Popularne oszustwa kryptowalutowe: inwestycyjne, romantyczne, fałszywe rozdawnictwa i podszywanie się

Oszustwa związane z kryptowalutami rzadko zaczynają się od włamania. Zaczynają się od wiadomości, przyjaźni, oferty albo ostrzeżenia, które zdają się pochodzić od kogoś, komu ufasz, a kończą się tym, że samodzielnie wysyłasz pieniądze.

Oto cztery najczęstsze rodzaje oszustw, które wskazują organy regulacyjne, ich wspólne cechy oraz powody, dla których tak trudno odzyskać płatności. W tym artykule wyjaśniamy schematy działania, a nie konkretne skrypty. Oszustwa polegające na kradzieży dostępu do kont i portfeli, takie jak fałszywe strony logowania i złośliwe zatwierdzenia, omawiamy w osobnym artykule.

Oszustwa inwestycyjne

Federalna Komisja Handlu USA (FTC) informuje, że oszustwa inwestycyjne często obiecują możliwość „zarobienia mnóstwa pieniędzy” przy „zerowym ryzyku” i często zaczynają się w mediach społecznościowych, aplikacjach randkowych albo od niespodziewanej wiadomości tekstowej, e-maila lub telefonu. Kryptowaluty mogą być zarówno przedmiotem inwestycji, jak i formą płatności. Typowy przykład to „doradca inwestycyjny”, który niespodziewanie nawiązuje z tobą kontakt i oferuje pomnożenie twoich pieniędzy, jeśli kupisz kryptowaluty i przelejesz je na jego konto internetowe. Strona wygląda wiarygodnie, ale taka nie jest, a gdy próbujesz wypłacić środki, nie możesz tego zrobić albo żądane są od ciebie wysokie opłaty.

Wskazówki Ethereum opisują podobny schemat: fałszywi brokerzy obrotu kryptowalutami zabierają twoje pieniądze, a następnie proszą o kolejne, żebyś „nie przegapił okazji”, albo po prostu znikają. FTC radzi pamiętać, że nikt nie może zagwarantować zysków, inwestycje w kryptowaluty nie są pozbawione ryzyka, a opinie klientów i rekomendacje celebrytów można łatwo sfałszować. Przed wysłaniem pieniędzy warto wyszukać nazwę firmy lub kryptowaluty w połączeniu ze słowami takimi jak „opinia”, „oszustwo” lub „skarga”.

Oszustwa inwestycyjne oparte na relacji i romansie

Organy regulacyjne określają ten rodzaj oszustwa jako oszustwo inwestycyjne oparte na relacji. Amerykańska Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) informuje, że często zaczyna się ono w aplikacjach randkowych, mediach społecznościowych, komunikatorach, a nawet od przypadkowej wiadomości tekstowej z „pomyłki”, przy użyciu fałszywych profili, zdjęć i głosów. Po kilku tygodniach przyjaznego kontaktu nowy „znajomy” twierdzi, że zarobił na handlu kryptowalutami dzięki specjalistycznej wiedzy, i oferuje, że pokaże ci, jak to zrobić. Sprawcy nazywają ten proceder „pig butchering” (dosł. „tuczenie świń”).

Ofiary słyszą, że powinny zamienić pieniądze na kryptowaluty i wysłać je na stronę do handlu, gdzie widzą rosnące saldo. Zachęca się je do wypłacania niewielkich kwot, co buduje zaufanie. Później, jak informuje CFTC, ofiary tracą dostęp do konta i dowiadują się, że muszą zapłacić więcej — często w postaci fałszywych opłat lub „podatków” — żeby cokolwiek odzyskać. Zasada, którą zaleca FTC, jest prosta: nigdy nie łącz randkowania w internecie z poradami inwestycyjnymi. Jeśli ktoś poznany online oferuje pomoc w inwestowaniu w kryptowaluty albo prosi, żeby wysłać mu kryptowaluty, to oszustwo.

Oszustwa z fałszywymi rozdawnictwami

Oszustwo z fałszywym rozdawnictwem polega na obietnicy, że jeśli wyślesz kryptowaluty na wskazany adres, otrzymasz z powrotem ich dwukrotność. Wskazówki Ethereum zwracają uwagę, że zwykle obowiązuje krótki termin na odebranie nagrody, co ma wywołać fałszywe poczucie pilności. W niektórych wersjach wykorzystuje się nagraną rozmowę ze znaną osobą, transmitowaną tak, by sprawiała wrażenie wydarzenia na żywo, albo wpis o rozdawnictwie opublikowany z przejętego konta w mediach społecznościowych. Wskazówki podkreślają, że rozdawnictwa kryptowalut to zawsze oszustwa, a FTC informuje, że obietnice darmowych pieniędzy są zawsze fałszywe.

W jednej z odmian oszustwa ktoś podaje się za celebrytę, który rzekomo może pomnożyć dowolną ilość wysłanych mu kryptowalut. FTC zwraca uwagę, że celebryci nie kontaktują się z ludźmi w mediach społecznościowych z takimi ofertami, a pieniądze wysłane na kod QR „celebryty” trafiają bezpośrednio do oszusta.

Oszustwa polegające na podszywaniu się

Jak wyjaśnia FTC, w oszustwie polegającym na podszywaniu się sprawca udaje kogoś, komu ufasz — na przykład przedstawiciela znanej firmy, banku, urzędu państwowego, dostawcy usług komunalnych lub pracodawcy — i twierdzi, że musisz zapłacić kryptowalutami. Może mówić o oszustwie na twoim koncie, problemie prawnym albo zagrożonych pieniądzach, które musisz „zabezpieczyć”, kupując kryptowaluty. Niektórzy oszuści pozostają na linii telefonicznej, kierując ofiary do bitomatu i podając kod QR, za pomocą którego pieniądze trafiają bezpośrednio do ich portfela.

