Política de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo

By: WEEX

2022/02/08 12:21:23

Data de entrada em vigor: 24 de outubro de 2024

1. Introdução

Esta Política de Luta contra o Branqueamento de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (AML/CTF) (doravante referida como "a Política") destina-se a ser lida em conjunto com o Contrato do Usuário, o Aviso de Privacidade e o Aviso de Divulgação de Riscos da Plataforma. Salvo definição em contrário, todos os termos capitalizados utilizados terão os mesmos significados definidos no Contrato de Usuário e no Aviso de Privacidade. Para evitar dúvidas, esta Política serve apenas como informação geral e não é juridicamente vinculativa para a Plataforma ou qualquer outra pessoa ou entidade (pessoa física ou outra).

2. Objetivo da Política

Estamos empenhados em manter um programa de conformidade eficaz que atenda aos requisitos legais e esteja alinhado com as melhores práticas da indústria. Nossa abordagem baseia-se em uma política de tolerância zero em relação a transações ligadas ao branqueamento de dinheiro, financiamento do terrorismo, entidades sancionadas e jurisdições de alto risco, uma vez que tais atividades comprometem a integridade e reputação da nossa Plataforma e a segurança financeira global.

Reconhecemos que as autoridades reguladoras em todo o mundo adotaram abordagens diferentes para AML/CTF devido a disparidades em circunstâncias, quadros regulatórios, níveis de risco, infraestruturas financeiras e outros fatores entre jurisdições. Dada essa diversidade, e reconhecendo que a nossa Plataforma opera em escala global, estamos comprometidos em aderir de perto às normas internacionais, incluindo as recomendações do Grupo de Ação Financeira (FATF). No entanto, se os requisitos legais de uma jurisdição em particular onde o cliente está localizado forem mais rigorosos do que as disposições desta Política, tais requisitos legais prevalecerão.

Em apoio aos esforços globais de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, adotamos os seguintes princípios:

a. Abordagem baseada em riscos

Implementamos uma abordagem estratificada baseada em risco, atribuindo recursos e aplicando controles proporcionais ao nível de risco identificado em nossas atividades comerciais. Isso inclui:

i. Customer Due Diligence (CDD): Realizar uma diligência adequada em todos os clientes, incluindo representantes autorizados.

II. Avaliação da Due Diligence (EDD): Quando necessário, realizar a diligência devida reforçada para proteger a nossa reputação e garantir o cumprimento dos requisitos legais.

iii. Monitorização contínua: Implementar monitoramento contínuo de clientes e transações para identificar e responder a riscos emergentes.

b. Altos padrões éticos

Defendemos os mais elevados padrões éticos em nossas práticas comerciais, esforçando-nos por impedir, na medida do possível, o estabelecimento de quaisquer relações comerciais associadas ou que possam contribuir para o branqueamento de dinheiro ou o financiamento do terrorismo.

c. Cooperação com autoridades legais

Cooperaremos com as autoridades legais e reguladoras na máxima extensão permitida pela lei, apoiando esforços para prevenir e mitigar os riscos associados ao branqueamento de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

3. Abordagem baseada em risco

Nossa abordagem baseada em risco está alinhada com as recomendações do Grupo de Ação Financeira (FATF) e as expectativas regulatórias em todas as jurisdições relevantes. Realizamos avaliações de risco regulares para identificar ameaças emergentes e atualizar os controles internos em conformidade. As avaliações cobrem riscos associados a produtos, serviços, clientes e localizações geográficas, garantindo uma estratégia abrangente e proativa, que pode incluir:

a. Identificação dos fatores de risco: Fatores-chave incluem a identidade de nossos clientes, perfis de clientes, padrões de transações e jurisdições ou países de onde nossos clientes estão localizados.

b. Categorização de riscos: Os riscos identificados são categorizados em níveis (por exemplo, baixo, médio, alto) com base em seu impacto e probabilidade, permitindo priorização de casos de alto risco.

c. Monitorização e revisão contínua: Monitoramos regularmente os riscos e avaliamos os controles de revisão, atualizando as avaliações em resposta a mudanças operacionais, de produto ou de regulamentação.

