معاملات کریپتو در مقابل سرمایه‌گذاری سنتی، چه تفاوتی دارند؟

دنیای مالی با ظهور معاملات ارزهای دیجیتال شاهد تحول چشمگیری بوده و فرصت‌های جدیدی را برای سرمایه‌گذاران در سراسر جهان ایجاد کرده است. این کلاس دارایی دیجیتال نه تنها توجه عموم را به خود جلب کرده است، بلکه اساساً نحوه درک و تعامل ما با بازارهای مالی را تغییر داده است. چه یک سرمایه‌گذار باتجربه باشید و چه تازه سفر خود را آغاز کرده باشید، درک معاملات ارزهای دیجیتال در اکوسیستم مالی در حال تحول امروز ضروری است.

ارزهای دیجیتال نشان‌دهنده یک تغییر الگو از امور مالی سنتی هستند - آنها ارزهای دیجیتالی هستند که توسط رمزنگاری ایمن شده‌اند و بدون مقامات مرکزی از طریق شبکه‌های غیرمتمرکز عمل می‌کنند. این راهنما اصول اولیه معاملات ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کند، ویژگی‌های منحصر به فرد آن را بررسی می‌کند و دانش ضروری مورد نیاز برای پیمایش موفقیت‌آمیز در این بازار پویا را ارائه می‌دهد.

ارز دیجیتال چیست؟

دوران ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۰۹ با راه‌اندازی بیت‌کوین توسط ساتوشی ناکاموتوی ناشناس آغاز شد. برخلاف ارزهای فیات سنتی که توسط دولت‌ها صادر می‌شوند، ارزهای دیجیتال نشان‌دهنده‌ی طبقه‌ی کاملاً جدیدی از دارایی‌های دیجیتال هستند که صرفاً به شکل مجازی وجود دارند. ماهیت غیرمتمرکز آنها به این معنی است که هیچ نهاد واحدی شبکه را کنترل نمی‌کند، و در عوض تراکنش‌ها توسط داوطلبانی در سراسر جهان که به عنوان گره شناخته می‌شوند، تأیید می‌شوند.

در قلب فناوری ارزهای دیجیتال، بلاکچین قرار دارد - یک زنجیره مجازی از بلوک‌ها که حاوی داده‌های تراکنش است. پس از اضافه شدن به زنجیره، این اطلاعات تغییرناپذیر می‌شوند و نمی‌توان آنها را تغییر داد یا حذف کرد. این فناوری، تراکنش‌های امن و شفاف را امکان‌پذیر می‌کند و در عین حال نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برد.

مقاله مرتبط: ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟

معاملات کریپتو چگونه کار می‌کند؟

معاملات ارزهای دیجیتال شامل مبادله دارایی‌های دیجیتال برای سودآوری از نوسانات قیمت ناشی از پویایی عرضه و تقاضا است. اگرچه نوسانات بازار فرصت‌ها و ریسک‌های قابل توجهی را ارائه می‌دهد، اما در بازارهای صعودی و نزولی نیز سودآوری بالقوه‌ای را ممکن می‌سازد.

معامله‌گران می‌توانند از استراتژی‌های مختلفی استفاده کنند، از معاملات کوتاه‌مدت که چند دقیقه طول می‌کشند تا موقعیت‌های بلندمدت که برای هفته‌ها یا ماه‌ها نگه داشته می‌شوند. این بازار به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته فعالیت می‌کند و فرصت‌های معاملاتی مداومی را فراهم می‌کند که در بازارهای سنتی در دسترس نیست.

چه چیزهایی را باید در مورد معاملات ارزهای دیجیتال بدانید؟

قبل از شروع سفر معاملاتی خود، به موارد زیر نیاز دارید:

• یک کیف پول ارز دیجیتال امن (موجود در انواع سخت‌افزاری، نرم‌افزاری، موبایلی یا کاغذی)
• دسترسی به یک پلتفرم تبادل ارز دیجیتال قابل اعتماد مانند WEEX
• درک تکنیک‌های اولیه تحلیل بازار

عوامل مؤثر بر دارایی‌های رمزنگاری‌شده

• عرضه: شامل کل عرضه در گردش، نرخ انتشار سکه‌های جدید و هرگونه مکانیسم سوزاندن سکه می‌شود.
• ارزش بازار (Market Cap): نشان دهنده ارزش کل تمام سکه‌های در گردش است. ارزش بازار بزرگتر اغلب نشان دهنده تسلط قوی تر بر بازار است.
• پوشش رسانه‌ای: قیمت ارزهای دیجیتال به شدت تحت تأثیر پوشش مطبوعاتی قرار دارد. توجه بیشتر اغلب منجر به تقاضای بیشتر می‌شود.
• یکپارچگی: به این اشاره دارد که یک ارز دیجیتال چقدر آسان می‌تواند در زیرساخت‌های موجود مانند سیستم‌های پرداخت تجارت الکترونیک پذیرفته شود.
• رویدادهای مهم: برخلاف ارزهای فیات، ارزهای دیجیتال توسط دولت‌ها پشتیبانی نمی‌شوند و توسط بانک‌های مرکزی منتشر نمی‌شوند. رویدادهایی مانند به‌روزرسانی‌های مقررات، نقض‌های امنیتی یا رکود اقتصادی می‌توانند به طور قابل توجهی بر قیمت‌ها تأثیر بگذارند.