Fałszywe oferty pracy to kolejna odmiana tego oszustwa: „praca” zaczyna się dopiero po uiszczeniu opłaty w kryptowalutach albo wymaga wpłacenia czeku, który później okazuje się fałszywy. Wskazówki Ethereum opisują oszustów podszywających się pod pracowników działu pomocy technicznej portfeli i giełd oraz podkreślają, że pracownicy nigdy nie kontaktują się z użytkownikami przez prywatne, nieoficjalne kanały. FTC informuje, że żadna legalnie działająca firma ani instytucja rządowa nie zażąda zapłaty w kryptowalutach.

Co łączy te oszustwa i dlaczego wykorzystywane są kryptowaluty

Szczegóły są różne, ale sygnały ostrzegawcze się powtarzają. Kontakt jest niespodziewany albo dajesz się wciągnąć w rozmowę z przyjaźnie nastawioną nieznajomą osobą. Pojawia się obietnica gwarantowanych zysków lub darmowych pieniędzy albo ostrzeżenie, że twoje pieniądze są zagrożone. Oszust żąda kryptowalut i często kieruje cię na przekonującą, ale fałszywą platformę, na której saldo rzekomo rośnie.

Kryptowaluty są dla oszustów atrakcyjne, ponieważ, jak informuje FTC, płatności kryptowalutami zazwyczaj nie można cofnąć i nie obejmują ich takie zabezpieczenia prawne jak w przypadku kart kredytowych i debetowych. Po dokonaniu płatności zazwyczaj możesz odzyskać pieniądze tylko wtedy, gdy osoba, której je wysłano, odeśle je z powrotem. Dlatego najskuteczniejszą ochroną jest zatrzymanie się i zastanowienie przed wysłaniem środków.

Przypomnienie WEEX: zatrzymaj się, gdy pojawiają się pieniądze i presja czasu

WEEX przypomina użytkownikom, że gdy niezweryfikowana osoba prosi o kryptowaluty, obiecuje zyski albo twierdzi, że twoje środki są zagrożone, należy się zatrzymać i zweryfikować te informacje za pośrednictwem kanału, który samodzielnie zainicjowałeś. Żadna legalnie działająca firma ani instytucja rządowa nie żąda kryptowalut, aby „zabezpieczyć” lub „zweryfikować” twoje pieniądze. Nie wysyłaj kryptowalut na platformę poleconą przez osobę poznaną online i nigdy nie udostępniaj frazy seed, kodu weryfikacyjnego ani kodu zapasowego. Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem straty. Żadne informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady finansowej.

Podsumowanie

Oszustwa inwestycyjne, romantyczne, związane z fałszywymi rozdawnictwami i polegające na podszywaniu się wykorzystują różne historie, aby doprowadzić do tego samego: wysłania kryptowalut osobie, której nie możesz zweryfikować, w sposób, który trudno odwrócić. Powtarzające się sygnały ostrzegawcze to niespodziewany kontakt, obietnica zysków lub darmowych pieniędzy, żądanie płatności w kryptowalutach i fałszywa platforma pokazująca rzekome zyski. W większości przypadków można uniknąć oszustwa, zatrzymując się i weryfikując informacje we własnym zakresie, za pośrednictwem wybranego przez siebie kanału.

FAQ

1. Jakie są najczęstsze oszustwa związane z kryptowalutami?
Organy regulacyjne, takie jak FTC i CFTC, wskazują oszustwa inwestycyjne, oszustwa inwestycyjne oparte na romansie lub relacji, oszustwa polegające na podszywaniu się oraz oszustwa z fałszywymi rozdawnictwami lub obietnicami darmowych pieniędzy.

2. Dlaczego oszuści chcą otrzymywać płatności w kryptowalutach?
Według FTC płatności kryptowalutami zazwyczaj nie mogą zostać cofnięte i nie obejmują ich zabezpieczenia prawne właściwe płatnościom kartą, dlatego trudno odzyskać wysłane pieniądze.

3. Czy legalna inwestycja może gwarantować zyski?
Nie. FTC informuje, że zyski gwarantują tylko oszuści, a inwestowanie w kryptowaluty nie jest pozbawione ryzyka.

4. Jak odróżnić fałszywą platformę do handlu od prawdziwej?
Nie można polegać na samym wyglądzie platformy, ponieważ fałszywe strony pokazują rosnące salda i mogą początkowo pozwalać na niewielkie wypłaty. CFTC sugeruje sprawdzenie, jak długo istnieje dana strona, a FTC zaleca wyszukanie jej nazwy w połączeniu ze słowami takimi jak „oszustwo” lub „skarga”. Nigdy jednak nie wysyłaj kryptowalut na platformę poleconą przez osobę poznaną online.

5. Co zrobić, jeśli padłem(-am) ofiarą oszustwa?
Przestań wysyłać pieniądze, zachowaj dowody, takie jak zrzuty ekranu, adresy i identyfikatory transakcji, a następnie zgłoś sprawę w usłudze, z której korzystałeś(-aś), oraz lokalnym organom. Uważaj na osoby, które za opłatą lub w zamian za twoje klucze oferują odzyskanie środków.