4. Customer Due Diligence (CDD)

Realizamos procedimentos de CDD para todos os clientes, verificando a identidade e compreendendo a natureza das suas atividades, e não abrimos, mantemos ou aceitamos contas anónimas ou pseudónimas.

O CDD é uma parte fundamental do nosso framework AML/CTF. Assegura que as identidades dos clientes sejam verificadas, que sua natureza comercial seja compreendida e que os riscos potenciais sejam avaliados. Não estabeleceremos uma relação comercial com, ou executaremos transações para, qualquer cliente se tivermos motivos razoáveis para suspeitar que seus ativos ou fundos são derivados de ou relacionados a atividades criminosas ou de branqueamento de dinheiro. Em tais casos, apresentaremos um Relatório de Transação Suspeita (STR) e enviaremos uma cópia à Dependência de Inteligência Financeira (FIU).

Iremos realizar procedimentos de CDD nas seguintes circunstâncias:

Quando entrar em um relacionamento comercial com os clientes.
Quando executar transações em nome de clientes que não estabeleceram uma relação comercial conosco.
Ao receber transferências de criptomoedas para clientes que não têm um relacionamento comercial conosco.
Quando lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo parece ser provável.
Quando houver dúvida quanto à exatidão ou adequação de qualquer informação do cliente.

Se suspeitarmos que duas ou mais transações podem estar ligadas ou que uma única transação foi deliberadamente dividida em transações menores para contornar os controles de AML/CFT, trataremos tais transações como uma única transação. O valor total será agregado para garantir a conformidade com os requisitos de AML/CFT.

a. Coleta de informações do cliente

Como parte do nosso Know Your Customer (KYC) processo, coletamos e verificamos as seguintes informações essenciais de todos os clientes que são pessoas singulares:

i. Nome legal completo: Os clientes são obrigados a fornecer seu nome legal completo como aparece nos documentos oficiais de identificação e também alias (se aplicável). Isso garante identificação precisa e atenua o risco de identidades fraudulentas ou fictícias.

II. Data de nascimento: Os clientes devem fornecer sua data de nascimento completa para verificar a elegibilidade de idade e para cumprir os requisitos legais específicos de jurisdição relativos a restrições relacionadas com a idade.

III. Endereço residencial: Quando um determinado limiar for atingido, poderemos também recolher e verificar o endereço residencial atual do cliente. Esta informação será corroborada com documentos oficiais (por exemplo, contas de serviços públicos, estados bancários) para garantir a exatidão e ajudar a avaliar o perfil de risco geográfico do cliente.

IV. Nacionalidade e país de residência: Os clientes são obrigados a declarar sua nacionalidade e país de residência. Esta informação ajuda a identificar os requisitos de conformidade de regulamentação e sanções aplicáveis, incluindo riscos de jurisdição.

v. Informações de contato, que podem incluir o número de telefone celular, endereço de e-mail e endereço de casa.

vi. Outras informações ou documentos adicionais solicitados pela Plataforma.

Quando o cliente for uma pessoa jurídica (por exemplo, entidade corporativa ou organização), recolheremos e verificaremos as seguintes informações:

VII. Nome da entidade jurídica: O nome completo registrado da entidade ou organização corporativa conforme listado nos documentos oficiais de registro.

viii. Número de registro e forma legal: Número de registo único e estrutura jurídica da entidade (por exemplo, sociedade, sociedade de responsabilidade limitada, parceria).

IX. Documentos de inscrição ou registro: Uma cópia autenticada do certificado de constituição, estatutos da associação, certificado de ocupação e/ou documentos equivalentes que verificam o status jurídico atual da entidade.

x. Endereço registrado e principal local de negócios: O endereço oficial registrado da entidade, bem como seu endereço principal de negócios, se diferente.

xi. Identificação de Diretores e Gestão Superior: Nomes completos, cargos e documentos de identificação para diretores e pessoal de gestão chave.

xii. Informação de Propriedade Beneficial Final (UBO): Detalhes dos indivíduos que, em última análise, possuem ou controlam a entidade legal, incluindo nomes completos, nacionalidades e documentos de identificação. Isso geralmente se aplica a indivíduos que possuem 25% ou mais da entidade.

