零风险”；这类骗局通常始于社交媒体、交友应用，或意料之外的短信、电子邮件或电话。加密货币既可能是投资标的，也可能是付款方式。一种常见骗局是所谓的“投资经理”突然联系你，提出只要你购买加密货币并转入他们的线上账户，就能帮你增值。网站看起来很真实，实际却是假的；如果你尝试提现，要么无法提取，要么会被要求支付高额费用。

以太坊的指南也描述了类似套路：虚假的交易经纪人先收走你的钱，随后要求你再付更多，以免你“错失良机”，或者干脆消失。FTC建议记住，没有人能保证获利；加密货币投资并非低风险；用户评价和名人背书也很容易造假。FTC建议，在汇款前将公司或币种名称与“评价”“骗局”或“投诉”等词一起搜索。

恋爱与关系投资骗局

监管机构将这类骗局称为关系投资骗局。美国商品期货交易委员会（CFTC）表示，这类骗局通常始于交友应用、社交媒体、即时通讯应用，甚至是一条随机发来的“发错号码”短信；骗子会使用虚假个人资料、图片和声音。经过数周友好联系后，新认识的“朋友”会声称自己凭借特殊知识，通过交易加密货币赚了钱，并提出教你如何操作。诈骗者把这种骗局称为“杀猪盘”。

受害者会被告知把钱兑换成加密货币并转入一个交易网站，在那里他们会看到账户余额不断增长，并被鼓励先提取小额资金，以此建立信任。CFTC表示，之后受害者会发现自己无法登录，并被要求支付更多费用，通常是虚假的手续费或“税款”，才能拿回任何钱。FTC的经验法则是，绝不要把网上交友和投资建议混为一谈；如果你在网上认识的人提出帮你投资加密货币，或要求你把加密货币转给他们，那就是骗局。

赠币骗局

赠币骗局会承诺，只要你向指定地址发送一些加密货币，就能收到双倍返还。以太坊的指南指出，这类骗局通常会设置较短的领取期限，制造虚假的紧迫感。有些骗局会使用知名人士的采访录像，并以直播形式播放，让人误以为是实时内容；还有些会利用被盗的社交媒体账号发布赠币信息。指南指出，赠币活动永远都是骗局；FTC也表示，免费送钱的承诺永远是假的。

还有一种变体是有人冒充名人，声称可以让你发送的任何加密货币翻倍。FTC指出，名人不会在社交媒体上主动联系用户并提出这种事；转入“名人”二维码的钱会直接进入骗子的钱包。

冒充身份骗局

FTC解释说，在冒充身份骗局中，骗子会假扮成你信任的人或机构，例如知名公司、银行、政府机构、公用事业公司或雇主，并声称你需要通过发送加密货币来付款。对方编造的理由可能是你的账户遭遇欺诈、你有法律问题，或你的资金面临风险，必须通过购买加密货币来“保护”。有些骗子会一直保持通话，同时指引受害者前往加密货币ATM，并提供一个二维码，让资金直接进入他们的钱包。

虚假工作也是一种类似骗局：“工作”要求你先支付加密货币费用才能开始，或者要求你存入一张之后才发现是伪造的支票。以太坊的指南介绍了冒充钱包和交易所客服人员的骗子，并指出工作人员绝不会通过私下、非官方渠道联系你。FTC表示，任何正规的企业或政府机构都不会要求你用加密货币付款。

这些骗局的共同点，以及骗子为何选择加密货币

具体手法各不相同，但反复出现的迹象却很相似。联系来得出乎意料，或者你被一个表现友善的陌生人吸引。对方承诺保证收益或免费送钱，或者用你的资金面临风险来吓唬你。对方要求你使用加密货币付款，而且往往会提供一个令人信服的虚假平台，让你看到余额不断增长。

据FTC称，加密货币很适合骗子，因为加密货币付款通常无法撤销，也不具备信用卡和借记卡付款所享有的法律保护。一旦付款，通常只有收款人把钱退给你，你才可能拿回资金。因此，发送之前先停下来，是最有效的保护措施。

WEEX 提醒：涉及金钱且对方催促时，先停下来

WEEX提醒用户，如果未经核实的人向你索要加密货币、承诺回报，或声称你的资金面临风险，正确做法是停止操作，并通过你自己主动发起的渠道核实情况。任何正规的企业或政府机构都不会要求你用加密货币来“保护”或“验证”资金。不要向网上认识的人介绍的平台发送加密货币，也绝不要分享助记词、验证码或备用代码。所有投资都有亏损风险。本文内容不构成任何财务建议。

结语

投资、恋爱、赠币和冒充身份骗局会编造不同的故事，却都指向同一个结果：让你把加密货币发送给一个无法核实身份的人，而且这种转账很难撤销。意外联系、承诺获利或免费送钱、要求用加密货币付款，以及显示收益的虚假平台，都是反复出现的迹象。先停下来，并通过自己的渠道核实，可以避开大多数骗局。

常见问题

1. 最常见的加密货币骗局有哪些？
FTC和CFTC等监管机构重点提到投资骗局、恋爱或关系投资骗局、冒充身份骗局，以及赠币或免费送钱骗局。

2. 骗子为什么要求用加密货币付款？
据FTC称，加密货币付款通常无法撤销，也不具备银行卡付款所享有的法律保护，因此转出去的钱很难追回。

3. 正规投资能保证收益吗？
不能。FTC表示，只有骗子才会保证获利，而且加密货币投资绝非低风险。

4. 如何辨别虚假交易平台和正规平台？
不能只凭外观判断，因为诈骗网站会显示余额增长，而且一开始可能允许小额提现。CFTC建议查询网站已存在多久；FTC建议将网站名称与“骗局”或“投诉”等词一起搜索。但绝不要向网上认识的人推荐的平台发送加密货币。

5. 如果我被骗了，应该怎么办？
停止继续汇款，保留截图、地址和交易ID等记录，并向你使用的服务平台和当地主管部门举报。对于任何收取费用或索要密钥、声称能帮你追回资金的人，都要保持警惕。