Le truffe crypto più comuni: investimenti, truffe sentimentali, giveaway e impersonificazione

Le truffe crypto raramente iniziano con un attacco informatico. Iniziano con un messaggio, un'amicizia, un'offerta o un avvertimento che sembra provenire da qualcuno di cui ti fidi, e finiscono per indurti a inviare il denaro di tua iniziativa.

Ecco le quattro tipologie più comuni secondo le autorità di regolamentazione, cosa hanno in comune e perché è così difficile recuperare i pagamenti. Questo articolo illustra gli schemi, non i copioni. Le truffe che sottraggono l'accesso ai tuoi account e wallet, come le finte pagine di accesso e le autorizzazioni malevole, sono trattate in un articolo separato.

Truffe sugli investimenti

La Federal Trade Commission (FTC) degli Stati Uniti afferma che le truffe sugli investimenti spesso promettono che puoi «guadagnare un sacco di soldi» con «rischio zero» e iniziano spesso sui social media, sulle app di incontri oppure con un SMS, un'email o una chiamata inattesi. Le criptovalute possono essere sia l'investimento sia il mezzo di pagamento. Una situazione tipica è quella di un «gestore degli investimenti» che ti contatta all'improvviso e si offre di far crescere il tuo denaro se acquisti criptovalute e le trasferisci sul suo account online. Il sito web sembra autentico, ma non lo è; se provi a prelevare, non ci riesci oppure ti vengono richieste commissioni elevate.

Le indicazioni di Ethereum descrivono uno schema simile, con falsi broker di trading che prendono i tuoi soldi e poi te ne chiedono altri perché tu «non perda un'occasione», oppure spariscono e basta. La FTC consiglia di ricordare che nessuno può garantire i profitti, che gli investimenti in criptovalute non sono affatto privi di rischi e che le testimonianze e le sponsorizzazioni di celebrità si possono falsificare facilmente. Suggerisce di cercare il nome dell'azienda o della moneta insieme a parole come «recensione», «truffa» o «reclamo» prima di inviare qualsiasi somma.

Truffe sentimentali e sugli investimenti nelle relazioni

Le autorità di regolamentazione definiscono questa tipologia truffa sugli investimenti basata su una relazione. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti afferma che spesso tutto inizia su app di incontri, social media, app di messaggistica o persino con un SMS casuale in cui qualcuno dice di aver sbagliato numero, usando profili, immagini e voci falsi. Dopo settimane di contatti amichevoli, il nuovo «amico» sostiene di aver guadagnato facendo trading di criptovalute grazie a conoscenze speciali e si offre di mostrarti come fare. Gli autori della truffa chiamano questo schema «pig butchering».

Alle vittime viene detto di convertire il denaro in criptovalute e inviarlo a un sito web di trading, dove vedono crescere il proprio saldo e vengono incoraggiate a prelevare piccole somme, così da conquistare la loro fiducia. In seguito, afferma la CFTC, si ritrovano bloccate fuori dall'account e viene chiesto loro di pagare altro denaro, spesso sotto forma di commissioni o «tasse» false, per recuperare qualcosa. La regola pratica della FTC è di non mescolare mai gli incontri online con i consigli sugli investimenti; se qualcuno che hai conosciuto online si offre di aiutarti a investire in criptovalute o ti chiede di inviargliene, si tratta di una truffa.

Truffe con giveaway

La truffa con giveaway promette che, se invii una certa quantità di criptovalute a un indirizzo, ne riceverai il doppio. Le indicazioni di Ethereum spiegano che di solito c'è un tempo limitato per partecipare, così da creare un falso senso di urgenza. Alcune varianti usano un'intervista registrata con una persona famosa, trasmessa in diretta streaming per sembrare dal vivo, oppure un account social hackerato che pubblica un giveaway. Le indicazioni affermano che i giveaway sono sempre truffe e la FTC dice che le promesse di denaro gratis sono sempre false.

Una variante prevede che qualcuno si spacci per una celebrità in grado di moltiplicare qualsiasi criptovaluta tu invii. La FTC sottolinea che le celebrità non contattano le persone sui social media per offrire una cosa del genere e che il denaro inviato al codice QR di una «celebrità» finisce direttamente al truffatore.