XIII. Assinantes Autorizados: Identificação e verificação de indivíduos autorizados a agir em nome da entidade, incluindo fornecimento de documentação da sua autoridade para representar a empresa para assuntos relacionados com a nossa Plataforma.

XIV. Actividades de negócios e fonte de fundos: Descrição das principais atividades de negócios da entidade e da fonte de fundos usados para transações.

XV. Sanções e Avaliação de Mídia Adversa: Realizar screening para garantir que a entidade, seus proprietários e indivíduos-chave não sejam sujeitos a sanções internacionais ou envolvidos em mídia negativa ligada a atividades ilegais.

b. Verificação dos documentos de identificação

Para verificar a identidade de cada cliente que é uma pessoa física, exigimos a apresentação de documentos oficiais de identificação, que podem incluir, mas não estão limitados a:

Identificação emitida pelo governo: Os clientes devem fornecer identificação válida, não vencida, emitida pelo governo, como um passaporte, cartão nacional de identidade ou carta de condução. Estes documentos são verificados para autenticidade, garantindo que o cliente é quem ele afirma ser.
Prova de endereço: Poderemos solicitar uma cópia da comprovação de endereço recente (não anterior a três meses), como contas de serviços públicos, extratos bancários ou correspondência emitida pelo governo, para validar o endereço residencial declarado do cliente.
Documentação adicional para clientes de alto risco: No caso de clientes de maior risco, podem ser necessárias medidas de verificação adicionais, tais como fornecimento de múltiplas formas de identificação, prova adicional da origem dos fundos ou uma declaração de propriedade efetiva.

Para verificar a identidade de cada cliente de entidade jurídica, exigimos a apresentação de documentos oficiais de identificação, que podem incluir, mas não estão limitados aos seguintes:

Certificado de inscrição ou registro: Um documento oficial emitido pela autoridade governamental competente que confirma a existência legal e detalhes de registro da entidade.
Estatutos da Associação ou Memorando de Associação: Documentos que descrevem a governança interna, estrutura e objetivos da entidade.
Licença comercial: Se aplicável, uma licença ou permissão comercial válida que indique a autorização legal para a entidade realizar suas atividades comerciais.
Extrato do Registo de Empresas: Um extracto recente do registro de empresas relevante, fornecendo informações atualizadas sobre o registro da entidade, diretores e acionistas.
Documentos de identificação para diretores e beneficiários: cópias de identificação emitidas pelo governo (por exemplo, passaporte, ID nacional) para diretores, gerência sênior e indivíduos que são proprietários efectivos (geralmente aqueles que possuem 25% ou mais da entidade).
Prova de endereço registrado: Uma fatura de serviço público recente, um extrato bancário ou outro documento oficial que confirme o endereço registrado da entidade.
Resolução do Conselho Autorizando a Abertura de Conta: Um documento que demonstra que o conselho de administração da entidade autorizou a abertura da conta e designou signatários autorizados.
Poder do advogado ou carta de autorização: Se aplicável, documentação que autoriza indivíduos específicos a agir em nome da entidade jurídica.

c. Ferramentas de verificação digital

Podemos utilizar tecnologias de verificação digital para verificar a identidade ou documentos de identificação de nossos clientes. Estes podem incluir:

Verificação biométrica: A tecnologia de reconhecimento facial pode ser usada para combinar a fotografia do cliente no documento de identificação emitido pelo governo com uma foto ou vídeo ao vivo enviado durante o processo de embarque.
Verificação de autenticidade de documentos: As ferramentas automatizadas verificarão a legitimidade dos documentos de identificação examinando os recursos de segurança, as datas de vencimento e comparando-os com bancos de dados globais de documentos fraudulentos conhecidos.

5. Devida Diligência Avançada (EDD)

Implementamos medidas melhoradas para avaliar e gerenciar os riscos associados a clientes, transações e jurisdições de alto risco. Isso inclui coleta abrangente de informações, monitoramento contínuo e exame acrescido para identificar, mitigar e denunciar eficazmente potenciais riscos de branqueamento de dinheiro e financiamento do terrorismo. Como parte desta abordagem, realizamos a verificação de mídia negativa para identificar quaisquer riscos potenciais relacionados a clientes ou transações. Se qualquer meio adverso for identificado, os clientes serão submetidos à EDD, com ações apropriadas tomadas com base na gravidade e natureza das descobertas.

