Распространённые криптомошенничества: инвестиционные, романтические, с раздачами и выдачей себя за других

Криптомошенничество редко начинается со взлома. Оно начинается с сообщения, дружбы, предложения или предупреждения, которое кажется исходящим от человека, которому вы доверяете, а заканчивается тем, что вы сами отправляете деньги.

Ниже — четыре наиболее распространённых типа, которые описывают регулирующие органы, их общие черты и причины, по которым платежи так трудно вернуть. В этой статье рассматриваются схемы, а не конкретные сценарии. Мошенничество, цель которого — получить доступ к вашим аккаунтам и кошелькам, например поддельные страницы входа и вредоносные разрешения, описано в отдельной статье.

Инвестиционные мошенничества

Федеральная торговая комиссия США (FTC) сообщает, что в рамках инвестиционных мошенничеств часто обещают, что вы сможете «заработать много денег» при «нулевом риске». Такие схемы нередко начинаются в соцсетях, приложениях для знакомств или с неожиданного текстового сообщения, письма или звонка. Криптовалюта может быть и объектом инвестиций, и средством платежа. Типичный пример — «инвестиционный менеджер», который неожиданно связывается с вами и предлагает приумножить ваши деньги, если вы купите криптовалюту и переведёте её на его онлайн-счёт. Сайт выглядит настоящим, но это не так. Если вы попытаетесь вывести деньги, у вас либо ничего не получится, либо с вас потребуют высокую комиссию.

В рекомендациях Эфириума описана похожая схема с фальшивыми торговыми брокерами: они забирают ваши деньги, а затем просят ещё, чтобы вы «не упустили возможность», или просто исчезают. FTC советует помнить, что никто не может гарантировать прибыль, инвестиции в криптовалюту не бывают низкорискованными, а отзывы и рекомендации знаменитостей легко подделать. Перед тем как что-либо отправлять, комиссия предлагает поискать название компании или монеты вместе со словами «отзывы», «мошенничество» или «жалоба».

Мошенничество с инвестициями в романтических отношениях

Регулирующие органы называют этот тип мошенничества с инвестициями в отношениях. Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) сообщает, что такие схемы часто начинаются в приложениях для знакомств, соцсетях, мессенджерах или даже с неожиданного сообщения от «человека, который ошибся номером». Для них используют фальшивые профили, изображения и голоса. После нескольких недель дружеского общения новый «друг» заявляет, что заработал на торговле криптовалютой благодаря особым знаниям, и предлагает показать вам, как это делать. Организаторы называют эту схему «забоем свиней».

Жертвам говорят конвертировать деньги в криптовалюту и отправить их на торговую платформу. Там они видят, как растёт их баланс, и их убеждают вывести небольшую сумму — так мошенники завоёвывают доверие. Позже, сообщает CFTC, люди обнаруживают, что не могут войти в аккаунт, а для возврата денег от них требуют новые платежи, часто под видом комиссий или «налогов». Главное правило FTC — никогда не смешивать онлайн-знакомства с инвестиционными советами. Если человек, с которым вы познакомились в интернете, предлагает помочь вложить деньги в криптовалюту или просит отправить ему криптовалюту, это мошенничество.

Мошенничество с раздачами

В рамках мошеннической раздачи обещают, что, отправив криптовалюту на указанный адрес, вы получите вдвое больше. В рекомендациях Эфириума отмечается, что обычно на получение средств отводится ограниченное время, чтобы создать ложное ощущение срочности. В некоторых случаях используют запись интервью с известным человеком, транслируемую так, будто эфир идёт в реальном времени, или взломанный аккаунт в соцсетях, с которого публикуют объявление о раздаче. В рекомендациях говорится, что раздачи всегда являются мошенничеством, а FTC отмечает, что обещания бесплатных денег всегда фальшивы.

В другом варианте мошенник выдаёт себя за знаменитость и обещает приумножить любую отправленную вами криптовалюту. FTC указывает, что знаменитости не связываются с людьми в соцсетях с такими предложениями, а деньги, отправленные на QR-код «знаменитости», поступают прямо мошеннику.