Truffe per impersonificazione

In una truffa per impersonificazione, spiega la FTC, il truffatore si finge qualcuno di cui ti fidi, per esempio un'azienda conosciuta, una banca, un ente governativo, un fornitore di servizi o un datore di lavoro, e dice che devi pagare inviando criptovalute. La storia può riguardare una frode sul tuo account, un problema legale o denaro a rischio che devi «proteggere» acquistando criptovalute. Alcuni truffatori restano al telefono mentre indirizzano le vittime verso un ATM di criptovalute e forniscono un codice QR che invia il denaro direttamente al loro wallet.

I falsi annunci di lavoro sono un'altra variante: il «lavoro» inizia solo se paghi una commissione in criptovalute oppure prevede il deposito di un assegno che in seguito si rivela falso. Le indicazioni di Ethereum descrivono impostori che si spacciano per addetti all'assistenza di wallet ed exchange e affermano che il personale non ti contatterà mai tramite canali privati e non ufficiali. La FTC dice che nessuna azienda o amministrazione pubblica legittima pretenderà che tu paghi in criptovalute.

Cosa hanno in comune le truffe e perché usano le criptovalute

I dettagli cambiano, ma i segnali si ripetono. Il contatto è inatteso oppure sei stato attirato da uno sconosciuto cordiale. C'è una promessa di rendimenti garantiti o di denaro gratis, oppure un allarme che dice che i tuoi soldi sono a rischio. Ti viene chiesto di pagare in criptovalute e spesso c'è una piattaforma convincente ma falsa che mostra il saldo in crescita.

Le criptovalute sono adatte ai truffatori perché, secondo la FTC, i pagamenti in crypto in genere non sono reversibili e non offrono le tutele legali previste per le carte di credito e di debito. Una volta pagato, di solito puoi recuperare il denaro solo se la persona a cui l'hai inviato te lo restituisce. Per questo, fermarsi un momento prima di inviare è la protezione più utile.

Promemoria WEEX: fermati quando denaro e urgenza si incontrano

WEEX ricorda agli utenti che, quando una persona non verificata chiede criptovalute, promette rendimenti o dice che i tuoi fondi sono a rischio, la cosa giusta da fare è fermarsi e verificare tramite un canale che hai contattato tu. Nessuna azienda o amministrazione pubblica legittima chiede criptovalute per «proteggere» o «verificare» il tuo denaro. Non inviare criptovalute a una piattaforma consigliata da qualcuno che hai conosciuto online e non condividere mai una frase seed, un codice di verifica o un codice di backup. Ogni investimento comporta il rischio di perdita. Nulla di quanto riportato qui costituisce una consulenza finanziaria.

Conclusione

Le truffe sugli investimenti, sentimentali, con giveaway e per impersonificazione usano storie diverse per arrivare allo stesso risultato: farti inviare criptovalute a qualcuno che non puoi verificare, in una forma difficile da annullare. Contatti inattesi, profitti promessi o denaro gratis, richieste di pagamento in criptovalute e piattaforme false che mostrano guadagni sono segnali ricorrenti. Fermarti e verificare tramite un canale scelto da te permette di evitare la maggior parte di queste truffe.

FAQ

1. Quali sono le truffe crypto più comuni?
Autorità di regolamentazione come la FTC e la CFTC segnalano truffe sugli investimenti, truffe sentimentali o sugli investimenti nelle relazioni, truffe per impersonificazione e truffe con giveaway o promesse di denaro gratis.

2. Perché i truffatori vogliono essere pagati in criptovalute?
Secondo la FTC, i pagamenti in criptovalute in genere non possono essere annullati e non offrono le tutele legali dei pagamenti con carta, quindi è difficile recuperare il denaro inviato.

3. Un investimento legittimo può garantire rendimenti?
No. La FTC afferma che solo i truffatori garantiscono profitti e che investire in criptovalute non è affatto privo di rischi.

4. Come posso distinguere una piattaforma di trading falsa da una autentica?
Non puoi basarti sul suo aspetto: i siti truffa mostrano saldi in crescita e all'inizio possono consentire piccoli prelievi. La CFTC suggerisce di controllare da quanto tempo esiste il sito, mentre la FTC consiglia di cercarne il nome insieme a parole come «truffa» o «reclamo». Non inviare mai criptovalute a una piattaforma consigliata da qualcuno che hai conosciuto online.

5. Cosa devo fare se sono stato truffato?
Interrompi gli invii di denaro, conserva le prove, come screenshot, indirizzi e ID delle transazioni, e segnala l'accaduto al servizio che hai usato e alle autorità locali. Diffida di chiunque si offra di recuperare i tuoi fondi in cambio di una commissione o delle tue chiavi.