O que é o Falcon Finance (FF) e como funciona?

O que é a Falcon Finance (FF)?

A Falcon Finance é um protocolo descentralizado que fornece uma infraestrutura de garantia universal para a criação de ativos sintéticos e geração de rendimento. Ao depositar stablecoins ou outros ativos digitais suportados, os usuários podem cunhar USDf, um dólar sintético sobrecolateralizado. O USDf pode ser apostado para receber sUSDf, um token com rendimento que aumenta de valor ao longo do tempo, ou colocado em bloqueios de prazo fixo para obter retornos adicionais.

Para garantir a segurança, a Falcon Finance colabora com custodiantes independentes utilizando aprovações com múltiplas assinaturas e tecnologia de computação multipartidária (MPC). O protocolo também exige que os usuários concluam verificações KYC e AML para maior conformidade.

Como funciona o Falcon Finance (FF)?

USDf

A Falcon Finance oferece dois métodos de cunhagem para o USDf: Menta Clássica e Menta Inovadora. Com o Classic Mint, os usuários depositam stablecoins como USDT ou USDC para receber USDf na proporção de 1:1. Para ativos que não sejam stablecoins, como BTC ou ETH, é necessária uma garantia adicional.

A Innovative Mint permite que os detentores de moedas não estáveis comprometam ativos por um prazo fixo, mantendo uma exposição limitada a potenciais ganhos de preço. A quantidade de USDf cunhada depende de fatores como o período de bloqueio e o perfil de risco, garantindo que o sistema permaneça sobrecolateralizado.

O USDf é garantido por garantias que excedem o valor emitido, com depósitos geridos utilizando estratégias neutras em relação ao mercado para manter a estabilidade sem depender de movimentos direcionais dos preços.

sUSDf

sUSDf é o token com rendimento obtido ao apostar USDf nos cofres da Falcon. Seu valor está vinculado aos retornos do protocolo provenientes de estratégias como arbitragem, staking e provisão de liquidez. A taxa de câmbio entre sUSDf e USDf aumenta à medida que os retornos se acumulam, refletindo o valor crescente.

Com o Classic Yield, os usuários podem obter retornos sem períodos de bloqueio e desbloquear a qualquer momento. Para obter retornos mais elevados, o USDf ou o sUSDf podem ser transferidos para Boosted Yield Vaults com bloqueios de prazo fixo. A Falcon também permite o restaking do sUSDf para obter rendimentos maiores por meio de opções de prazo fixo (por exemplo, três ou seis meses).

Cada posição reinvestida é representada por um NFT ERC-721 que exibe o valor investido e a duração. Quando o bloqueio terminar, o NFT poderá ser resgatado pelo sUSDf original mais o rendimento acumulado.

O processo de staking envolve:

1. Depósito de ativos por meio de uma carteira Web3 incluída na lista de permissões
2. Cunhagem de USDf com base no valor da garantia
3. Apostando USDf para receber sUSDf
4. Opcionalmente, reinvestir sUSDf para obter retornos mais elevados
5. Resgate de posições para ativos subjacentes

Riscos e considerações

Os riscos potenciais incluem:

• Vulnerabilidades de segurança, como ataques cibernéticos ou falhas técnicas
• Riscos de estabilidade da paridade para ativos sintéticos
• Interrupções operacionais que afetam a acessibilidade
• Riscos de custódia por terceiros

Como fazer a gestão de riscos?

A Falcon Finance emprega monitoramento automatizado, supervisão manual e estratégias de negociação para limitar a exposição à volatilidade. O protocolo mantém reservas de liquidez e pode proteger posições durante períodos de tensão no mercado. Um fundo de seguro na cadeia oferece proteção adicional, embora os riscos não possam ser totalmente eliminados.

O Token FF

FF é o token nativo da Falcon Finance, com um fornecimento máximo de 10 bilhões. Suas utilidades incluem:

• Votação sobre atualizações do protocolo
• Maiores rendimentos de staking e taxas reduzidas
• Recompensas do ecossistema pela participação do usuário
• Acesso antecipado a novos produtos e recursos

Conclusão

A Falcon Finance oferece uma estrutura abrangente para garantir ativos, cunhar dólares sintéticos e acessar estratégias de rendimento. Embora o protocolo forneça ferramentas para gerar retornos, os usuários devem considerar cuidadosamente os riscos, como volatilidade e vulnerabilidades de segurança, antes de participar.

Para os traders que desejam acessar o ecossistema Falcon Finance, o $FF está disponível para negociação na WEEX, que oferece mercados seguros e líquidos para tokens financeiros descentralizados.

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Isenção de responsabilidade: As opiniões expressas neste artigo têm caráter meramente informativo. Este artigo não constitui um endosso de nenhum dos produtos e serviços discutidos, nem um conselho de investimento, financeiro ou comercial. Profissionais qualificados devem ser consultados antes de tomar decisões financeiras.