Reconhecemos que a EDD é necessária em circunstâncias que incluem, mas não se limitam a, o seguinte:

Pessoas politicamente expostas (PEPs): Clientes que são PEPs, ou têm associados próximos ou membros da família que são PEPs, devido ao potencial de envolvimento em corrupção ou uso indevido de poder.
Jurisdições de alto risco: Clientes de, ou realizando transações, envolvendo países identificados como tendo fracos controles de AML/CFT, altos níveis de corrupção, ou sendo sujeitos a sanções internacionais.
Estruturas de negócios complexas ou incomuns: Clientes com estruturas de propriedade complexas que parecem não ter propósito econômico claro ou legítimo, como múltiplas camadas de propriedade ou empresas de concha.
Transacções anónimas ou de alto valor: Transações com alto valor monetário, realizadas em dinheiro ou com ativos digitais que aumentam o anonimato, como criptomoedas focadas na privacidade.
Padrões de transação frequentes ou incomuns: Clientes que apresentam comportamentos de transação incomuns, tais como negociação de alta frequência, movimentos rápidos de fundos entre contas, ou mudanças significativas na atividade de transação sem uma razão comercial clara.
Atividades de alto risco: Clientes envolvidos em indústrias ou atividades de negócios que são comumente associados a riscos mais elevados de branqueamento de dinheiro, como jogos de azar, bolsas de criptomoedas, serviços financeiros offshore ou negócios intensivos em dinheiro.
Clientes não face-a-face: Clientes que abrem contas ou realizam transações sem interação face-a-face, o que pode aumentar o risco de fraude de identidade ou representação falsa.
Mídia negativa ou publicidade negativa: Clientes ou proprietários beneficiários que tenham sido objeto de cobertura negativa na mídia ou informações negativas relacionadas com crimes financeiros, fraude ou outras atividades ilegais.
Uso de intermediários: Clientes que utilizam intermediários ou terceiros para realizar transações em seu nome, o que pode ocultar a verdadeira identidade ou propriedade dos ativos.

6. Monitorização contínua

O monitoramento contínuo das transações é realizado para detectar atividades suspeitas. Utilizamos sistemas automatizados juntamente com revisões manuais para marcar padrões incomuns, transações de alto valor ou atividades envolvendo jurisdições de alto risco. As alertas geradas pelos sistemas de monitoramento são analisadas pelo pessoal de conformidade para investigação adicional.

Critérios de monitoramento: As transações são monitoradas com base em vários critérios, incluindo, mas não limitado a:
- Padrões incomuns: Transações que se desviam significativamente do comportamento de transação estabelecido de um cliente.
- Transacções de alto valor: Transacções que excedam limiares monetários predefinidos ou envolvem montantes substanciais de dinheiro.
- Transações frequentes: Transacções múltiplas que ocorrem dentro de um curto período de tempo ou alterações frequentes nos padrões de transação.
- Transferências internacionais: Transacções transfronteiriças, particularmente aquelas envolvendo jurisdições de alto risco ou roteamento incomum.
- Atividade de conta incomum: Transações que parecem inconsistentes com as atividades ou perfil de negócios conhecidos de um cliente.
Sistemas de monitoramento automatizado: Utilizamos sistemas automatizados para analisar continuamente transações em tempo real. As alertas geradas por esses sistemas estão sujeitas a revisão e investigação por nossa equipe de conformidade.
Avaliações Manuais: As transações marcadas por sistemas automatizados passam por revisões manuais por pessoal treinado de conformidade. Essas avaliações avaliam o contexto e os riscos potenciais associados às transações marcadas.

