Penipuan kripto yang umum: investasi, asmara, giveaway, dan penyamaran

Penipuan kripto jarang dimulai dengan peretasan. Penipuan biasanya bermula dari pesan, pertemanan, tawaran, atau peringatan yang seolah-olah datang dari seseorang yang Anda percaya, lalu berakhir dengan Anda mengirimkan uang sendiri.

Berikut empat jenis yang paling umum menurut regulator, kesamaan di antara semuanya, dan alasan pembayaran sangat sulit untuk dikembalikan. Artikel ini menjelaskan pola, bukan naskah percakapan. Penipuan yang mencuri akses ke akun dan dompet Anda, seperti halaman login palsu dan persetujuan berbahaya, dibahas dalam artikel terpisah.

Penipuan investasi

Komisi Perdagangan Federal AS (FTC) mengatakan bahwa penipuan investasi sering menjanjikan bahwa Anda bisa “menghasilkan banyak uang” dengan “risiko nol”, dan kerap dimulai di media sosial, aplikasi kencan, atau melalui pesan teks, email, maupun panggilan tak terduga. Kripto bisa menjadi investasi sekaligus alat pembayaran. Salah satu modus yang umum adalah “manajer investasi” yang tiba-tiba menghubungi Anda dan menawarkan untuk mengembangkan uang Anda jika Anda membeli kripto lalu mentransfernya ke akun daring mereka. Situs webnya terlihat nyata, tetapi sebenarnya tidak, dan jika Anda mencoba menarik dana, Anda mungkin tidak bisa melakukannya atau akan diminta membayar biaya tinggi.

Panduan Ethereum menjelaskan pola serupa, yakni broker perdagangan palsu yang mengambil uang Anda lalu meminta lebih banyak agar Anda “tidak ketinggalan”, atau sekadar menghilang. FTC menyarankan agar Anda mengingat bahwa tidak seorang pun dapat menjamin keuntungan, investasi kripto tidak memiliki risiko rendah, dan testimoni serta dukungan selebritas mudah dipalsukan. FTC menyarankan untuk menelusuri nama perusahaan atau koin bersama kata seperti “ulasan”, “penipuan”, atau “keluhan” sebelum mengirim apa pun.

Penipuan investasi asmara dan hubungan

Regulator menyebut jenis ini sebagai penipuan investasi berbasis hubungan. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) mengatakan penipuan ini sering dimulai melalui aplikasi kencan, media sosial, aplikasi pesan, atau bahkan pesan acak berupa “salah nomor”, dengan menggunakan profil, gambar, dan suara palsu. Setelah beberapa minggu berkomunikasi dengan ramah, “teman” baru itu mengaku telah menghasilkan uang dari perdagangan kripto berkat pengetahuan khusus dan menawarkan untuk mengajari Anda. Para pelaku menyebut skema ini “pig butchering”.

Korban diminta mengonversi uang menjadi kripto dan mengirimkannya ke situs web perdagangan. Di sana, mereka melihat saldo bertambah dan didorong untuk menarik sejumlah kecil dana, yang membangun kepercayaan. CFTC mengatakan bahwa kemudian mereka mendapati aksesnya terkunci dan diminta membayar lebih banyak, sering kali berupa biaya atau “pajak” palsu, agar bisa mendapatkan kembali dana apa pun. Aturan praktis dari FTC adalah jangan pernah mencampur urusan kencan daring dengan saran investasi. Jika seseorang yang Anda temui secara daring menawarkan bantuan untuk berinvestasi dalam kripto, atau meminta Anda mengirimkan kripto kepadanya, itu adalah penipuan.

Penipuan giveaway

Penipuan giveaway menjanjikan bahwa jika Anda mengirim sejumlah kripto ke alamat tertentu, Anda akan menerima dua kali lipatnya. Panduan Ethereum mencatat bahwa biasanya ada batas waktu untuk mengklaim hadiah, guna menciptakan kesan mendesak yang palsu. Beberapa modus menggunakan wawancara rekaman dengan tokoh terkenal yang disiarkan langsung agar tampak benar-benar berlangsung saat itu, atau akun media sosial yang diretas untuk mengunggah giveaway. Panduan tersebut menyatakan bahwa giveaway selalu merupakan penipuan, dan FTC mengatakan bahwa janji uang gratis selalu palsu.

Dalam variasi lain, seseorang mengaku sebagai selebritas yang bisa melipatgandakan kripto apa pun yang Anda kirim. FTC menunjukkan bahwa selebritas tidak menghubungi orang di media sosial untuk menawarkan hal seperti itu, dan uang yang dikirim ke kode QR milik “selebritas” langsung masuk ke penipu.

Penipuan penyamaran

Dalam penipuan penyamaran, jelas FTC, penipu berpura-pura menjadi pihak yang Anda percaya, seperti perusahaan terkenal, bank, lembaga pemerintah, penyedia layanan umum, atau pemberi kerja, lalu mengatakan bahwa Anda harus membayar dengan mengirimkan kripto. Alasannya bisa berupa penipuan di akun Anda, masalah hukum, atau uang yang terancam dan harus Anda “lindungi” dengan membeli kripto. Beberapa penipu tetap menelepon korban sambil mengarahkan mereka ke ATM kripto dan memberikan kode QR yang mengirimkan uang langsung ke dompet mereka.

