3 روش کسب درآمد غیرفعال با رمزارز در سال 2025

TL;DR

• استیکینگ برای دارندگان بلندمدت که به دنبال منبع درآمدی پایدار هستند و مشکلی با قفل شدن دارایی‌های خود برای مدت طولانی ندارند، مناسب‌تر است.
• استخراج نقدینگی و کشت سود دیفای پاداشهای بالایی ارائه می‌دهند، اما با خطرات و پیچیدگی‌های قابل توجهی همراه هستند و همین امر آنها را برای کاربران باتجربه مناسب می‌کند.
• محصولات کسب درآمد CeFi کاربرپسند، خودکار و عموماً در مقایسه با DeFi ریسک کمتری دارند، زیرا متمرکز و تحت نظارت هستند.

درک درآمد غیرفعال

بازار رمزارز به نوسانات شدید آن شناخته می‌شود، به‌ طوری که قیمت‌ها اغلب به‌ صورت غیرقابل‌ پیش‌بینی افزایش یا کاهش می‌یابند. در حالی که معامله‌گران فعال ممکن است از این نوسانات سود ببرند، بسیاری از سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای به استراتژی‌های درآمد غیرفعال روی می‌آورند تا بدون توجه به نوسانات بازار، بازدهی ثابت و قابل اعتمادی ایجاد کنند. این روند به ویژه در زمان‌های تثبیت بازار که معامله‌گران ممکن است برای یافتن فرصت‌های سودآور تلاش کنند، جذاب است.

در این مقاله، ما مقایسه جامعی از روش‌های کسب درآمد غیرفعال در دنیای رمزارز، شامل استیکینگ، استخراج نقدینگی و محصولات CeFi ارائه خواهیم داد. این ابزارها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا ثروت خود را به روشی خودکارتر و بدون دخالت دیگران افزایش دهند.

مقایسه محصولات درآمد غیرفعال

اکوسیستم رمزارز مجموعه‌ای متنوع از محصولات درآمد غیرفعال را ارائه می‌دهد که هر کدام ویژگی‌ها، ریسک‌ها و پاداش‌های مختص به خود را دارند. درک این گزینه‌ها برای هر کسی که به دنبال شروع کسب درآمد غیرفعال است، ضروری است. در ادامه مقایسه‌ای از محبوب‌ترین استراتژی‌های کسب درآمد غیرفعال ارائه شده تا بتوانید به‌ راحتی تشخیص دهید کدام گزینه با سبک سرمایه‌گذاری شما سازگارتر است:

td {white-space:nowrap;border:0.5pt solid #dee0e3;font-size:10pt;font-style:normal;font-weight:normal;vertical-align:middle;word-break:normal;word-wrap:normal;}

محصولات کسب درآمد CeFi — ساده، ایمن و منعطف

برای سرمایه‌گذارانی که رویکردی ساده‌تر و کم‌ریسک‌تر را ترجیح می‌دهند، محصولات کسب درآمد CeFi (مالی متمرکز) روشی ساده‌تر برای کسب درآمد غیرفعال ارائه می‌دهند. پلتفرم‌هایی مانند Binance Earn، OKX Savings و WEEX Auto Earn گزینه‌های کسب درآمد خودکار ارائه می‌دهند که نیاز به مدیریت فعال سرمایه‌گذاری توسط کاربر ندارند.

مزایا:

محصولات کسب درآمد CeFi راهی ساده‌تر و کم‌ریسک‌تر برای کسب درآمد غیرفعال فراهم می‌کنند؛ به‌طوری که سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق پلتفرم‌های متمرکز مانند Binance Earn، OKX Savings و WEEX Auto Earn به‌راحتی درآمد غیرفعال کسب کنند. این پلتفرم‌ها گزینه‌های کسب درآمد خودکار ارائه می‌دهند که نیاز به تلاش و مدیریت حداقلی از سوی کاربر دارد و به دلیل کنترل و نظارت متمرکز، معمولاً ریسک کمتری نسبت به محصولات DeFi دارند. و همچنین محصولات کسب درآمد در CeFi راه‌اندازی و مدیریت آسانی دارند، که آنها را به گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال روشی بدون دردسر برای سرمایه‌گذاری هستند.

معایب:

محصولات کسب درآمد در CeFi اگرچه معمولاً ایمن‌تر هستند، اما ممکن است در مقایسه با روش‌های پیچیده‌تر DeFi مانند استخراج نقدینگی یا کشت سود، بازدهی کمتری ارائه دهند. علاوه بر این، اتکا به پلتفرم‌های شخص ثالث به این معنی است که هرگونه بی‌ثباتی یا مشکلات نظارتی در پلتفرم می‌تواند مستقیماً بر کسب درآمد تأثیر بگذارد.

