Поширені шахрайські схеми з Bitcoin та як їх уникнути

By: WEEX|Sep 8, 2025

З появою нових технологій з’являються і можливості для шахраїв їх використовувати. Цифрова монета Bitcoin, яка не має кордонів, особливо приваблює шахраїв, які займаються криптовалютами. Завдяки її децентралізованому характеру користувачі мають повний контроль над своїми інвестиціями. Але це також ускладнює створення надійних регуляторних та правоохоронних механізмів. Якщо шахраї зможуть обманом змусити зробити помилки під час використання Bitcoin, вони можуть потенційно вкрасти ваші BTC, і ви майже не матимете можливості їх повернути. Щоб залишатися пильними, користувачам важливо розуміти нюанси шахрайства з біткойн-автоматами і навіть конкретні регіональні проблеми, як-от шахрайство з біткойн-банкоматами в Пенсильванії або повідомлення про шахрайство з Bitcoin Depot.

Тому надзвичайно важливо розуміти, як діють шахраї, і навчитися розпізнавати потенційні тривожні дзвіночки. Хоча існує безліч шахрайських схем, пов’язаних з Bitcoin, деякі з них набагато поширеніші за інші. У цьому посібнику розглянуто вісім поширених видів шахрайства з Bitcoin та наведено практичні поради щодо того, як їх уникнути. Також важливо бути обережним щодо заяв, які звучать занадто добре, щоб бути правдою, наприклад ті, що часто асоціюються з такими схемами, як «чи Bitcoin Revolution шахраї» або «шахрайство Bitcoin Evolution».

Поширені шахрайські схеми з Bitcoin (і як їх уникнути!)

Шантаж

Шантаж — це відома тактика, коли шахраї погрожують оприлюднити конфіденційні дані, якщо не отримають оплату, часто у криптовалюті, наприклад у Bitcoin. Шахраї можуть виявити або сфабрикувати персональні дані й використовувати їх, щоб змусити вас надіслати їм Bitcoin або інші валюти. Остерігайтеся все більш витончених тактик, як-от повідомлення про шахрайство з Bitcoin 2025, які можуть стверджувати про несанкціонований доступ до ваших акаунтів.

Щоб захиститися від схем шантажу, уважно стежте за своїми обліковими даними для входу, вебсайтами, які ви відвідуєте, та даним, які ви надаєте. Використання двофакторної автентифікації, коли це можливо, суттєво підвищує рівень безпеки. Якщо дані, які використовують, щоб вас шантажувати, є явно неправдивими, ви можете ігнорувати погрози.

Несправжні біржі

Як випливає з їхньої назви, несправжні біржі — це шахрайські копії офіційних платформ для торгівлі криптовалютою. Ці шахрайські схеми зазвичай проявляються у вигляді мобільних застосунків, але можуть також траплятися у вигляді програм для ПК або оманливих вебсайтів. Будьте обережні, оскільки деякі фальшиві біржі спеціально розроблені, щоб імітувати свої справжні аналоги, з метою крадіжки ваших коштів.

Ці шахрайські платформи часто заманюють трейдерів та інвесторів обіцянками безкоштовних криптовалют, конкурентними цінами, низькими комісіями за обмін або навіть роздачею подарунків.

Щоб не стати жертвою підробленої біржі, додавайте URL-адреси офіційних бірж до закладок і завжди перевіряйте їх, перш ніж увійти. Що стосується мобільних застосунків, ретельно перевіряйте інформацію про розробника, кількість завантажень, відгуки користувачів та коментарі.

Фальшиві розіграші

Фейкові розіграші — це шахрайська схема, коли шахраї пропонують щось безкоштовно в обмін на невеликий початковий депозит. Зазвичай вони просять вас переказати кошти на певну адресу Bitcoin, обіцяючи натомість отримати більшу суму (наприклад, «Надішліть 0,1 BTC, щоб отримати 0,5 BTC»). Однак будь-які операції з Bitcoin, здійснені таким чином, призведуть до втрати ваших коштів без очікуваного прибутку.

Існують різні форми шахрайських розіграшів. Дехто з шахраїв вимагає переказати інші криптовалюти, як-от ETH, BNB, XRP тощо, а дехто може вимагати ваш приватний ключ або інші конфіденційні дані. Такі шахрайські схеми часто зустрічаються в соцмережах, де вони зазвичай використовують популярні твіти, вірусні новини або оголошення, наприклад про оновлення протоколів чи майбутні первинні розміщення монет (ICO).

Найефективніший спосіб уникнути шахрайських схем з фальшивими розіграшами — ніколи не брати участь у тих розіграшах, що вимагають попереднього переказу коштів або цінних активів. Офіційні розіграші завжди безкоштовні.

Фішинг у соцмережах

Фішинг у соцмережах — це поширена шахрайська схема з Bitcoin, подібна до фальшивих розіграшів, яка переважно спрямована на користувачів соцмереж. Шахраї створюють акаунти, щоб видати себе за осіб або організації, які мають значний вплив у криптопросторі. Потім вони пропонують шахрайські розіграші через твіти або в особистих повідомленнях.

Щоб не стати жертвою фішингу в соцмережах, ретельно перевіряйте особу або організацію, з якою ви взаємодієте. Соцмережі часто мають ознаки справжності профілю, як-от значки «Верифіковано».

