هشدار بدون نامه HMRC؟ سرمایه‌گذاران crypto در UK ممکن است همچنان بدهی tax داشته باشند، کارشناس هشدار می‌دهد

سرمایه‌گذاران crypto در بریتانیا ممکن است با قبض‌های tax روبرو شوند حتی اگر نامه‌های هشدار از HM Revenue & Customs دریافت نکرده باشند، زیرا این سازمان تلاش‌های خود را برای ردیابی درآمدهای اعلام‌نشده دارایی‌های دیجیتال افزایش داده است.

هفته گذشته، گزارش شد که HMRC نزدیک به ۶۵٬۰۰۰ نامه nudge در سال مالی ۲۰۲۴–۲۵ ارسال کرده است، که بیش از دو برابر تعداد سال قبل است. این نامه‌ها سرمایه‌گذاران را ترغیب می‌کنند تا filings خود را بررسی کنند و gains مرتبط با crypto را به طور داوطلبانه اعلام نمایند قبل از اینکه audits احتمالی آغاز شود.

با این حال، کارشناسان tax هشدار می‌دهند که استفاده روزافزون این سازمان از داده‌های exchange و توافق‌نامه‌های گزارش‌دهی بین‌المللی به معنای آن است که سرمایه‌گذارانی که نامه‌ای دریافت نکرده‌اند، نباید فرض کنند که در امان هستند. «عدم گزارش معاملات cryptocurrency به HMRC غیرقانونی است، صرف‌نظر از اینکه آیا با شما تماس گرفته شده یا نه»، اندرو دوکا، بنیان‌گذار پلتفرم tax crypto به نام Awaken Tax، گفت. «بنابراین حتی اگر نامه هشداری دریافت نکرده‌اید، واقعیت اینکه HMRC امسال تعداد زیادی صادر کرده، باید زنگ خطری برای شما باشد»، او افزود.

دوکا اشاره کرد که HMRC معمولاً noncompliance را با مقایسه سوابق بانکی، داده‌های exchange و فرم‌های self-assessment شناسایی می‌کند. ناهماهنگی‌ها، مانند deposits یا transfers اعلام‌نشده، می‌تواند منجر به نامه‌ها یا تحقیقات رسمی شود. افراد با درآمد بالا و کسانی با portfolioهای بزرگ onchain به ویژه محتمل است که هدف قرار گیرند زیرا اشتراک‌گذاری داده بین exchanges و regulators افزایش می‌یابد.

تشدید نظارت HMRC بر crypto

exchanges فعال در UK و آنهایی که به مشتریان UK در خارج خدمت‌رسانی می‌کنند، موظف هستند داده‌های transaction را به HMRC ارائه دهند. با اجرای چارچوب گزارش‌دهی Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) سازمان OECD در سال ۲۰۲۶، این سازمان دسترسی خودکار به اطلاعات از پلتفرم‌های trading جهانی خواهد داشت.

«بهتر است proactive باشید و فعالیت‌های خود را اکنون گزارش دهید، به جای اینکه منتظر بمانید تا HMRC شما را پیگیری کند»، دوکا گفت. او خاطرنشان کرد که فعالیت crypto نه تنها زمانی taxable می‌شود که دارایی‌های دیجیتال به پوند تبدیل شوند، بلکه هنگام swap بین tokenها یا تولید درآمد از طریق staking، airdrops یا yield farming نیز مشمول است. تنها خریدها با fiat currency یا transfers بین walletهای شخصی معاف هستند.

برای محاسبه gains، HMRC روش سه‌لایه spooling را اعمال می‌کند. این شامل ارزیابی trades همان‌روز ابتدا، سپس معاملات در پنجره ۳۰‌روزه، و در نهایت استفاده از هزینه متوسط برای خریدهای قدیمی‌تر است. برای traders فعال، این فرآیند می‌تواند بسیار پیچیده شود، و دوکا توصیه می‌کند از نرم‌افزار tax تخصصی طراحی‌شده برای گزارش crypto استفاده شود.

چه باید کرد اگر تماس گرفته شوید

دوکا گفت سرمایه‌گذارانی که نامه HMRC دریافت می‌کنند، بهتر است فوراً مشاوره حرفه‌ای بگیرند. حسابداران متخصص می‌توانند گزارش‌های transaction دقیق تهیه کنند و در صورت کشف underpayment، با دفتر tax مذاکره نمایند. عدم پاسخ ممکن است منجر به penalties یا تحقیقات بیشتر شود.