محصولات کسب درآمد در CeFi انتخابی عالی برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال سادگی و ثبات می‌باشند؛ اما افرادی که بازدهی بالاتر و کنترل بیشتری می‌خواهند، ممکن است روش‌های پیچیده‌تر و پرریسک‌تر در DeFi را ترجیح دهند.

درآمد خودکار WEEX

سیستم «درآمد خودکار WEEX» نیازی به قفل کردن سرمایه کاربران و تکمیل احراز هویت مشتری ندارد و انعطاف‌پذیری لازم برای واریز یا برداشت در هر زمان را ارائه می‌دهد. کاربران جدید می‌توانند از نرخ بهره سالانه (APR) تا سقف %100 به طور انحصاری بهره‌مند شوند، در حالیکه کاربران عادی از نرخ‌های رقابتی بهره‌مند می‌شوند. با استفاده از «درآمد خودکار WEEX»، کاربران می‌توانند بدون نیاز به مدیریت پیچیده پروتکل‌های DeFi، بازدهی پایدار دریافت کنند؛ این موضوع آن را به راهکاری ساده و بدون نیاز به دخالت مداوم برای افرادی تبدیل می‌کند که قصد دارند از دارایی‌های غیرفعال خود کسب درآمد داشته باشند.

برای شروع با «درآمد خودکار WEEX»، کافی است اپلیکیشن WEEX را دانلود کرده و به صفحه «دارایی‌ها» مراجعه کنید. روی گزینه «درآمد خودکار» ضربه بزنید و با فعال کردن سوییچ، این قابلیت را روشن کنید.

پس از فعال‌سازی، دارایی‌های شما بلافاصله شروع به دریافت سود خواهند کرد. حداقل مبلغ مشارکت فقط 0.01 USDT است که دسترسی برای همه کاربران را تضمین می‌کند.

با «درآمد خودکار WEEX» آغاز کنید

استیکینگ - روش کلاسیک برای کسب درآمد

استیکینگ شامل قفل کردن رمزارز شما در یک شبکه بلاکچین است که از اجماع اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کند. در عوض، شما بر اساس میزان رمز ارزی که استیک می‌کنید، پاداش کسب می‌کنید. کوین‌های محبوبی مانند اتریوم (ETH) و کاردانو (ADA) گزینه‌های استیکینگ ارائه می‌دهند که بازده پایداری را در طول زمان فراهم می‌کنند.

مزایا:

یکی از مزایای اصلی استیکینگ این است که درآمد پایدار و قابل پیش‌بینی را فراهم می‌کند. با استیک کردن توکن‌های خود، به ایمن‌سازی شبکه کمک کرده و در عوض، پاداش دریافت می‌کنید. این یک روش امتحان‌شده و اثبات‌شده برای کسب درآمد غیرفعال به‌ویژه برای دارندگان بلند مدت است. علاوه بر این، استیکینگ به تقویت امنیت و غیرمتمرکزسازی شبکه بلاکچین کمک می‌کند و آن را به روشی معنادار برای مشارکت در اکوسیستم رمزارز تبدیل می‌کند.

معایب:

با این حال، استیکینگ معایب قابل توجهی دارد. نخست این‌که بسیاری از پلتفرم‌های استیکینگ دوره‌های قفل طولانی دارند؛ به این معنا که شما برای مدت مشخصی نمی‌توانید به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشید. این موضوع می‌تواند در صورتی که بازار وضعیت نا مطلوبی پیدا کند یا شما به نقدینگی نیاز داشته باشید، آزاردهنده باشد. همچنین، راه‌اندازی و مدیریت استیکینگ به دانش فنی نیاز دارد که ممکن است برای تازه‌کارها چالش‌برانگیز باشد. در نهایت، استیکینگ شامل ریسک نوسان قیمت است — اگر ارزش توکن‌های استیک‌شده شما کاهش یابد، پاداش های شما ممکن است ضررها را جبران نکند.

استیکینگ برای دارندگان بلندمدت که به دنبال منبع درآمدی پایدار هستند و مشکلی با قفل شدن دارایی‌های خود برای مدت طولانی ندارند، مناسب‌تر است. این برای کسانی که کوین‌های اصلی مانند اتریوم یا کاردانو دارند و می‌خواهند ضمن کسب پاداش، از شبکه نیز پشتیبانی کنند، ایده‌آل است.

استخراج نقدینگی و کشت سود دیفای

استخراج نقدینگی شامل ارائه نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) مانند Uniswap یا Aave است. در عوض، تأمین‌کنندگان نقدینگی بر اساس حجم معاملات پلتفرم، کارمزد یا سود کسب می‌کنند. کشت سود دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) روشی پیشرفته‌تر است که همچنین به کاربران اجازه می‌دهد با شرکت در پروتکل‌های مختلف دیفای، پاداش کسب کنند.

