3 façons de gagner des revenus passifs avec la crypto en 2025

TL;DR

• Le staking est particulièrement adapté aux détenteurs à long terme qui souhaitent une source de revenus stable et n'ont pas d'objection à verrouiller leurs actifs pour une période prolongée.
• Le minage de liquidité et le yield farming DeFi offrent des récompenses élevées, mais présentent des complexités et des risques importants, ce qui les rend plutôt adaptés aux utilisateurs expérimentés.
• Les produits Earn CeFi sont conviviaux, automatisés et généralement moins risqués que les produits DeFi, car ils sont soumis à la centralisation et à la réglementation.

Comprendre le revenu passif

Le marché crypto est connu pour sa volatilité, avec des prix en hausse et en baisse de manière souvent imprévisible. Si les traders actifs peuvent tirer profit de ces fluctuations, de nombreux investisseurs se tournent de plus en plus vers des stratégies de revenus passifs afin de générer des rendements stables et fiables, indépendamment des mouvements du marché. Cette tendance est particulièrement intéressante en période de consolidation du marché, lorsque les traders peuvent avoir du mal à trouver des opportunités rentables.

Dans cet article, nous présentons une comparaison complète des méthodes de génération de revenus passifs en crypto, y compris le staking, le minage de liquidité et les produits de finance centralisée (CeFi). Ces outils aident les investisseurs à générer des revenus de manière plus automatisée et sans intervention manuelle.

Comparaison des produits de revenus passifs

L'écosystème crypto offre une variété de produits générateurs de revenus passifs, chacun avec ses propres caractéristiques, risques et récompenses. Il est essentiel de bien comprendre ces options pour toute personne souhaitant commencer à gagner un revenu passif. Vous trouverez ci-dessous une comparaison des stratégies de revenus passifs les plus populaires, ce qui vous permettra d'évaluer facilement celle qui convient le mieux à votre style d'investissement :

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Produits Earn CeFi – Simples, sûrs et flexibles

Pour les investisseurs qui préfèrent une approche plus simple et moins risquée, les produits CeFi (finance centralisée) offrent un moyen plus simple de gagner un revenu passif. Des plateformes telles que Binance Earn, OKX Savings et WEEX Auto Earn proposent des options de gains automatisées qui ne nécessitent pas que les utilisateurs gèrent activement leurs investissements.

Avantages :

Les produits Earn CeFi offrent aux investisseurs un moyen plus simple et moins risqué de gagner un revenu passif grâce à des plateformes centralisées telles que Binance Earn, OKX Savings et WEEX Auto Earn. Ces plateformes proposent des options de gains automatisées, nécessitant un effort minimal de la part de l'utilisateur et présentant généralement moins de risques que les produits DeFi grâce à un contrôle centralisé et à une réglementation. Les produits Earn CeFi sont faciles à configurer et à gérer, et donc parfaitement adaptés aux investisseurs recherchant une option d'investissement sans tracas.

Inconvénients :

Les produits Earn CeFi, bien que généralement plus sûrs, peuvent offrir des rendements inférieurs à ceux des méthodes DeFi plus complexes telles que le minage de liquidité ou le yield farming. De plus, le recours à des plateformes tierces signifie que toute instabilité ou tout problème réglementaire lié à la plateforme pourrait avoir une incidence directe sur les gains.

Les produits Earn CeFi sont un excellent choix pour les investisseurs recherchant simplicité et stabilité, mais ceux qui souhaitent des rendements plus élevés et un contrôle accru préféreront peut-être les alternatives DeFi, plus complexes et plus risquées.

WEEX Auto Earn

WEEX Auto Earn n'exige pas que les utilisateurs verrouillent leurs fonds ni qu'ils effectuent de vérification KYC, leur offrant ainsi la flexibilité d’effectuer des dépôts ou des retraits à tout moment. Les nouveaux utilisateurs peuvent bénéficier d'un APR allant jusqu'à 100 % exclusif et les utilisateurs standards profitent de taux compétitifs. Avec WEEX Auto Earn, les utilisateurs peuvent espérer des rendements stables sans la complexité de la gestion des protocoles DeFi, ce qui en fait une solution simple et sans nécessité d’intervention pour ceux qui souhaitent gagner des revenus grâce à leurs actifs inactifs.

Pour commencer à utiliser WEEX Auto Earn, il suffit de télécharger l'application WEEX et d'accéder à la page Actifs. Appuyez sur « Auto Earn » et faites basculer le commutateur pour activer la fonctionnalité.

Une fois la fonctionnalité activée, vos fonds commenceront immédiatement à générer des intérêts. Le montant minimum de participation est de seulement 0,01 USDT, ce qui garantit l'accessibilité à tous les utilisateurs.

Commencez avec WEEX Auto Earn

Staking – La méthode classique de génération de revenus

Le staking consiste à verrouiller vos cryptomonnaies sur un réseau blockchain qui utilise le consensus de preuve d’enjeu (PoS). En contrepartie, vous gagnez des récompenses en fonction du montant de cryptomonnaie que vous stakez. Les cryptos populaires comme Ethereum (ETH) et Cardano (ADA) proposent des options de staking offrant des rendements stables dans le temps.