Зловмисне ПЗ для перехоплення копіювання та вставки

Зловмисне ПЗ для перехоплення копіювання та вставки — це дуже підступний спосіб, який використовують шахраї для викрадення ваших коштів. Таке зловмисне ПЗ викрадає дані з вашого буфера обміну, і якщо ви не будете пильні, ви можете ненавмисно надіслати гроші безпосередньо шахраям. Наприклад, якщо ви збираєтесь надіслати Bitcoin своєму другу і скопіювати його адресу, але ваш пристрій заражено, під час вставлення зловмисне ПЗ автоматично заміняє адресу вашого друга на адресу шахрая. Отже, після підтвердження операції Bitcoin буде надіслано шахраю, а ваш друг нічого не отримає.

Щоб захиститися від цього шахрайства, подбайте про безпеку свого ПК. Остерігайтесь підозрілих повідомлень або листів, що містять заражені вкладення або зловмисні посилання. Остерігайтесь вебсайтів, які ви відвідуєте, та ПЗ, яке ви встановлюєте на свої пристрої. Рекомендуємо встановити надійний антивірус і регулярно проводити сканування на наявність загроз. Крім того, дуже важливо регулярно оновлювати операційну систему (ОС) вашого пристрою.

Фішингові листи

Фішингові листи — поширена схема шахрайства, мета якої — змусити вас завантажити заражені файли або перейти за посиланнями, що ведуть до зловмисних вебсайтів, замаскованих під офіційні. Ці листи особливо небезпечні, коли вони імітують продукти або послуги, якими ви часто користуєтеся.

Шахраї часто надсилають термінові повідомлення, в яких закликають вас вжити негайних заходів для захисту вашого акаунту або коштів, наприклад, оновити дані акаунту, змінити пароль або завантажити документи. Зазвичай їх основна мета — отримати ваші облікові дані для входу, щоб зламати ваш акаунт.

Перше, що потрібно зробити, щоб запобігти фішинговим шахрайським схемам з листами, це перевірити справжність відправника. У разі сумнівів зверніться безпосередньо до компанії, яка нібито надіслала листа, щоб підтвердити його справжність. Крім того, наведіть курсор на посилання у листі (не переходячи за ним), щоб перевірити, чи в URL-адресі немає орфографічних помилок, незвичайних символів або інших невідповідностей. Навіть за відсутності очевидних тривожних дзвіночків, не переходьте за посиланнями. Якщо вам потрібно увійти в акаунт, зробіть це іншим способом, наприклад введіть URL-адресу вручну або зі збережених закладок.

Схеми Понці та піраміди

Схеми Понці та піраміди — одні з найстаріших фінансових шахрайських схем. Схема Понці працює таким чином, що попереднім інвесторам виплачують доходи за рахунок коштів, отриманих від нових інвесторів. Схема руйнується, коли припиняється приплив нових інвесторів, що зупиняє грошовий потік.

З іншого боку, піраміда — це бізнес-модель, яка винагороджує учасників за залучення нових учасників. Коли залучення нових учасників стає неможливим, грошовий потік зупиняється.

Найкращий спосіб уникнути таких схем — ретельно дослідити криптовалюту, яку ви плануєте купити, чи то Bitcoin, чи альткоїн. Якщо вартість криптовалюти залежить виключно від нових інвесторів або учасників, які приєднуються, то, ймовірно, це піраміда або схема Понці.

Програма-вимагач

Програма-вимагач — це зловмисне ПЗ, яке блокує ПК або мобільний пристрій жертви чи перешкоджає доступу до цінних даних, доки не буде сплачено викуп, зазвичай у BTC. Ці атаки можуть бути особливо руйнівними, коли їх спрямовано на критичну інфраструктуру, як-от лікарні, аеропорти та урядові установи.

Програми-вимагачі зазвичай блокують доступ до важливих файлів або баз даних, погрожуючи їх видалити, якщо жертва не проведе оплату до закінчення терміну. Однак немає жодної гарантії, що зловмисники дотримаються своєї частини угоди.

Щоб захиститися від атак програм-вимагачів:

Установіть надійний антивірус і регулярно оновлюйте операційну систему та програми.
Не натискайте на підозрілі рекламні оголошення та не переходьте за підозрілими посиланнями.
Будьте обережні з вкладеннями до листів, особливо з файлами з розширенням з розширеннями EXE, VBS чи SCR.
Регулярно створюйте резервні копії файлів, щоб мати можливість відновити їх у разі зараження. Цінні поради щодо запобігання зараженню програмами-вимагачами та безкоштовні інструменти для відновлення даних можна знайти на ресурсах, як-от NoMoreRansom.org.

Висновки

Хоча існує безліч шахрайських схем, пов’язаних з Bitcoin, щоб повністю їх уникнути, спочатку потрібно зрозуміти, як вони працюють. Навчившись розпізнавати та уникати найпоширеніші шахрайські схеми з Bitcoin, ви зможете значно підвищити безпеку своїх криптовалютних активів. Коли ви стикаєтеся з ситуацією, в якій підозрюєте, що стали жертвою шахрайства, знання про ресурси для відновлення вкраденого Bitcoin може бути життєво важливим, хоча відновлення часто складне.

Щоб дізнатися більше про світ криптовалют і поглибити свої знання про технологію блокчейн, відвідайте WEEX Learn. Коли ви будете готові до безпечної та надійної торгівлі криптовалютами, приєднуйтесь до безпечної біржі WEEX для безперебійної торгівлі криптовалютою. Будьте розумними, залишайтесь у безпеці!

Додаткова література

Відмова від відповідальності: Думки, висловлені в цій статті, носять виключно інформаційний характер. Ця стаття не є рекламою продуктів та послуг, що в ній обговорено, а також не є інвестиційною, фінансовою чи торговою порадою. Перш ніж приймати фінансові рішення, слід проконсультуватися з кваліфікованими фахівцями.

Поширити