سرمایه‌گذاری سنتی چیست؟

سرمایه‌گذاری‌های سنتی شامل ابزارهای مالی تثبیت‌شده‌ای می‌شوند که سنگ بنای ثروت‌سازی را برای نسل‌ها تشکیل داده‌اند. این موارد شامل دارایی‌های معامله‌شده عمومی مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) می‌شود که همگی از طریق مبادلات مالی رسمی به راحتی قابل دسترسی هستند. این ابزارها که با ساختارهای استاندارد و نظارت نظارتی خود مشخص می‌شوند، رویکرد متعارف به مشارکت در بازار و رشد سرمایه در سیستم مالی جهانی را نشان می‌دهند.

ماهیت تثبیت‌شده‌ی سرمایه‌گذاری‌های سنتی، مزایای متمایز متعددی را ارائه می‌دهد. نقدینگی بالای آنها، سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا به سرعت از طریق بازارهای توسعه‌یافته وارد موقعیت‌ها شوند یا از آنها خارج شوند. داده‌های تاریخی گسترده، امکان تجزیه و تحلیل جامع و تصمیم‌گیری آگاهانه را فراهم می‌کند، در حالی که چارچوب‌های نظارتی، حمایت از سرمایه‌گذاران و ثبات بازار را ارائه می‌دهند. علاوه بر این، ابزارهایی مانند اوراق قرضه از طریق پرداخت سود ثابت، درآمد قابل پیش‌بینی ارائه می‌دهند و سهام با پرداخت سود سهام، درآمد منظمی را در کنار افزایش بالقوه بلندمدت فراهم می‌کنند.

علیرغم سابقه درخشانشان، سرمایه‌گذاری‌های سنتی ملاحظات ذاتی خود را دارند. نوسانات بازار می‌تواند منجر به نوسانات قیمت کوتاه‌مدت و ضررهای احتمالی، به‌ویژه در موقعیت‌های سهام، شود. این دارایی‌ها همچنین در برابر شرایط اقتصادی گسترده‌تر، از جمله فشارهای تورمی که ممکن است قدرت خرید را کاهش دهد، آسیب‌پذیر هستند. علاوه بر این، اگرچه دارایی‌های سنتی عموماً پایدارتر از سرمایه‌گذاری‌های جایگزین هستند، اما ممکن است در طول رکود اقتصادی یا چالش‌های خاص هر بخش، دوره‌های طولانی‌مدتی از عملکرد ضعیف را تجربه کنند.

معاملات کریپتو در مقابل معاملات سنتی: تفاوت چیست؟

مالکیت

تمایز اصلی بین سرمایه‌گذاری در سهام و ارزهای دیجیتال در ماهیت بنیادی آنها نهفته است. سهام نشان‌دهنده مالکیت قانونی در یک شرکت است و به سهامداران حق رأی، حق تقسیم سود و ادعای مالکیت بر دارایی‌های شرکت را می‌دهد. این مدل مبتنی بر سهام، حمایت‌های قانونی و حقوق مالی کاملاً تعریف‌شده‌ای را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. در مقابل، ارزهای دیجیتال در درجه اول به عنوان توکن‌های کاربردی در اکوسیستم‌های بلاکچین یا به عنوان کالاهای دیجیتال مانند بیت‌کوین عمل می‌کنند، نه به عنوان سهام مالکیت در سازمان‌های صادرکننده. اگرچه توکن‌های اوراق بهاداری وجود دارند که ویژگی‌های سهام سنتی را منعکس می‌کنند، اما اکثر دارایی‌های دیجیتال خارج از چارچوب‌های اوراق بهادار متعارف عمل می‌کنند و پروفایل‌های ریسک و ملاحظات نظارتی متفاوتی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند.

سازوکارهای معاملاتی

معاملات سهام عمدتاً از طریق معاملات ارز فیات در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود که توسط چارچوب‌های نظارتی گسترده و الزامات گزارش‌دهی پشتیبانی می‌شوند. شرکت‌های سهامی عام باید از طریق افشای منظم اطلاعات مالی و ارتباطات با سهامداران، شفافیت خود را حفظ کنند. معاملات ارزهای دیجیتال از مکانیسم‌های متنوعی از جمله جفت‌های مستقیم ارز دیجیتال به ارز دیجیتال و صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از بازارسازهای خودکار استفاده می‌کند. در حالی که فناوری بلاکچین ذاتاً شفافیت تراکنش‌ها را ارتقا می‌دهد، اکثر پروژه‌های کریپتو با الزامات افشای اجباری کمتری نسبت به شرکت‌های سهامی عام مواجه هستند و این امر مسئولیت بیشتری را بر دوش سرمایه‌گذاران می‌گذارد تا قبل از مشارکت در بازارهای دارایی‌های دیجیتال، تحقیقات لازم را به طور مستقل انجام دهند.