مزایا:

استخراج نقدینگی در مقایسه با استیکینگ سنتی، بازده بالاتری ارائه می‌دهد و برخی از پلتفرم‌های دیفای، به ویژه در دوره‌هایی با حجم معاملات بالا، بازدهی جذابی ارائه می‌کنند. انعطاف‌پذیری در نقدینگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بر اساس میزان ریسک‌پذیری و سطح پاداش مورد انتظار خود، استراتژی‌های سفارشی ایجاد کنند.

معایب:

این فرآیند می‌تواند برای مبتدیان پیچیده باشد. چندین عامل متغیر وجود دارد که باید قبل از ورود به این حوزه درک شوند؛ از جمله ریسک زیان ناپایدار و ریسک‌های مربوط به قراردادهای هوشمند. بازده حاصل از استخراج نقدینگی همچنین می‌تواند بسیار نوسان داشته باشد، زیرا به شرایط بازار و فعالیت پلتفرم بستگی دارد.

استخراج نقدینگی و کشت سود در DeFi بیشتر برای کاربران باتجربه DeFi مناسب هستند؛ افرادی که توانایی کار با پلتفرم‌های پیچیده را داشته و ریسک‌های مرتبط با آن را درک می‌کنند. اگرچه پاداش‌ها می‌توانند بالا باشند، این روش‌ها نیازمند درک عمیق‌تری از فضای DeFi هستند.

سایر گزینه‌ها برای درآمد غیرفعال که ارزش بررسی دارند:

علاوه بر استیکینگ، استخراج نقدینگی و محصولات CeFi، گزینه‌های دیگری برای کسب درآمد غیرفعال در فضای رمزارز وجود دارند که سرمایه‌گذاران ممکن است بخواهند آنها را بررسی کنند.

NFT حق امتیاز: اگر به NFTها علاقه‌مند هستید، می‌توانید از فروش ثانویه آثار خود در بازار، حق امتیاز کسب کنید. با این حال، ارزش آن به تقاضا برای دارایی‌های شما بستگی دارد.

مسترنودها و پاداش های نود: اجرای یک مسترنود یا ارائه خدمات به یک شبکه بلاک‌چین می‌تواند برای شما پاداش‌های غیرفعال به همراه داشته باشد. اگرچه پایدار است، اما غالبا به سرمایه کلان و راه‌اندازی فنی نیاز دارد.

کسب درآمدهای گیم فای: بازی‌های «Play-to-earn» راهی سرگرم‌کننده برای کسب رمز ارز هستند، اما می‌توانند زمان‌بر و ماهیتاً سوداگرانه باشند.

هر یک از این گزینه‌ها مجموعه‌ای از پاداش‌ها و ریسک‌های خاص خود را دارند. NFTها می‌توانند دارای بازدهی بالایی باشند، اما این بازده به روند بازار بستگی دارد. مسترنودها بازدهی پایداری ارائه می‌دهند اما به سرمایه کلان و راه‌اندازی فنی زیادی نیاز دارند، در حالیکه گیم‌فای روشی تعاملی برای کسب درآمد ارائه می‌دهد اما به زمان و تلاش قابل توجهی نیاز دارد.

جمع بندی

درآمد غیرفعال به یک استراتژی ضروری برای سرمایه‌گذاران رمز ارز تبدیل شده است و به آنها امکان می‌دهد بدون نیاز مداوم به معامله، بازده قابل اعتمادی کسب کنند. چه به استیکینگ سنتی، استخراج نقدینگی پر بازده در DeFi یا محصولات ساده CeFi مانند «درآمد خودکار WEEX» علاقه‌مند باشید، برای هر نوع سرمایه‌گذاری گزینه‌ای وجود دارد. با گنجاندن استراتژی‌های کسب درآمد غیرفعال در سبد سرمایه‌گذاری خود، می‌توانید اطمینان حاصل کنید که دارایی‌های رمزارزی شما همواره برای شما در حال کار هستند، حتی زمانی که بازار در وضعیت نامطلوب قرار دارد.

سلب مسئولیت

مطالب ارائه شده در این مقاله صرفاً جهت اطلاع رسانی و آموزش ارائه شده است. این مطالب به هیچ عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا معاملاتی محسوب نمیشود و نباید به‌عنوان چنین مشاوره‌ای تلقی شود. قبل از اتخاذ هرگونه تصمیم سرمایه‌گذاری، توصیه می‌شود با یک مشاور مالی واجد شرایط مشورت کنید یا بر اساس شرایط فردی خود تحقیقات لازم را انجام دهید. Weex هیچ گونه بازده یا نتیجه‌ای را تضمین نمی‌کند و کاربران باید از خطرات ذاتی مرتبط با سرمایه‌گذاری در رمز ارز آگاه باشند.