En los últimos años, las criptomonedas experimentaron un auge espectacular en su popularidad, atrayendo a innumerables inversores deseosos de sacar provecho de la fiebre del oro digital. No obstante, las oportunidades suelen ir acompañadas de riesgos: el rápido crecimiento del sector crypto (de las criptomonedas) también dio lugar a una amplia gama de estafas y planes fraudulentos. En este artículo se analizarán los tipos de fraude con criptomonedas más comunes y se ofrecerán consejos prácticos para ayudarte a evitarlos y navegar con seguridad por el panorama financiero digital.

¿Qué es una estafa con criptomonedas?

Una estafa con criptomonedas hace referencia a cualquier táctica o plan engañoso destinado a robar activos digitales, como Bitcoin o Ethereum, o a engañar a las personas para que revelen información personal confidencial o transfieran dinero con falsas promesas de ganancias relacionadas con las criptomonedas.

Los estafadores se sienten especialmente atraídos por las criptomonedas por varios motivos:

• Las transacciones son difíciles, y por lo general, imposibles de revertir una vez que se confirman.
• La ausencia de una autoridad central dificulta la denuncia de los incidentes o la recuperación de los fondos.
• El gran interés público va acompañado de un conocimiento limitado acerca de cómo funcionan realmente las criptomonedas y la tecnología blockchain.

Estafas comunes con criptomonedas

Esquemas Ponzi

Los esquemas Ponzi siguen siendo un tipo de fraude muy extendido y perjudicial en el ámbito de las criptomonedas. En estos engaños, los estafadores atraen a los inversores prometiendo retornos excepcionalmente altos y constantes en inversiones en activos digitales. En realidad, estos rendimientos se financian únicamente con el dinero de los nuevos participantes, y no con actividades que generen ganancias reales. Esta estructura insostenible acaba colapsando cuando las inversiones entrantes se ralentizan, lo que provoca pérdidas financieras importantes para la mayoría de los inversores.

Para evitar ser víctima de esquemas Ponzi, mantén un escepticismo saludable hacia cualquier oportunidad de inversión que garantice altos rendimientos con poco riesgo o sin riesgo en absoluto. Haz siempre una investigación independiente exhaustiva antes de asignar fondos.

Esquemas de pump-and-dump

Una estafa de pump-and-dump (bombeo y descarga) suele comenzar cuando un grupo de personas coordinadas, a menudo personas que cuentan con información privilegiada o figuras influyentes, acumulan una posición significativa en una criptomoneda que tiene bajo precio y baja capitalización de mercado. A continuación, utilizan promociones agresivas en redes sociales, foros y grupos de mensajería para crear un entusiasmo artificial en torno al activo, lo que atrae a inversores desprevenidos e impulsa tanto el volumen de trading como el precio mediante afirmaciones falsas o exageradas.

Una vez que el precio alcanza un pico objetivo, estas personas informadas venden rápidamente sus holdings en masa, asegurándose ganancias sustanciales y provocando un rápido colapso del valor del token. Como resultado, los inversores tardíos suelen quedarse con activos prácticamente sin valor y con poca o nada de liquidez, sin poder recuperar sus fondos.

Estafas de phishing

El phishing sigue siendo una de las amenazas más frecuentes en el espacio cripto. Los estafadores suelen suplantar la identidad de empresas o individuos de confianza a través de emails, mensajes de texto o plataformas de redes sociales, con el objetivo de engañar a los usuarios para que revelen información confidencial, como credenciales de inicio de sesión, frases semilla o claves privadas. En una táctica similar, es posible que descargues lo que parece ser una app de criptomonedas legítima, solo para instalar malware diseñado con el fin de extraer tus fondos o robar los datos de tu cuenta. Para protegerte, debes tratar siempre los mensajes no solicitados con escepticismo, evitar compartir las claves privadas o las contraseñas y descargar las apps solo de fuentes oficiales y verificadas.

Inversiones demasiado buenas para ser ciertas

Desconfía de las ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas, como las promesas de “duplicar tus Bitcoin en 24 horas”. Los estafadores suelen utilizar estas afirmaciones escandalosas para atraer a los inversores ansiosos, presentándose como traders expertos o servicios automatizados que generan ganancias. No obstante, una vez que transfieres tus criptomonedas a su billetera, desaparecen al instante, cortando toda comunicación y dejándote sin forma de recuperar tus fondos. Recuerda siempre: Los retornos elevados garantizados en poco tiempo casi siempre son una estafa.

Cómo evitar las estafas con criptomonedas

A medida que el panorama de las criptomonedas y las estafas asociadas a ellas siguen evolucionando, adoptar hábitos de seguridad clave puede ayudarte a invertir con más confianza y seguridad. Considerando la naturaleza en gran medida no regulada del sector, es esencial que demuestres cautela y criterio independiente al interactuar con nuevas tecnologías y plataformas.

1. DYOR (Haz tu propia investigación) antes de comprar cualquier criptomoneda o asignar fondos a una plataforma.
2. No confíes en los consejos financieros no solicitados de desconocidos en las redes sociales o apps de citas.
3. Utiliza únicamente billeteras y exchanges de criptomonedas de buena reputación, preferiblemente aquellos que tienen una trayectoria consolidada y una reputación pública positiva.
4. Habilita el segundo factor de autenticación (2FA) en todas tus cuentas financieras y de exchanges.
5. Nunca compartas tu clave privada ni tu frase semilla con nadie, bajo ninguna circunstancia.

Evita hacer clic en enlaces de email sospechosos o urgentes; navega siempre directamente al sitio web oficial de tu servicio de cripto. Además, evita descargar apps no verificadas a través de plataformas como TestFlight (Apple), ya que estas no están sujetas a revisiones de seguridad oficiales.

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Para abordar los desafíos de seguridad, WEEX utiliza un sistema integral de control de riesgos que incorpora la segregación de billeteras calientes y billeteras frías. Esta estrategia estratificada cuenta con el respaldo de colaboraciones con proveedores de tecnología de seguridad de primer nivel, entre los que se incluyen Suntwin Technology, Qingsong Cloud Security, HEAP, Armors y otros.

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Lecturas adicionales

• Alerta de seguridad de WEEX: Tokens de alto riesgo
• Alerta de seguridad WEEX: Suplantación por SMS
• Alerta de seguridad de WEEX: Redes sociales y foros en línea
• Domina la estrategia del trading de criptomonedas: De los fundamentos al trading en spot