ارزش بازار

• ارز دیجیتال: به بالاترین ارزش خود یعنی ۳ تریلیون دلار رسید. تخمین حجم معاملات روزانه بین ۱۰۰ تا ۵۰۰ میلیارد دلار است که اوج استثنایی آن در ماه مه ۲۰۲۱ به ۵۱۶ میلیارد دلار رسید، اگرچه اندازه‌گیری دقیق به دلیل ماهیت غیرمتمرکز بازار همچنان چالش برانگیز است.
• ارز خارجی: حجم معاملات روزانه‌ی فوق‌العاده‌ی ۶.۶ تریلیون دلار را ثبت می‌کند (بانک تسویه حساب‌های بین‌المللی، داده‌های سال ۲۰۱۹)، و جایگاه خود را به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان حفظ می‌کند.
• بازار سهام ایالات متحده: کل ارزش بازار تا دسامبر ۲۰۲۱ از ۵۳ تریلیون دلار فراتر رفت که نشان‌دهنده‌ی انعطاف‌پذیری قابل توجه با رشد مداوم در طول شرایط همه‌گیری است.

نقدینگی

• ارز دیجیتال: در حالی که دارایی‌های اصلی مانند بیت‌کوین و اتریوم نقدینگی بالایی را حفظ می‌کنند، توکن‌های با ارزش بازار کمتر و پلتفرم‌های معاملاتی نوظهور ممکن است عمق معاملاتی محدود و اسپردهای وسیع‌تری را تجربه کنند.
• ارز خارجی: با گردش مالی روزانه بیش از 6.6 تریلیون دلار، به عنوان نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان تسلط دارد و حداقل لغزش قیمت و اختلاف قیمت خرید و فروش اندک را تضمین می‌کند.
• تحلیل تطبیقی: حجم معاملات روزانه تخمینی ارزهای دیجیتال که بین ۱۰۰ تا ۲۰۰ میلیارد دلار است، تقریباً ۱.۵ تا ۳ درصد از فعالیت بازار فارکس را تشکیل می‌دهد که نشان‌دهنده اختلاف قابل توجه نقدینگی است.

ساعات بازار

• ارز دیجیتال: به صورت مداوم و 24 ساعته و 7 روز هفته و 365 روز سال فعالیت می‌کند و امکان تجارت جهانی یکپارچه را بدون وقفه در آخر هفته‌ها، تعطیلات یا محدودیت‌های منطقه زمانی فراهم می‌کند.
• بازارهای سنتی: فعالیت در چارچوب جلسات معاملاتی تنظیم‌شده - معمولاً از ساعت ۹:۳۰ صبح تا ۴:۰۰ بعد از ظهر به وقت محلی در روزهای کاری - با تعطیلی اجباری در آخر هفته‌ها و تعطیلات رسمی.

نتیجه‌گیری

معاملات ارزهای دیجیتال فرصتی بی‌نظیر برای مشارکت در یکی از مهم‌ترین نوآوری‌های مالی زمان ما ارائه می‌دهد. اگرچه این امر چالش‌ها و خطرات مشخصی را به همراه دارد، اما دسترسی به یک بازار جهانی پویا با پتانسیل قابل توجه را نیز فراهم می‌کند. مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، موفقیت نیازمند آموزش، برنامه‌ریزی دقیق و اجرای منظم است. با درک اصول اساسی ذکر شده در این راهنما، شما برای پیمایش در دنیای هیجان‌انگیز معاملات ارزهای دیجیتال و تصمیم‌گیری‌های آگاهانه مطابق با اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری خود، مجهزتر خواهید بود.

آماده‌اید که این اصول را در عمل به کار بگیرید؟ صرافی WEEX یک پلتفرم امن و کاربرپسند ارائه می‌دهد که در آن می‌توانید معاملات لحظه‌ای و آتی را با اطمینان انجام دهید. چه در حال برداشتن اولین گام‌های خود در عرصه ارزهای دیجیتال باشید و چه به دنبال گسترش استراتژی‌های معاملاتی خود، WEEX کارمزدهای رقابتی، اقدامات امنیتی قوی و رابط کاربری بصری را برای معامله‌گران در هر سطحی ارائه می‌دهد. سفر معاملاتی خود را امروز با بررسی فرصت‌های موجود در WEEX آغاز کنید.

مطالعه بیشتر

• قبل از خرید ارزهای دیجیتال چه چیزهایی باید بدانید؟
• خرید کریپتو دیپ: قمار خطرناک یا حرکت هوشمندانه؟
• چگونه مسئولانه در ارزهای دیجیتال معامله کنیم؟

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً جهت اطلاع‌رسانی است. این مقاله به منزله تایید هیچ یک از محصولات و خدمات مورد بحث یا مشاوره سرمایه‌گذاری، مالی یا معاملاتی نیست. قبل از تصمیم‌گیری‌های مالی باید با متخصصان واجد شرایط مشورت شود.