«استفاده از نرم‌افزار crypto tax نیز به شما کمک می‌کند تا گزارش‌های دقیق از تمام فعالیت‌هایتان را به طور کارآمد تولید کنید»، دوکا گفت. «در نهایت، باید آماده پرداخت باشید. اگر tax بدهکار هستید، باید آنها را تسویه کنید.»

دوکا افزود که decentralized exchanges (DEXs) و cold walletها از الزامات گزارش‌دهی HMRC معاف نیستند. «شما موظف هستید تمام معاملات DEX، فعالیت cold wallet و transfers hot wallet را گزارش دهید»، او گفت.

در حالی که در ایالات متحده، سناتورها در حال بررسی به‌روزرسانی‌های سیاست tax crypto هستند، از جمله معافیت معاملات کوچک از taxation و شفاف‌سازی درمان rewards staking. در یک جلسه کمیته مالی سنا در اوایل ماه جاری، قانون‌گذاران بحث کردند که آیا payments روزمره crypto باید capital gains tax را فعال کند و چگونه درآمد از خدمات staking را عادلانه طبقه‌بندی کنند. معاون رئیس tax Coinbase، لارنس زلاتکین، کنگره را ترغیب کرد تا معافیت de minimis برای معاملات crypto زیر ۳۰۰ دلار اتخاذ کند.

تطابق با برند و نقش WEEX

در دنیای پویای crypto، انتخاب یک پلتفرم معتبر مانند WEEX می‌تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند، به ویژه وقتی صحبت از compliance با مقررات tax می‌شود. WEEX نه تنها ابزارهای پیشرفته trading ارائه می‌دهد، بلکه با تمرکز بر شفافیت و امنیت، به کاربران کمک می‌کند تا فعالیت‌های خود را به راحتی track کنند و با الزامات قانونی مانند گزارش‌دهی HMRC همخوانی داشته باشند. این exchange با رابط کاربری intuitive و پشتیبانی از ابزارهای تحلیلی، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا portfolioهای خود را مدیریت کنند و از pitfalls رایج tax اجتناب ورزند، که این امر برند WEEX را به عنوان یک شریک قابل اعتماد در فضای crypto برجسته می‌سازد.

با توجه به آخرین به‌روزرسانی‌ها تا ۲۷ اکتبر ۲۰۲۵، HMRC اعلام کرده که تعداد نامه‌های nudge را به بیش از ۸۰٬۰۰۰ در سال مالی جاری افزایش داده است، بر اساس گزارش‌های رسمی. در توییتر، موضوعات داغ شامل بحث‌هایی درباره “crypto tax UK” است، جایی که کاربران تجربیات خود از audits را به اشتراک می‌گذارند و سؤالاتی مانند “چگونه gains crypto را محاسبه کنیم؟” پرجستجو در گوگل هستند. همچنین، پست‌های اخیر از حساب‌های رسمی نشان می‌دهد که CARF اکنون در مراحل اولیه اجرا است، با تمرکز بیشتر بر staking rewards.

برای برجسته کردن اهمیت، تصور کنید crypto مانند یک باغ است: اگر بذرها (خریدها) را بدون مراقبت رها کنید، علف‌های هرز (taxهای اعلام‌نشده) رشد می‌کنند و محصول شما را نابود می‌کنند. در مقابل، گزارش proactive مانند آبیاری منظم است که رشد سالم را تضمین می‌کند. شواهد نشان می‌دهد که کسانی که زودتر اقدام می‌کنند، penalties کمتری پرداخت می‌کنند، همان‌طور که آمار HMRC از کاهش ۲۰ درصدی موارد noncompliance در میان responders زودهنگام گزارش می‌دهد.

بخش FAQ

سؤال ۱: اگر نامه nudge از HMRC دریافت نکردم، آیا همچنان باید gains crypto خود را گزارش دهم؟

بله، گزارش transactions crypto الزامی قانونی است. عدم دریافت نامه به معنای معافیت نیست و HMRC می‌تواند از داده‌های exchange برای شناسایی شما استفاده کند.

سؤال ۲: چگونه tax بر staking rewards در UK محاسبه می‌شود؟

staking rewards به عنوان درآمد taxable در نظر گرفته می‌شوند. از روش spooling HMRC برای محاسبه gains استفاده کنید و نرم‌افزار تخصصی برای دقت بیشتر توصیه می‌شود.

سؤال ۳: آیا فعالیت در DEXs از قوانین tax HMRC معاف است؟

خیر، تمام معاملات در DEXs، cold walletها و hot walletها باید گزارش شوند. عدم گزارش می‌تواند منجر به penalties شود.