Arnaques crypto courantes : investissement, arnaques sentimentales, faux cadeaux et usurpation d’identité

Les arnaques aux cryptomonnaies commencent rarement par un piratage. Elles commencent par un message, une amitié, une offre ou un avertissement qui semble provenir d’une personne de confiance, et se terminent lorsque vous envoyez vous-même l’argent.

Voici les quatre types les plus courants selon les autorités de régulation, leurs points communs et les raisons pour lesquelles il est si difficile de récupérer les paiements. Cet article décrit des schémas, pas des scénarios. Les arnaques qui volent l’accès à vos comptes et à vos portefeuilles, comme les fausses pages de connexion et les approbations malveillantes, sont abordées dans un article séparé.

Arnaques à l’investissement

La Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis indique que les arnaques à l’investissement promettent souvent que vous pouvez « gagner beaucoup d’argent » avec « zéro risque », et qu’elles commencent fréquemment sur les réseaux sociaux, les applications de rencontre, ou par un SMS, un e-mail ou un appel inattendu. Les cryptomonnaies peuvent être à la fois l’investissement et le moyen de paiement. Un scénario courant met en scène un « conseiller en investissement » qui vous contacte à l’improviste et propose de faire fructifier votre argent si vous achetez des cryptomonnaies et les transférez sur son compte en ligne. Le site web semble réel, mais il ne l’est pas, et si vous essayez de retirer votre argent, vous ne pouvez pas le faire ou l’on vous réclame des frais élevés.

Le guide d’Ethereum décrit un schéma similaire impliquant de faux courtiers en trading qui prennent votre argent, puis en demandent davantage pour que vous ne « passiez pas à côté », ou disparaissent tout simplement. La FTC conseille de garder à l’esprit que personne ne peut garantir des profits, que les investissements en cryptomonnaies ne présentent rien de peu risqué et que les témoignages et les recommandations de célébrités sont faciles à falsifier. Elle suggère de rechercher le nom de l’entreprise ou de la cryptomonnaie accompagné de termes comme « avis », « arnaque » ou « plainte » avant d’envoyer quoi que ce soit.

Arnaques sentimentales et arnaques à l’investissement fondées sur une relation

Les autorités de régulation qualifient ce type d’arnaque d’arnaque à l’investissement fondée sur une relation. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis explique qu’elle commence souvent sur des applications de rencontre, les réseaux sociaux ou les applications de messagerie, voire par un SMS inattendu prétendant être envoyé à un « mauvais numéro ». Les escrocs utilisent de faux profils, images et voix. Après des semaines d’échanges amicaux, ce nouvel « ami » affirme avoir gagné de l’argent en tradant des cryptomonnaies grâce à des connaissances particulières, et propose de vous montrer comment faire. Les escrocs appellent ce stratagème le « pig butchering ».

On dit aux victimes de convertir leur argent en cryptomonnaies et de l’envoyer sur un site de trading, où elles voient leur solde augmenter et sont encouragées à retirer de petites sommes, ce qui instaure un climat de confiance. Plus tard, explique la CFTC, elles se retrouvent bloquées hors de leur compte et se voient demander de payer davantage, souvent sous forme de faux frais ou de « taxes », pour récupérer quoi que ce soit. La règle pratique de la FTC est de ne jamais mêler rencontres en ligne et conseils en investissement. Si une personne rencontrée en ligne propose de vous aider à investir dans les cryptomonnaies ou vous demande de lui en envoyer, c’est une arnaque.

Arnaques aux giveaways

L’arnaque au giveaway promet que si vous envoyez une certaine quantité de cryptomonnaies à une adresse donnée, vous en recevrez le double. Le guide d’Ethereum précise que l’offre est généralement limitée dans le temps afin de créer un faux sentiment d’urgence. Certaines variantes utilisent une interview enregistrée avec une personnalité connue, diffusée en direct pour donner l’impression qu’elle a lieu en temps réel, ou un compte de réseau social piraté qui publie un giveaway. Le guide indique que les giveaways sont toujours des arnaques, et la FTC affirme que les promesses d’argent gratuit sont toujours fausses.

Dans une variante, une personne prétend être une célébrité capable de multiplier toutes les cryptomonnaies que vous lui envoyez. La FTC souligne que les célébrités ne contactent pas les gens sur les réseaux sociaux pour leur proposer cela et que l’argent envoyé au QR code d’une prétendue « célébrité » va directement à l’escroc.

Arnaques par usurpation d’identité

Dans une arnaque par usurpation d’identité, explique la FTC, l’escroc se fait passer pour une personne ou une entité de confiance, comme une entreprise connue, une banque, une agence gouvernementale, un fournisseur de services publics ou un employeur, et affirme que vous devez payer en envoyant des cryptomonnaies. Le prétexte peut être une fraude sur votre compte, un problème juridique ou la menace que votre argent soit en danger et que vous deviez le « protéger » en achetant des cryptomonnaies. Certains escrocs restent au téléphone pendant qu’ils guident les victimes jusqu’à un distributeur de cryptomonnaies et leur fournissent un QR code qui envoie l’argent directement vers leur portefeuille.

