یرن فایننس چیست؟

یرن فایننس (yearn.finance) یک پلتفرم تجمیع‌کننده امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که ییلد فارمینگ (yield farming) را خودکار می‌کند تا به کاربران کمک کند تا بازده سرمایه‌گذاری‌های کریپتوی خود را به حداکثر برسانند.

خاستگاه و پیشینه

یرن.فایننس که در فوریه ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد، قبل از تکامل به شکل فعلی خود، با نام iEarn شروع به کار کرد. این امر در طول رونق DeFi به سرعت محبوبیت پیدا کرد، که ناشی از نیاز به ابزارهای ساده‌تر در یک فضای پیچیده بود. این پلتفرم بر خودکارسازی استراتژی‌هایی تمرکز دارد که زمانی دستی و زمان‌بر بودند.

تیم بنیانگذار و حامیان

yearn.finance که توسط توسعه‌دهنده‌ای به نام آندره کرونیه ایجاد شده است، بر شفافیت و مدیریت جامعه تأکید دارد. چشم‌انداز کرونیه این بود که دیفای را بدون نیاز به دانش فنی عمیق، در دسترس قرار دهد. این پروژه طرفداران پروپاقرصی از علاقه‌مندان و توسعه‌دهندگان DeFi را به خود جذب کرده است.

مفهوم اصلی و اکوسیستم

در اصل، yearn.finance با جمع‌آوری وجوه کاربران در «صندوق‌هایی» که به طور خودکار دارایی‌ها را به فرصت‌های با بازده بالا منتقل می‌کنند، بازده را بهینه می‌کند. این اکوسیستم شامل توکن YFI برای مدیریت، به علاوه ابزارهایی مانند صندوق‌ها و استراتژی‌هایی است که با سایر پروتکل‌های DeFi برای وام‌دهی، وام‌گیری و معامله ادغام می‌شوند.

یرن فایننس چگونه کار می‌کند؟

بلاکچین و مکانیسم‌های اجماع

yearn.finance بر روی بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند و پس از ادغام، از اجماع اثبات سهام (PoS) خود بهره می‌برد. این امر، اعتبارسنجی امن و غیرمتمرکز تراکنش‌ها را بدون استخراج پرمصرف انرژی تضمین می‌کند.

قراردادهای هوشمند و اصول فنی

قراردادهای هوشمند، که با زبان سالیدیتی نوشته شده‌اند، به گاوصندوق‌های یِرن قدرت می‌بخشند. این موارد، تخصیص دارایی‌ها را برای به حداکثر رساندن بازده، خودکار می‌کنند. کاربران وجوه را واریز می‌کنند و قراردادها بر اساس الگوریتم‌هایی که شرایط بازار را رصد می‌کنند، تعادل مجدد را مدیریت می‌کنند.

کلیدهای خصوصی و عمومی

مانند سایر پروژه‌های مبتنی بر اتریوم، yearn از کلیدهای عمومی برای آدرس‌ها و از کلیدهای خصوصی برای دسترسی ایمن استفاده می‌کند. کاربران از طریق کیف پول‌ها تعامل دارند، تراکنش‌ها را به صورت خصوصی امضا می‌کنند تا از گاوصندوق‌ها واریز یا برداشت کنند و کنترل دارایی‌های خود را حفظ کنند.

چگونه New yearn.finance ایجاد شد؟

روش صدور

توکن‌های YFI در زمان عرضه به طور کامل توزیع شدند و هیچ پیش‌ماین یا ICO وجود نداشت. توکن‌های جدید ایجاد نمی‌شوند؛ عرضه ثابت است.

مکانیسم‌های استخراج/سهام‌گذاری

کاربران با ارائه نقدینگی به استخرهای خاص یا سهام‌گذاری در مدیریت، توکن YFI کسب می‌کنند. مانند بیت کوین استخراج نمی‌شود، بلکه از طریق مشارکت در اکوسیستم پاداش داده می‌شود.

مدل تورم و حد عرضه

با عرضه کل محدود به ۳۶,۶۶۶ توکن YFI، هیچ تورمی وجود ندارد. پاداش‌ها از کارمزدهای تولید شده توسط خزانه‌ها، که بین سهام‌داران و گاورنر‌ها توزیع می‌شود، حاصل می‌شوند.

مکانیسم‌های پاداش

شرکت‌کنندگان در صندوق‌های یرن، از استراتژی‌های زیربنایی دیفای، به علاوه پاداش‌های حاکمیتی برای رأی دادن با توکن‌های YFI سپرده‌گذاری شده، سود کسب می‌کنند. این امر، نگهداری بلندمدت و مشارکت فعال را تشویق می‌کند.

موارد استفاده yearn.finance

پرداخت‌ها و ذخیره‌سازی ارزش

YFI به عنوان یک توکن نظارتی عمل می‌کند، اما می‌تواند ارزش را در پرتفوی‌های DeFi ذخیره کند. این در درجه اول برای پرداخت‌ها نیست، اما برای انتقال وجه با کیف پول‌ها ادغام می‌شود.

