Попередження про безпеку WEEX — поширені шахрайські схеми з криптовалютами

За останні кілька років криптовалюти стали дуже популярними, приваблюючи безліч інвесторів, які прагнуть скористатися гонитвою за «цифровим золотом». Однак можливості часто тісно пов’язані з ризиками — стрімке зростання криптоіндустрії спричинило появу численних шахрайських схем. У цій статті розглянуто основні схеми шахрайства з криптовалютами та наведено практичні поради, які допоможуть вам уникнути їх і безпечно орієнтуватися у світі цифрових фінансів.

Що таке «шахрайство з криптовалютою»?

Шахрайство з криптовалютами — це будь-яка шахрайська схема або спосіб, спрямований на викрадення цифрових активів, як-от Bitcoin чи Ethereum, або на спробу змусити людей розкрити персональні дані чи переказати гроші під виглядом обіцянок прибутку у криптовалютах.

Криптовалюти особливо приваблюють шахраїв з кількох причин:

• Операції складно, а подекуди й неможливо скасувати після підтвердження.
• Через відсутність центрального регулятора повернення коштів або повідомлення про інциденти є вкрай складним.
• Попри великий інтерес до криптовалют, більшість людей погано розуміють принцип роботи криптовалют і блокчейну.

Поширені схеми шахрайства з криптовалютою

Схеми Понці

Схеми Понці залишаються одним із найпоширеніших і небезпечніших схем шахрайства у сфері криптовалют. Принцип цих схем шахрайства полягають у тому, що зловмисники приваблюють інвесторів, обіцяючи надзвичайно високу й стабільну дохідність від інвестицій у цифрові активи. Насправді ж ці прибутки забезпечують виключно нові учасники, а не реальна прибуткова діяльності. Ця нежиттєздатна схема зрештою руйнується, коли приплив інвестицій сповільнюється, внаслідок чого більшість інвесторів зазнають значних фінансових збитків.

Щоб не стати жертвою фінансової піраміди, зберігайте здоровий скептицизм щодо будь-якої інвестиційної пропозиції, яка гарантує високу прибутковість із мінімальним або нульовим ризиком. Завжди проводьте ретельне власне дослідження, перш ніж інвестувати кошти.

Схеми «памп і дамп»

Зазвичай схема «памп і дамп» починається, коли скоординована група осіб (часто інсайдерів або впливових осіб) накопичує значну позицію в дешевій криптовалюті з низькою ринковою капіталізацією. Потім вони інтенсивно просувають їх у соцмережах, на форумах і у групах, щоб створити штучний ажіотаж навколо активу, залучаючи недосвідчених інвесторів і підвищуючи як обсяги торгівлі, так і ціну через неправдиві або перебільшені твердження.

Коли ціна досягає визначеного рівня, інсайдери масово розпродають свої активи, фіксуючи прибуток і провокуючи різке падіння ціни токена. У результаті інвестори, які приєдналися пізніше, часто залишаються з майже знеціненими активами з низькою чи взагалі відсутньою ліквідністю, без можливості відновити вкладені кошти.

Фішинг

Фішинг залишається однією з найпоширеніших загроз у криптовалютному просторі. Шахраї часто видають себе за відомі компанії або авторитетних осіб у листах, повідомленнях чи в соцмережах, щоб обманом змусити користувачів розкрити конфіденційні дані, як-от облікові дані для входу, seed-фрази або приватні ключі. У подібній схемі ви можете завантажити нібито офіційний застосунок для торгівлі криптовалютами, але насправді встановите зловмисне ПЗ, яке може вивести ваші кошти або викрасти облікові дані. Щоб захиститися, завжди ставтеся до небажаних повідомлень із недовірою, не розголошуйте приватні ключі чи паролі та завантажуйте застосунки лише з офіційних і перевірених джерел.

Інвестиції, які занадто гарні, щоб бути правдою

Остерігайтеся пропозицій, які звучать занадто привабливо, щоб бути правдою, — наприклад, обіцянок «подвоїти Bitcoin за 24 години». Шахраї часто використовують неправдоподібні обіцянки, щоб привабити довірливих інвесторів, видаючи себе за досвідчених трейдерів або автоматизовані сервіси для отримання прибутку. Після переказу коштів на їхній гаманець зловмисники зазвичай одразу зникають і перестають відповідати — у вас не залишається способу повернути втрачені гроші. Завжди пам’ятайте: гарантовано високі прибутки за короткий час — це майже завжди шахрайство.

Як уникнути шахрайства з криптовалютами

Оскільки криптовалютна сфера та пов’язані з нею схеми шахрайства не стоять на місці, важливо дотримуватись основних правил безпеки, щоб інвестувати впевненіше й безпечніше. Оскільки галузь здебільшого залишається нерегульованою, варто діяти обережно й покладатися на власне критичне мислення, взаємодіючи з новими технологіями та платформами.

1. Проводьте власне дослідження, перш ніж купувати криптовалюти або вносити їх на платформу.
2. Не довіряйте небажаним фінансовим порадам від незнайомців у соцмережах чи застосунках для знайомств.
3. Використовуйте лише авторитетні криптовалютні гаманці та біржі— бажано ті, які добре зарекомендували себе та мають позитивну публічну репутацію.
4. Увімкніть 2FA на всіх ваших фінансових акаунтах та акаунтах бірж.
5. Ніколи нікому не передавайте свої приватні ключі або seed-фразу.

Не переходьте за посиланнями у підозрілих або термінових листах — завжди переходьте безпосередньо на офіційний вебсайт криптовалютної біржі. Крім того, не завантажуйте неперевірені програм через TestFlight (Apple) тощо, оскільки вони не проходять офіційну перевірку безпеки.

ЧОМУ САМЕ WEEX?

WEEX — провідна міжнародна централізована біржа, яка прагне запобігати шахрайству та шахрайській діяльності, щоб гарантувати безпеку активів і даних користувачів.

Для вирішення проблем із безпекою WEEX використовує комплексну систему контролю ризиків, яка передбачає сегрегацію як гарячого, так і холодного гаманця. Така багаторівнева стратегія підтримується співпрацею з провідними постачальниками технологій безпеки, зокрема Suntwin Technology, Qingsong Cloud Security, HEAP, Armors тощо.

WEEX не лише ставить вашу безпеку на перше місце, а й гарантує її. Ми постійно вдосконалюємо та розширюємо наші заходи безпеки, щоб створити захищене торгове середовище. Приєднуйтесь до WEEX сьогодні та спробуйте платформу для торгівлі криптовалютами, де безпека лежить в основі всього, що ми робимо.

Додаткові ресурси

• Попередження про безпеку WEEX — високоризикові токени
• Попередження про безпеку WEEX — підробка SMS-повідомлень
• Попередження про безпеку WEEX — соцмережі та онлайн-форуми
• Опануйте стратегію криптотрейдингу: від азів до спотової торгівлі