¿Qué es Falcon Finance (FF) y cómo funciona?

¿Qué es Falcon Finance (FF)?

Falcon Finance es un protocolo descentralizado que proporciona una infraestructura de garantía universal para acuñar activos sintéticos y generar rendimiento. Al depositar stablecoins u otros activos digitales admitidos, los usuarios pueden acuñar USDf, un dólar sintético con garantías adicionales. Los USDf se pueden apostar para recibir sUSDf, un token que rinde frutos y que crece en valor con el tiempo, o colocar en encierros a plazo fijo para ganar retornos adicionales.

Para garantizar la seguridad, Falcon Finance colabora con custodios independientes utilizando aprobaciones multifirma y tecnología de cálculo multipartito (MPC). El protocolo también requiere que los usuarios completen los controles de verificación de identidad (KYC) y AML para mejorar el cumplimiento.

¿Cómo funciona Falcon Finance (FF)?

USDf

Falcon Finance ofrece dos métodos de acuñación para USDf: Moneda clásica y menta innovadora. Con Classic Mint, los usuarios depositan stablecoins como USDT o USDC para recibir USDf en una proporción de 1:1. Para los activos que no son stablecoins, como BTC o ETH, se requiere una garantía adicional.

La Casa de Moneda Innovadora permite que los holders que no son stablecoins comprometan activos por un plazo fijo, mientras mantienen una exposición limitada a posibles ganancias de precios. El monto de USDf acuñado depende de factores como el periodo de bloqueo y el perfil de riesgo, lo que garantiza que el sistema permanezca sobreprotegido.

USDf está respaldado por una garantía que supera el monto emitido, y los depósitos se gestionan utilizando estrategias neutrales para el mercado a fin de mantener la estabilidad sin depender de movimientos direccionales de precios.

sUSDf

sUSDf es el token que lleva rendimiento obtenido al apilar USDf en las bóvedas de Falcon. Su valor está vinculado con los retornos del protocolo de estrategias como el trading de arbitraje, el staking y la provisión de liquidez. La tasa de cambio entre sUSDf y USDf aumenta a medida que se acumulan retornos, lo que refleja un valor creciente.

Con Classic Yield, los usuarios pueden obtener devoluciones sin periodos de bloqueo y sin stake en cualquier momento. Para obtener mayores retornos, USDf o sUSDf se pueden mover a bóvedas de rendimiento potenciado con bloqueos de plazo fijo. Falcon también permite volver a emitir sUSDf para obtener mejores rendimientos a través de opciones a plazo fijo (por ejemplo, tres o seis meses).

Cada posición restaked está representada por un ERC-721 NFT que muestra el monto y la duración del staking. Cuando finaliza el bloqueo, el NFT se puede canjear por el sUSDf original más el rendimiento acumulado.

El proceso de staking implica:

1. Depositar activos a través de una billetera Web3 incluida en la lista blanca
2. Acuñación de USDf basada en el valor de la garantía
3. Staking de USDf para recibir sUSDf
4. Opcionalmente, reemplezar el sUSDf para obtener mayores retornos
5. Canjear posiciones por activos subyacentes

Riesgos y consideraciones

Los riesgos potenciales incluyen:

• Vulnerabilidades de seguridad como ciberataques o fallos técnicos
• Riesgos de estabilidad mínimos para activos sintéticos
• Interrupciones operativas que afectan la accesibilidad
• Riesgos para terceros

¿Cómo hacer gestión de riesgos?

Falcon Finance emplea estrategias automatizadas de supervisión, supervisión manual y trading para limitar la exposición a la volatilidad. El protocolo mantiene las reservas de liquidez y puede cubrir las posiciones durante la tensión del mercado. Un fondo de seguro on-chain proporciona protección adicional, aunque los riesgos no pueden eliminarse por completo.

El token FF

FF es el token nativo de Falcon Finance con un suministro máximo de 10.000 millones. Sus utilidades incluyen:

• Votación de la gobernanza sobre las actualizaciones del protocolo
• Rendimiento de staking mejorado y comisiones reducidas
• Recompensas del ecosistema por la participación de los usuarios
• Acceso anticipado a nuevos productos y funciones

Conclusión

Falcon Finance ofrece un marco integral para garantizar los activos, acuñar dólares sintéticos y acceder a estrategias de rendimiento. Si bien el protocolo proporciona herramientas para generar retornos, los usuarios deben considerar cuidadosamente riesgos como la volatilidad y las vulnerabilidades de seguridad antes de participar.

Para los traders que buscan acceder al ecosistema de Falcon Finance, los $FF están disponibles para el trading en WEEX, lo que proporciona mercados seguros y líquidos para los tokens de finanzas descentralizados.

Lectura adicional

• ¿Qué es OpenEden (EDEN) y cómo funciona?
• ¿Qué es Dogecoin y cómo funciona?
• ¿Qué es el Ethereum y cómo funciona?

Descargo de responsabilidad: Las opiniones expresadas en este artículo solo tienen fines informativos. Este artículo no constituye un respaldo a ninguno de los productos y servicios analizados ni a la inversión, las finanzas o el asesoramiento comercial. Se debe consultar a profesionales calificados antes de tomar decisiones financieras.