Cos'è Falcon Finance (FF) e come funziona?

Cos'è Falcon Finance (FF)?

Falcon Finance è un protocollo decentralizzato che fornisce un'infrastruttura di collateralizzazione universale per coniare asset sintetici e generare rendimento. Depositando stablecoin o altri asset digitali supportati, gli utenti possono coniare USDf, un dollaro sintetico sovracollateralizzato. USDf può essere messo in stake per ricevere sUSDf, un token fruttifero che cresce di valore nel tempo, o collocato in lock-up a tempo determinato per guadagnare rendimenti aggiuntivi.

Per garantire la sicurezza, Falcon Finance collabora con custodi indipendenti utilizzando approvazioni multifirma e tecnologia di calcolo multiparti (MPC). Il protocollo richiede inoltre agli utenti di completare i controlli KYC e AML per una maggiore conformità.

Come funziona Falcon Finance (FF)?

USDf

Falcon Finance offre due metodi di conio per USDf: Menta classica e Menta innovativa. Con Classic Mint, gli utenti depositano stablecoin come USDT o USDC per ricevere USDf con un rapporto 1:1. Per gli asset non stablecoin come BTC o ETH, è richiesta una garanzia aggiuntiva.

L’Innovative Mint consente ai possessori di non stablecoin di impegnare attività per un periodo determinato mantenendo un’esposizione limitata a potenziali guadagni di prezzo. La quantità di USDf coniata dipende da fattori come il periodo di lock-up e il profilo di rischio, assicurando che il sistema rimanga sovracollateralizzato.

USDf è coperto da garanzie che superano l'importo emesso, con depositi gestiti utilizzando strategie neutre al mercato per mantenere la stabilità senza fare affidamento sui movimenti direzionali dei prezzi.

sUSDf

sUSDf è il token portante di rendimento ottenuto mettendo USDf in staking nei caveau di Falcon. Il suo valore è legato ai rendimenti del protocollo derivanti da strategie come il trading di arbitraggio, lo staking e la fornitura di liquidità. Il tasso di cambio tra sUSDf e USDf aumenta man mano che i rendimenti si accumulano, riflettendo il valore crescente.

Con Classic Yield, gli utenti possono guadagnare ritorni senza periodi di blocco e disimpegno in qualsiasi momento. Per rendimenti più elevati, USDf o sUSDf possono essere spostati in camere blindate a rendimento potenziato con blocchi a tempo determinato. Falcon consente anche il restaking di sUSDf per rendimenti migliorati attraverso opzioni a tempo determinato (ad esempio, tre o sei mesi).

Ogni posizione restaked è rappresentata da un NFT ERC-721 che visualizza l'importo e la durata della puntata. Quando il lock-up termina, l'NFT può essere riscattato per il sUSDf originale più il rendimento maturato.

Il processo di staking prevede:

1. Deposito di asset tramite un portafoglio Web3 whitelist
2. Tiratura USDf basata sul valore delle garanzie
3. Staking USDf per ricevere sUSDf
4. Facoltativamente riesaminare sUSDf per rendimenti più elevati
5. Rimborso di posizioni per attività sottostanti

Rischi e considerazioni

I rischi potenziali includono:

• Vulnerabilità di sicurezza come attacchi informatici o guasti tecnici
• Rischi di stabilità dei pioli per le attività sintetiche
• Interruzioni operative che incidono sull'accessibilità
• Rischi del custode terzo

Come fare la gestione del rischio?

Falcon Finance utilizza un monitoraggio automatizzato, una sorveglianza manuale e strategie di trading per limitare l'esposizione alla volatilità. Il protocollo mantiene riserve di liquidità e può coprire posizioni durante lo stress del mercato. Un fondo di assicurazione a catena fornisce una protezione supplementare, anche se i rischi non possono essere eliminati del tutto.

Il token FF

FF è il token nativo di Falcon Finance con una fornitura massima di 10 miliardi. Le sue utilità includono:

• Voto sulla governance sugli aggiornamenti del protocollo
• Rendimenti di staking migliorati e commissioni ridotte
• Ricompense ecosistemiche per la partecipazione degli utenti
• Accesso anticipato a nuovi prodotti e funzionalità

Conclusione

Falcon Finance offre un quadro completo per la collateralizzazione degli asset, la coniazione di dollari sintetici e l'accesso alle strategie di rendimento. Mentre il protocollo fornisce strumenti per generare rendimenti, gli utenti dovrebbero considerare attentamente rischi come la volatilità e le vulnerabilità di sicurezza prima di partecipare.

Per i trader che desiderano accedere all’ecosistema Falcon Finance, il $FF è disponibile per il trading su WEEX, che fornisce mercati sicuri e liquidi per i token di finanza decentralizzata.

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