Мошенничество с выдачей себя за других

Как объясняет FTC, при таком мошенничестве злоумышленник выдаёт себя за человека или организацию, которым вы доверяете, например за известную компанию, банк, государственное ведомство, коммунальную службу или работодателя, и говорит, что вам нужно заплатить криптовалютой. Вам могут сообщить о мошенничестве с вашим аккаунтом, юридической проблеме или риске потери денег, которые необходимо «защитить», купив криптовалюту. Некоторые мошенники остаются на линии и направляют жертв к криптомату, а затем сообщают им QR-код, который отправляет деньги прямо на кошелёк злоумышленника.

Ещё один вариант — фальшивые вакансии: «работа» начинается только после оплаты комиссии криптовалютой или предполагает внесение чека, который позже оказывается поддельным. В рекомендациях Эфириума описаны мошенники, выдающие себя за сотрудников поддержки кошельков и бирж. Там также отмечается, что сотрудники никогда не связываются с вами через личные неофициальные каналы. FTC сообщает, что ни одна законная компания или государственное учреждение не потребует оплатить что-либо криптовалютой.

Что общего у этих схем и почему в них используют криптовалюту

Подробности различаются, но признаки повторяются. Контакт оказывается неожиданным или вас вовлекает незнакомец, который проявляет дружелюбие. Вам обещают гарантированный доход или бесплатные деньги либо пугают тем, что ваши средства находятся под угрозой. От вас требуют криптовалюту, а зачастую используют убедительную, но фальшивую платформу, на которой якобы растёт ваш баланс.

Криптовалюта удобна мошенникам, потому что, по данным FTC, такие платежи обычно нельзя отменить, и на них не распространяются правовые гарантии, предусмотренные для кредитных и дебетовых карт. После оплаты вернуть деньги, как правило, можно только в том случае, если получатель сам их вам отправит. Поэтому самая полезная мера защиты — сделать паузу перед отправкой средств.

Напоминание WEEX: остановитесь, если вас торопят отправить деньги

WEEX напоминает пользователям: если непроверенный человек просит криптовалюту, обещает доход или утверждает, что ваши средства находятся под угрозой, остановитесь и проверьте информацию через канал, который вы инициировали самостоятельно. Ни одна законная компания или государственное учреждение не требует криптовалюту, чтобы «защитить» или «подтвердить» ваши деньги. Не отправляйте криптовалюту на платформу, о которой вам рассказал человек, с которым вы познакомились в интернете, и никогда не сообщайте сид-фразу, код подтверждения или резервный код. Любые инвестиции сопряжены с риском убытков. Ничто в этой статье не является финансовой рекомендацией.

Заключение

Инвестиционные, романтические, связанные с раздачами и с выдачей себя за других схемы используют разные истории, но ведут к одному: вы отправляете криптовалюту человеку, которого не можете проверить, причём перевод сложно отменить. Повторяющиеся признаки — неожиданный контакт, обещание прибыли или бесплатных денег, требование заплатить криптовалютой и фальшивая платформа, показывающая рост баланса. Пауза и проверка информации через собственный канал помогают пресечь большинство таких схем.

Часто задаваемые вопросы

1. Какие криптомошенничества встречаются чаще всего?
Регулирующие органы, такие как FTC и CFTC, выделяют инвестиционные мошенничества, мошенничества с инвестициями в романтических отношениях, схемы с выдачей себя за других, а также мошеннические раздачи и обещания бесплатных денег.

2. Почему мошенники требуют оплату криптовалютой?
По данным FTC, платежи в криптовалюте обычно нельзя отменить, и на них не распространяются правовые гарантии, предусмотренные для карточных платежей, поэтому отправленные деньги трудно вернуть.

3. Может ли законная инвестиция гарантировать доход?
Нет. FTC сообщает, что прибыль гарантируют только мошенники и что инвестиции в криптовалюту не бывают низкорискованными.

4. Как отличить фальшивую торговую платформу от настоящей?
Нельзя полагаться на внешний вид: мошеннические сайты показывают растущий баланс и поначалу могут позволять выводить небольшие суммы. CFTC советует проверить, как давно существует сайт, а FTC — поискать его название вместе со словами «мошенничество» или «жалоба». Но никогда не отправляйте криптовалюту на платформу, которую рекомендовал человек, с которым вы познакомились в интернете.

5. Что делать, если меня обманули?
Прекратите отправлять деньги, сохраните доказательства — например, снимки экрана, адреса и идентификаторы транзакций — и сообщите о случившемся сервису, которым вы пользовались, и местным властям. Остерегайтесь тех, кто предлагает вернуть ваши средства за плату или в обмен на ваши ключи.