Avantages :

L'un des principaux avantages du staking est qu'il procure un revenu stable et prévisible. En stakant vos tokens, vous contribuez à sécuriser le réseau et, en contrepartie, vous recevez des récompenses. C'est une méthode éprouvée pour toucher des revenus passifs, en particulier pour les détenteurs à long terme. De plus, le staking contribue à la sécurité globale et à la décentralisation de la blockchain, ce qui en fait un moyen important de participation à l'écosystème crypto.

Inconvénients :

Cependant, le staking présente certains inconvénients importants. Tout d'abord, de nombreuses plateformes de staking imposent de longues périodes de verrouillage, ce qui signifie que vous ne pouvez pas accéder à vos fonds pendant un certain temps. Cela peut être frustrant si le marché devient défavorable ou si vous avez besoin de liquidité. Le staking nécessite également certaines connaissances techniques pour sa configuration et sa gestion, ce qui peut s'avérer difficile pour les débutants. Enfin, le staking présente un risque de volatilité des prix : si la valeur de vos tokens stakés diminue, vos récompenses pourraient ne pas compenser les pertes.

Le staking est particulièrement adapté aux détenteurs à long terme qui souhaitent une source de revenus stable et n'ont pas d'objection à verrouiller leurs actifs pour une période prolongée. Il est idéal pour les détenteurs de cryptos importantes comme Ethereum ou Cardano et qui souhaitent apporter leur contribution au réseau tout en gagnant des récompenses.

Minage de liquidité et yield farming DeFi

Le minage de liquidité consiste à fournir de la liquidité à des plateformes d'échange décentralisées (DEX) telles qu’Uniswap ou Aave. En contrepartie, les fournisseurs de liquidité perçoivent des commissions ou des intérêts en fonction du volume de trading de la plateforme. Le yield farming DeFi (finance décentralisée) est une méthode plus avancée qui permet également aux utilisateurs de gagner des récompenses en participant à divers protocoles DeFi.

Avantages :

Le minage de liquidité offre des rendements plus élevés que le staking traditionnel. Certaines plateformes DeFi proposent des rendements attractifs, notamment lors des périodes de volume de trading élevé. La flexibilité du minage de liquidité permet aux investisseurs de créer des stratégies personnalisées en fonction de leur tolérance au risque et des récompenses souhaitées.

Inconvénients :

Le processus peut être complexe pour les débutants. Plusieurs éléments variables, tels que les pertes impermanentes et les risques liés aux contrats intelligents, doivent être compris avant de se lancer. Les rendements issus du minage de liquidité peuvent également être très volatils, car ils dépendent des conditions du marché et de l'activité de la plateforme.

Le minage de liquidité et le yield farming DeFi conviennent mieux aux utilisateurs DeFi expérimentés qui sont à l'aise avec les plateformes complexes et comprennent les risques associés. Bien que les récompenses puissent être élevées, ces méthodes nécessitent une compréhension approfondie du secteur de la DeFi.

Autres options de revenus passifs à explorer

Outre le staking, le minage de liquidité et les produits CeFi, il existe d'autres options de revenus passifs dans la crypto que les investisseurs pourraient vouloir explorer.

Redevances NFT : si vous vous intéressez aux NFT, vous pouvez gagner des redevances grâce aux ventes de vos NFT sur le marché secondaire. Cependant, la valeur dépend de la demande pour vos actifs.

Nœuds principaux et récompenses de nœud : l'exploitation d'un nœud principal ou la fourniture de services à un réseau blockchain peut vous permettre de gagner des récompenses passives. Bien que ces revenus soient stables, cela nécessite souvent un capital important et une mise en place technique conséquente.

Revenus GameFi : les jeux Play to Earn sont un moyen ludique de gagner de la crypto, mais ils peuvent être chronophages et spéculatifs par nature.

Chacune de ces options comporte ses propres risques et récompenses. Les NFT peuvent générer des rendements élevés, mais ils dépendent des tendances du marché. Les nœuds principaux offrent des rendements stables, mais nécessitent un investissement initial important et une certaine mise en place, tandis que la GameFi propose une manière interactive de gagner, mais avec un investissement considérable en temps et en efforts.

Conclusion

Le revenu passif est devenu une stratégie essentielle pour les investisseurs crypto, leur permettant de générer des rendements fiables sans avoir à trader constamment. Que vous soyez intéressé par le staking traditionnel, le minage de liquidité DeFi à haut rendement ou des produits CeFi simples comme WEEX Auto Earn, il existe une option pour chaque type d'investisseur. En intégrant des stratégies de revenus passifs à votre portefeuille, vous pouvez vous assurer que vos crypto-actifs travaillent toujours pour vous, même lorsque le marché ne vous est pas favorable.

Avertissement

Le contenu fourni dans le présent article est destiné à des fins d'information et d'éducation uniquement. Il ne s'agit pas, et ne doit pas être interprété comme, un conseil financier, d'investissement ou de trading. Avant de prendre toute décision d'investissement, il est fortement recommandé de consulter un conseiller financier qualifié ou d'effectuer vos propres recherches en fonction de votre situation personnelle. WEEX ne garantit aucun rendement ni résultat, et les utilisateurs doivent être conscients des risques inhérents aux investissements dans les cryptomonnaies.