Les fausses offres d’emploi sont une autre variante : le « travail » ne commence que si vous payez des frais en cryptomonnaies, ou implique le dépôt d’un chèque qui se révèle ensuite faux. Le guide d’Ethereum décrit des usurpateurs qui se font passer pour des membres du service d’assistance de portefeuilles et de plateformes d’échange, et précise que le personnel ne vous contacte jamais par des canaux privés et non officiels. La FTC affirme qu’aucune entreprise ni aucun organisme gouvernemental légitime ne vous demandera de payer en cryptomonnaies.

Points communs entre ces arnaques et raisons pour lesquelles elles ciblent les cryptos

Les détails varient, mais les signes se répètent. Le contact est inattendu, ou vous avez été attiré par une personne inconnue qui s’est montrée amicale. On vous promet des rendements garantis ou de l’argent gratuit, ou l’on vous fait craindre que votre argent soit en danger. On exige un paiement en cryptomonnaies, souvent via une plateforme convaincante mais fausse qui affiche un solde en hausse.

Les cryptomonnaies attirent les escrocs car, selon la FTC, les paiements en cryptomonnaies ne sont généralement pas réversibles et ne bénéficient pas des protections juridiques associées aux cartes de crédit et de débit. Une fois le paiement envoyé, vous ne pouvez généralement récupérer votre argent que si la personne payée vous le renvoie. Prendre le temps de réfléchir avant d’envoyer quoi que ce soit constitue donc la protection la plus utile.

Rappel de WEEX : faites une pause lorsque argent et urgence se conjuguent

WEEX rappelle aux utilisateurs que lorsqu’une personne non vérifiée demande des cryptomonnaies, promet des rendements ou affirme que vos fonds sont en danger, la bonne réaction est de vous arrêter et de vérifier l’information par un canal que vous avez vous-même choisi. Aucune entreprise ni aucun organisme gouvernemental légitime n’exige de cryptomonnaies pour « protéger » ou « vérifier » votre argent. N’envoyez pas de cryptomonnaies vers une plateforme présentée par une personne rencontrée en ligne, et ne communiquez jamais votre phrase de récupération, votre code de vérification ou votre code de sauvegarde. Tout investissement comporte un risque de perte. Rien dans cet article ne constitue un conseil financier.

Conclusion

Les arnaques à l’investissement, sentimentales, aux giveaways et par usurpation d’identité s’appuient sur des histoires différentes pour aboutir au même résultat : vous envoyer des cryptomonnaies à une personne que vous ne pouvez pas vérifier, sous une forme difficile à annuler. Un contact inattendu, des promesses de profits ou d’argent gratuit, une demande de paiement en cryptomonnaies et une fausse plateforme qui affiche des gains sont les signes récurrents. Faire une pause et vérifier l’information par votre propre canal permet d’éviter la plupart de ces arnaques.

FAQ

1. Quelles sont les arnaques aux cryptomonnaies les plus courantes ?
Des autorités de régulation comme la FTC et la CFTC mettent en avant les arnaques à l’investissement, les arnaques sentimentales ou à l’investissement fondées sur une relation, les arnaques par usurpation d’identité et les arnaques aux giveaways ou à l’argent gratuit.

2. Pourquoi les escrocs veulent-ils être payés en cryptomonnaies ?
Selon la FTC, les paiements en cryptomonnaies ne peuvent généralement pas être annulés et ne bénéficient pas des protections juridiques associées aux paiements par carte. Il est donc difficile de récupérer l’argent envoyé.

3. Un investissement légitime peut-il garantir des rendements ?
Non. La FTC affirme que seuls les escrocs garantissent des profits et que l’investissement en cryptomonnaies ne présente rien de peu risqué.

4. Comment distinguer une fausse plateforme de trading d’une vraie ?
Vous ne pouvez pas vous fier à son apparence, car les sites frauduleux affichent des soldes en hausse et peuvent autoriser de petits retraits au début. La CFTC suggère de vérifier depuis combien de temps le site existe, et la FTC conseille de rechercher son nom avec des termes comme « arnaque » ou « plainte ». Mais n’envoyez jamais de cryptomonnaies vers une plateforme recommandée par une personne que vous avez rencontrée en ligne.

5. Que dois-je faire si j’ai été victime d’une arnaque ?
Cessez d’envoyer de l’argent, conservez des preuves comme des captures d’écran, des adresses et des identifiants de transaction, puis signalez l’arnaque au service que vous avez utilisé et aux autorités locales. Méfiez-vous de toute personne qui propose de récupérer vos fonds en échange de frais ou de vos clés.