دیفای و قراردادهای هوشمند

هدف اصلی، بهینه‌سازی بازده دیفای است. کاربران از قراردادهای هوشمند برای کشاورزی خودکار، وام‌دهی و وام‌گیری در پروتکل‌های مختلف استفاده می‌کنند.

انتقالات فرامرزی و NFTها

اگرچه تمرکز یرن روی نقل و انتقالات نیست، اما اکوسیستم آن از تراکنش‌های مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کند. این امر به طور غیرمستقیم با بهینه‌سازی بازده حاصل از فعالیت‌های مرتبط با دیفای، به NFTها کمک می‌کند.

حکومتداری

دارندگان YFI به پیشنهادات رأی می‌دهند و جهت‌گیری پلتفرم را شکل می‌دهند. این مدیریت غیرمتمرکز، جامعه را قادر می‌سازد تا در مورد ارتقاها و استراتژی‌ها تصمیم‌گیری کند.

خرید، ارسال یا ذخیره yearn.finance

کانال‌های خرید

YFI را از پلتفرم‌های معتبری مانند صرافی WEEX یا از طریق خدمات فرابورس (OTC) خریداری کنید. ویکس (WEEX) مکانی امن برای معامله انواع ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد.

انواع کیف پول و امنیت ذخیره‌سازی

برای دسترسی سریع از کیف پول‌های گرم یا برای امنیت بهتر از کیف پول‌های سرد مانند دستگاه‌های سخت‌افزاری استفاده کنید. همیشه احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید و از کلیدهای خصوصی خود نسخه پشتیبان تهیه کنید تا از گم شدن آنها جلوگیری شود.

فرآیندهای عملیاتی مشترک

برای ارسال، کیف پول خود را متصل کنید، آدرس گیرنده را وارد کنید و تأیید کنید. برای ذخیره‌سازی، به یک کیف پول امن منتقل کنید و به‌روزرسانی‌ها را پیگیری کنید. در صرافی WEEX ثبت نام کنید تا 20 USDT بونوس رایگان دریافت کنید، که این امر، آن را به انتخابی مطمئن برای معامله در yearn.finance تبدیل می‌کند. https://www.weex.com/how-to-buy

مزایا و معایب / خطرات

- **مزایا:** - اتوماسیون بالا، DeFi را برای مبتدیان ساده می‌کند. - حاکمیت غیرمتمرکز، کاربران را توانمند می‌سازد. - امنیت قوی از طریق شبکه اتریوم. - پتانسیل برای بازدهی بهینه در بازارهای بی‌ثبات. - **معایب/ریسک‌ها:** - نوسانات بازار می‌تواند منجر به ضررهای سریع شود. - ریسک‌های ذاتی DeFi مانند آسیب‌پذیری‌های قرارداد هوشمند. - عدم قطعیت‌های نظارتی در فضاهای رمزنگاری جهانی. - وابستگی به کارمزدها و مسائل مقیاس‌پذیری اتریوم.

مقایسه

در مقایسه با بیت‌کوین که بر ذخیره‌سازی ارزش تمرکز دارد، YFI یرن فایننس بر ییلد فارمینگ دیفای روی اتریوم تأکید دارد. برخلاف اتریوم که برای گس و استیکینگ استفاده می‌شود، YFI مبتنی بر حاکمیت است و به جای یک ارز بلاک چینی گسترده، به عنوان ابزاری تخصصی در حوزه دیفای قرار می‌گیرد.

نتیجه‌گیری / مراحل بعدی

با تکامل ابزارهای اتوماسیون، yearn.finance پتانسیل رشد در DeFi را دارد. پیشرفت‌های آینده ممکن است شامل ادغام‌های بیشتر و بهبود مقیاس‌پذیری باشد. برای جزئیات بیشتر، به گزارش یا نقشه راه مراجعه کنید. برای به‌روز ماندن به انجمن بپیوندید و برای کسب تجربه عملی، WEEX را بررسی کنید - برای کسب اطلاعات بیشتر ثبت نام کنید.

بازار و اکوسیستم

ارزش بازار و حجم معاملات

در تاریخ 2025-09-05، ارزش بازار yearn.finance برابر با 178,468,597 دلار آمریکا است که افزایش قیمت 24 ساعته آن 1.52 درصد بوده است. حجم معاملات نشان دهنده فعالیت پایدار در بخش دیفای است.

صرافی‌هایی که در آنها فهرست شده است

yearn.finance در پلتفرم‌های مختلفی از جمله صرافی WEEX که به خاطر معاملات امن و پاداش‌های کاربری‌اش شناخته می‌شود، موجود است.

اندازه و فعالیت جامعه

این انجمن در توییتر، ردیت و تلگرام فعال است و هزاران دنبال‌کننده در مورد استراتژی‌ها و به‌روزرسانی‌ها بحث می‌کنند. میزان مشارکت در بین کاربران DeFi همچنان بالا است.

رشد اکوسیستم

مشارکت با سایر پروتکل‌های DeFi، در کنار فعالیت توسعه‌دهندگان در ایجاد خزانه‌های جدید، باعث رشد می‌شود. این امر نوآوری را تقویت می‌کند و پذیرش کاربر را گسترش می‌دهد.