7. Síntese de sanções e lista de vigilância

Realizamos verificações de sanções e verificações de lista de vigilância para todos os clientes e transações contra listas de sanções. Listas de sanções são bancos de dados mantidos por governos, organizações internacionais ou autoridades reguladoras que identificam indivíduos, entidades e países sujeitos a restrições económicas ou comerciais. Nosso rastreamento inclui listas de sanções de várias jurisdições e órgãos reguladores, incluindo, mas não limitado a:

Lista de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas (UNSC)
Lista de sanções da União Europeia (UE)
Tesouraria de Sua Majestade (HMT) – Lista de sanções do Reino Unido
Autoridade Monetária – Lista de sanções e restrições
Austrália Departamento de Relações Exteriores e Comércio (DFAT) Lista de sanções
Lista de sanções nacionais locais onde operamos

A Lista de Sanções também inclui uma verificação de jurisdições sujeitas a sanções abrangentes ou restrições significativas. Não nos envolveremos em relações comerciais ou facilitaremos transações envolvendo essas jurisdições. A lista de jurisdições sancionadas inclui, mas não se limita a:

Coreia do Norte
Irã
Síria
Cuba
Sudão
Crimeia região da Ucrânia
República Popular de Donetsk (DPR) região da Ucrânia
República Popular de Luhansk (LPR) região da Ucrânia
Rússia (sancções específicas aplicam-se a determinados setores, indivíduos e entidades)

Nosso rastreamento de sanções abrange todas as jurisdições relevantes com base em atualizações de órgãos reguladores, garantindo o cumprimento de sanções e restrições internacionais. Nossos procedimentos de rastreamento garantem que não nos envolvemos ou facilitemos transações envolvendo pessoas, entidades ou países sujeitos a essas sanções. As transações envolvendo pessoas ou entidades sancionadas são suspensas imediatamente, e os ativos podem ser congelados se exigido por lei. Qualquer correspondência confirmada será reportada às autoridades reguladoras apropriadas.

Nós regularmente rastreamos clientes e transações com base em várias listas de vigilância, incluindo listas de PEPs, indivíduos envolvidos em crimes financeiros e outras entidades de alto risco. A verificação da lista de vigilância ajuda-nos a identificar riscos potenciais e garante que o EDD seja aplicado quando necessário.

Manipulação de jogos positivos

Quando um cliente, transação ou contraparte for identificado como correspondente a uma Lista de Sanções ou Lista de Vigilância, tomaremos as seguintes ações:

Investigação do Match: Vamos investigar imediatamente a correspondência positiva para determinar se é um positivo verdadeiro ou falso. Isso pode envolver a coleta de informações adicionais do cliente ou contraparte para esclarecer sua identidade e atividades comerciais.
Relatório ao Compliance Officer: Todas as correspondências confirmadas serão escaladas para o oficial de conformidade para análise e tomada de decisão adicionais.
Suspensão de transações: Qualquer transação ou relação de negócios envolvendo um indivíduo ou entidade sancionados será suspensa imediatamente, pendente de mais investigação.
Congelamento de ativos: Se exigido pelas regulamentações de sanções, congelaremos quaisquer ativos ou fundos associados à pessoa ou entidade sancionada.
Relatórios Regulatórios: Iremos apresentar um relatório às autoridades reguladoras relevantes quando uma correspondência sancionada for confirmada.
A escalada e a revisão da alta gerência

Nos casos em que houver incerteza sobre um possível ajuste de sanções, nosso oficial de conformidade irá escalar o caso para a alta administração. A gerência sênior avaliará os riscos associados à transação ou à relação com o cliente e determinará se deve prosseguir, suspender ou terminar a relação comercial de acordo com os requisitos regulamentares.

Uso de tecnologia e fornecedores de terceiros
Ferramentas de verificação de sanções automatizadas: Nós engajamos e utilizamos soluções tecnológicas avançadas para automatizar o processo de rastreamento para clientes, transações e contrapartes. Essas ferramentas monitoram continuamente todas as partes contra listas de sanções atualizadas de várias jurisdições.
Bancos de Dados de Terceiros: Trabalhamos com prestadores de serviços terceirizados de renome que mantêm listas de sanções abrangentes e atualizadas para garantir a verificação precisa e oportuna.
Síntese de sanções para criptomoedas

Dados os riscos únicos associados às criptomoedas, aplicaremos a verificação de sanções a todas as carteiras e transações de criptomoedas. Isso inclui:

Screening as carteiras de origem e destino envolvidas em transações de criptomoedas contra listas de sanções.
Monitorar a atividade da blockchain para transações envolvendo entidades ou indivíduos sancionados.
Política de prevenção de evasão de sanções