Lowongan kerja palsu adalah modus lainnya. “Pekerjaan” itu hanya dimulai jika Anda membayar biaya dengan kripto, atau mengharuskan Anda menyetorkan cek yang belakangan terbukti palsu. Panduan Ethereum menjelaskan bahwa pelaku menyamar sebagai staf dukungan dompet dan bursa, serta menyatakan bahwa staf tidak akan pernah menghubungi Anda melalui saluran pribadi yang tidak resmi. FTC mengatakan tidak ada bisnis atau lembaga pemerintah yang sah akan menuntut pembayaran dengan mata uang kripto.

Kesamaan penipuan ini dan alasan menggunakan kripto

Detailnya berbeda, tetapi tanda-tandanya berulang. Kontak yang datang tidak terduga, atau Anda didekati oleh orang asing yang bersikap ramah. Ada janji keuntungan terjamin atau uang gratis, atau ancaman bahwa uang Anda sedang terancam. Anda diminta membayar dengan kripto, dan sering kali ditunjukkan platform meyakinkan tetapi palsu yang menampilkan saldo Anda seolah-olah terus bertambah.

Kripto cocok digunakan penipu karena, menurut FTC, pembayaran kripto biasanya tidak dapat dibatalkan dan tidak disertai perlindungan hukum seperti yang tersedia untuk kartu kredit dan debit. Setelah Anda membayar, biasanya uang hanya bisa kembali jika penerima pembayaran mengirimkannya kembali. Karena itu, berhenti sejenak sebelum mengirim adalah perlindungan yang paling berguna.

Pengingat WEEX: berhenti sejenak saat uang dan desakan muncul bersamaan

WEEX mengingatkan pengguna bahwa ketika seseorang yang belum terverifikasi meminta kripto, menjanjikan keuntungan, atau mengatakan bahwa dana Anda terancam, tindakan yang tepat adalah berhenti dan memeriksa melalui saluran yang Anda hubungi sendiri. Bisnis atau lembaga pemerintah yang sah tidak akan meminta kripto untuk “melindungi” atau “memverifikasi” uang Anda. Jangan kirim kripto ke platform yang diperkenalkan oleh seseorang yang Anda temui secara daring, dan jangan pernah membagikan frasa seed, kode verifikasi, atau kode cadangan. Semua investasi memiliki risiko kerugian. Informasi di sini bukan nasihat keuangan.

Kesimpulan

Penipuan investasi, asmara, giveaway, dan penyamaran menggunakan cerita berbeda untuk mencapai tujuan yang sama: membuat Anda mengirim kripto kepada seseorang yang tidak dapat Anda verifikasi, dalam bentuk yang sulit dibatalkan. Kontak tak terduga, janji keuntungan atau uang gratis, tuntutan pembayaran dengan kripto, dan platform palsu yang menampilkan keuntungan adalah tanda-tanda yang sering muncul. Berhenti sejenak dan memverifikasi melalui saluran Anda sendiri dapat mencegah sebagian besar penipuan ini.

FAQ

1. Apa saja penipuan kripto yang paling umum?
Regulator seperti FTC dan CFTC menyoroti penipuan investasi, penipuan investasi asmara atau berbasis hubungan, penipuan penyamaran, serta penipuan giveaway atau uang gratis.

2. Mengapa penipu meminta pembayaran dengan kripto?
Menurut FTC, pembayaran kripto biasanya tidak dapat dibatalkan dan tidak disertai perlindungan hukum seperti pembayaran dengan kartu, sehingga uang yang telah dikirim sulit untuk didapatkan kembali.

3. Bisakah investasi yang sah menjamin keuntungan?
Tidak. FTC mengatakan hanya penipu yang menjamin keuntungan, dan tidak ada investasi kripto yang berisiko rendah.

4. Bagaimana cara membedakan platform perdagangan palsu dari yang asli?
Anda tidak bisa hanya mengandalkan tampilannya, karena situs penipuan dapat menunjukkan saldo yang terus bertambah dan mungkin mengizinkan penarikan kecil pada awalnya. CFTC menyarankan untuk memeriksa sudah berapa lama sebuah situs beroperasi, sedangkan FTC menyarankan untuk menelusuri namanya bersama kata seperti “penipuan” atau “keluhan”. Namun, jangan pernah mengirim kripto ke platform yang direkomendasikan oleh seseorang yang Anda temui secara daring.

5. Apa yang harus saya lakukan jika tertipu?
Berhenti mengirim uang, simpan bukti seperti tangkapan layar, alamat, dan ID transaksi, lalu laporkan kepada layanan yang Anda gunakan dan pihak berwenang setempat. Waspadalah terhadap siapa pun yang menawarkan untuk memulihkan dana Anda dengan imbalan biaya atau kunci akses Anda.