Nós monitoraremos e avaliaremos as transações para detectar quaisquer indicadores potenciais de evasão de sanções, incluindo mas não limitado aos seguintes:

Uso de intermediários ou empresas Shell: Qualquer tentativa de ocultar o envolvimento de entidades sancionadas usando intermediários ou empresas de shell será flagrada para investigação adicional.
Routing de transações através de jurisdições não sancionadas: Nós monitoraremos as transações encaminhadas através de jurisdições não sujeitas a sanções, que podem ser destinadas a obscurecer o beneficiário final ou a origem dos fundos.
Padrões ou comportamentos de transações incomuns: Vamos analisar padrões de transações e comportamentos de clientes que se desviam das normas esperadas, particularmente aqueles que sugerem uma tentativa de evadir a detecção de sanções.

Qualquer tentativa detectada de evasão de sanções pode ser tratada como uma coincidência confirmada e reportada às autoridades competentes, de acordo com as regulamentações aplicáveis de LMA e sanções.

8. Compliance com regras de viagem

Em determinadas jurisdições, asseguraremos o cumprimento das regulamentações globais de LMA, incluindo a Recomendação 16 da FATF sobre a Regra de Viagens, e adotamos os seguintes procedimentos:

Identificação de transações
Limiares de transação: Estabelecemos limiares para transações que desencadeiam a Regra de Viagens. Os limiares exatos para ativar a Regra de Viagens variam de acordo com a jurisdição, mas normalmente, a regra aplica-se a transações de US$ 1.000 ou equivalente ou superior. No entanto, algumas jurisdições podem exigir limiares mais baixos para certos tipos de transações.
Transacções agregadas: Os requisitos da Regra de Viagem também se aplicarão a múltiplas transações menores que ocorram dentro de um período de 24 horas (por exemplo) que, em conjunto, excedam os limiares de transação.
Monitoramento automatizado: Implemente sistemas automatizados para monitorar transações em tempo real para cumprimento.
Verificação: Todas as informações transmitidas serão verificadas através dos nossos procedimentos KYC, CDD e EDD.
Coleta de informações necessárias
Informações do remetente e do receptor: Coletamos e armazenamos informações necessárias tanto para o remetente quanto para o destinatário dos fundos:
- As informações do originador incluem:
  - Nome do originador
  - Endereço físico
  - Data de nascimento ou número de identificação nacional
  - Número de conta ou identificador de carteira exclusivo
- As informações beneficiárias incluem:
  - Nome legal completo
  - Endereço físico
  - Número de conta ou identificador de carteira exclusivo
- Informações de transação
  - Quantidade: O valor total da transação, incluindo o tipo de ativo digital.
  - Data: A data e hora da transação iniciada.
  - Finalidade da transação (se exigido por jurisdições específicas).
- Outras informações opcionais (específicas de jurisdição)
  - Nacionalidade ou número de identificação nacional: Algumas jurisdições podem exigir o número de identificação nacional ou de passaporte do remetente ou do destinatário.
  - (KYC) Informação: Alguns reguladores podem solicitar informações KYC adicionais, como detalhes de emprego do remetente ou beneficiário ou natureza do negócio.
Retenção de dados e privacidade
Armazenamento seguro: Garantimos que os dados recolhidos sejam armazenados de forma segura e protegidos contra acesso não autorizado.
Período de retenção: Nós geralmente mantemos registros por um mínimo de cinco (5) anos.

d) Relatórios e manutenção de registros

Registros de transação: Registros detalhados de todas as transações sujeitas à Regra de Viagens serão armazenados em nosso sistema.
Audit Trail: Uma pista de auditoria para monitoramento de conformidade é mantida para garantir que todas as transações possam ser rastreadas através de nossos sistemas.

e) Treinamento e sensibilização

Treinamento do pessoal: Serão fornecidas sessões de treinamento regulares para todos os funcionários sobre regulamentos de LMA e procedimentos internos relativos à Regra de Viagens.
Cultura de conformidade: Buscamos promover uma cultura de conformidade, garantindo que todos os funcionários reconheçam a importância de aderir a esses procedimentos.

f) Conformidade de Terceiros

Também conduzimos a diligência devida em fornecedores de serviços de terceiros para confirmar o seu cumprimento da Regra de Viagens.

g) Relatórios de incidentes

Relatórios de atividades suspeitas: Um protocolo para relatar transações suspeitas às autoridades competentes será estabelecido de acordo com os requisitos legais das jurisdições onde operamos.
Revisão interna: Será realizada uma revisão interna de transações marcadas como suspeitas.

h) Auditorias regulares e revisões de conformidade

Auditorias internas: Serão realizadas auditorias periódicas dos procedimentos de conformidade para identificar áreas para melhoria.
Atualizações de política: As políticas e procedimentos serão atualizados conforme necessário com base em mudanças regulatórias ou boas práticas.

i) Comunicação com o cliente

Transparência: Os clientes serão informados sobre como seus dados são utilizados e a importância do cumprimento das regulamentações de AML.
Canais de suporte: Serão fornecidos canais acessíveis para os clientes perguntarem sobre procedimentos de conformidade.

9. Relatórios de transações

Cumprimos todas as obrigações de relatórios relevantes, incluindo a apresentação de relatórios de atividades suspeitas (SARs) quando as atividades sugerem potencial lavagem de dinheiro ou financiamento de terrorismo.

Os relatórios são preparados prontamente e apresentados às autoridades reguladoras apropriadas conforme necessário.

Em geral, o nosso processo estruturado de relatórios é o seguinte:

Relatórios internos: Nossos funcionários são obrigados a denunciar imediatamente qualquer atividade ou transação suspeita à nossa equipe de conformidade.
Relatórios de atividades suspeitas (SAR): A equipe de conformidade irá conduzir revisões e preparar e apresentar SARs às autoridades relevantes, se necessário.
Confidencialidade: Todos os relatórios de atividades suspeitas são geridos com a máxima confidencialidade. Garantiremos que as informações relativas a transações suspeitas e SARs serão protegidas e divulgadas apenas ao pessoal autorizado e aos organismos reguladores.
Prazo para o relatório:
Relatório imediato: As atividades altamente suspeitas que indicam branqueamento de dinheiro ou financiamento de terrorismo serão reportadas internamente sem demora.
Relatórios Regulatórios: Os SARs serão apresentados às autoridades competentes dentro do prazo prescrito após a identificação da atividade suspeita. Isso garante o cumprimento oportuno das obrigações regulamentares.

10. Manutenção de gravações

Todos os registros relacionados com CDD, transações, investigações de atividades suspeitas e SAR são conservados por pelo menos cinco anos ou conforme exigido pelas regulamentações aplicáveis. Isso inclui manter a documentação da identidade do cliente, detalhes de transações e comunicações com autoridades reguladoras. Para mais informações sobre a retenção de dados, consulte o nosso Aviso de Privacidade.

11. Formação de funcionários

Realizamos treinamento contínuo de AML/CTF para os funcionários para garantir a consciência das obrigações legais e dos procedimentos internos.

O treinamento é adaptado a diferentes funções, com sessões aprimoradas para funcionários em funções de alto risco, como funcionários de conformidade e pessoal de atendimento ao cliente.

Os principais objetivos do programa de treinamento AML/CTF são:

Aumentar a conscientização: Assegure-se de que todos os funcionários entendam a importância da conformidade AML/CTF e seu papel na prevenção do branqueamento de dinheiro e do financiamento do terrorismo.
Fornecer conhecimento: Equipar os funcionários com conhecimento de leis, regulamentos e políticas da empresa relevantes de AML / CTF.
Desenvolver habilidades: Treinar funcionários para identificar atividades suspeitas, compreender procedimentos de denúncia e aplicar controles AML/CTF apropriados.

12. Auditoria Independente e Revisão de Programa

Nosso programa AML / CTF passa por auditorias independentes regulares para avaliar sua eficácia e adesão aos requisitos legais. São realizadas revisões e atualizações regulares:

Revisão Anual: A Política AML/CTF é revista anualmente para avaliar sua eficácia, garantindo que permaneça alinhada com os requisitos regulamentares e as melhores práticas da indústria.
Atualizações conforme necessário: As alterações à política são feitas prontamente em resposta a mudanças regulatórias, necessidades operacionais ou deficiências identificadas.
Comunicação de mudanças: Todos os funcionários são informados de atualizações significativas à Política de AML/CTF e são obrigados a reconhecer sua compreensão e conformidade.

13. Avaliação de risco de ativos virtuais

Antes de listar ou negociar qualquer token novo, realizamos uma avaliação de risco completa, considerando fatores como anonimato, conformidade regulatória e uso histórico para atividades ilícitas.

A avaliação de risco terá em conta os seguintes fatores (que não são exaustivos):

Anonimato e transparência: A avaliação avaliará se o token promove o anonimato ou compromete nossa capacidade de identificar usuários e implementar medidas eficazes de AML/CFT. Tokens que colocam desafios à transparência ou dificultam a identificação do usuário serão sujeitos a um exame rigoroso ou podem ser excluídos da lista.
Manipulação de mercado e risco de fraude: Avaliaremos a volatilidade e liquidez do token, incluindo se a concentração do token em endereços específicos o torna suscetível de manipulação de mercado ou fraude. Tokens identificados como tendo alto risco de volatilidade ou liquidez passarão por EDD e podem ser excluídos da lista se forem considerados excessivamente arriscados.
Uso ilícito de tokens: Avaliaremos se o token foi associado a fins ilícitos ou fraudulentos. Se houver evidência ou histórico do token sendo usado para atividades criminosas, ele será considerado de alto risco e sujeito a diligência devida ou exclusão reforçada.

Nós mantemos um processo de monitoramento contínuo para todos os emitentes de ativos virtuais cujos tokens são listados ou negociados em nossa Plataforma. Isso inclui a verificação contínua de mudanças na estrutura de propriedade, estado de sanções, mídia adversa e outros indicadores de risco. Se forem detectadas alterações significativas que elevem o perfil de risco de um emitente, poderemos reavaliar o status de listagem do token e aplicar medidas de due diligence melhoradas. O emissor de tokens também tem a obrigação contratual de nos informar de quaisquer riscos de mercado, riscos operacionais, riscos tecnológicos, riscos regulatórios, fraudes e riscos de cibersegurança que afetem significativamente o preço do token e/ou a reputação da Plataforma.

14. Cooperação com as autoridades

Cooperamos plenamente com agências de aplicação da lei e organismos reguladores para abordar os riscos associados ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, incluindo a facilitação de auditorias, inspeções e solicitações de informações.

15. Política de revisão e atualizações

Manteremos a relevância e a eficácia da Política AML/CTF através de revisões regulares. Essas revisões serão realizadas pelo menos anualmente ou sempre que ocorrerem alterações significativas nos regulamentos, operações de negócios ou perfis de risco. O objetivo é garantir que a Política reflita os requisitos legais atuais, as ameaças emergentes e as melhores práticas da indústria na luta contra o branqueamento de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

16. Responsabilidade do usuário pela segurança da conta

- Proteger informações de conta: Lembramos a todos os usuários que tomem as medidas apropriadas para proteger as informações de sua conta, incluindo senhas, chaves privadas e quaisquer outros dados confidenciais relacionados com suas contas. Os usuários nunca devem compartilhar essas informações com ninguém e devem atualizar regularmente suas configurações de segurança.
- Relatar atividades suspeitas: Os usuários são encorajados a denunciar imediatamente qualquer atividade suspeita ou acesso não autorizado às suas contas. Investigaremos tais relatórios prontamente e tomaremos medidas apropriadas para proteger o utilizador e a Plataforma.

17. Idioma

Por favor, esteja ciente de que publicaremos esta Política em diferentes idiomas. Em caso de qualquer inconsistência ou discrepância na tradução, prevalecerá esta versão em inglês.

18. Comunicação Conosco

Se você tiver quaisquer preocupações, perguntas, pedidos e comentários relacionados com nossas práticas de due diligence, você pode entrar em contato com nossos representantes de atendimento ao cliente por chat ou e-mail. Se estiver relacionado com seus dados pessoais, você pode entrar em contato com nosso responsável pela proteção de dados enviando um e-mail para data@weex.com.

Se você é um agente de aplicação da lei e solicita nossa assistência, consulte nossa Law Enforcement Guidelines.

Se você deseja que sua conta seja excluída, você pode entrar em contato com nossos funcionários de atendimento ao cliente.

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