¿Qué es Falcon Finance (FF) y cómo funciona?

¿Qué es Falcon Finance (FF)?

Falcon Finance es un protocolo descentralizado que proporciona una infraestructura universal de colateralización para acuñar activos sintéticos y generar rendimiento. Al depositar stablecoins u otros activos digitales admitidos, los usuarios pueden acuñar USDf, un dólar sintético sobrecolateralizado. USDf puede ser apostado para recibir sUSDf, un token que genera rendimiento y cuyo valor aumenta con el tiempo, o colocarse en bloqueos a plazo fijo para obtener rendimientos adicionales.

Para garantizar la seguridad, Falcon Finance colabora con custodios independientes utilizando aprobaciones de múltiples firmas y tecnología de cálculo de múltiples partes (MPC). El protocolo también requiere que los usuarios completen controles de KYC y AML para una mayor conformidad.

¿Cómo Falcon Finance (FF) funciona?

USDf

Falcon Finance ofrece dos métodos de acuñación para USDf: Menta clásica y Menta innovadora. Con Menta clásica, los usuarios depositan stablecoins como USDT o USDC para recibir USDf en una proporción de 1:1. Para activos que no son stablecoins, como BTC o ETH, se requiere colateral adicional.

La Menta innovadora permite a los titulares de activos que no son stablecoins comprometer activos por un plazo fijo mientras mantienen una exposición limitada a posibles ganancias de precio. La cantidad de USDf acuñada depende de factores como el período de bloqueo y el perfil de riesgo, lo que garantiza que el sistema siga estando sobrecolateralizado.

USDf está respaldado por colaterales que superan el monto emitido, con depósitos gestionados utilizando estrategias neutrales al mercado para mantener la estabilidad sin depender de movimientos de precios direccionales.

sUSDf

sUSDf es el token que genera rendimiento obtenido al apostar USDf en las bóvedas de Falcon. Su valor está vinculado a los rendimientos del protocolo de estrategias como el arbitraje, el staking y la provisión de liquidez. El tipo de cambio entre sUSDf y USDf aumenta a medida que se acumulan los rendimientos, lo que refleja un valor creciente.

Con Classic Yield, los usuarios pueden obtener rendimientos sin períodos de bloqueo y retirar sus fondos en cualquier momento. Para obtener rendimientos más altos, USDf o sUSDf se pueden transferir a los Bóvedas de Rendimiento Potenciado con bloqueos a plazo fijo. Falcon también permite reinvertir sUSDf para obtener rendimientos mejorados a través de opciones a plazo fijo (por ejemplo, tres o seis meses).

Cada posición reinvertida se representa mediante un NFT ERC-721 que muestra el importe invertido y la duración. Cuando finaliza el bloqueo, el NFT se puede canjear por el sUSDf original más el rendimiento acumulado.

El proceso de inversión implica:

1. Depositar activos a través de una billetera Web3 incluida en la lista blanca
2. Crear USDf en función del valor de la garantía
3. Invertir USDf para recibir sUSDf
4. Opcionalmente, reinvertir sUSDf para obtener rendimientos más altos
5. Canje de posiciones por activos subyacentes

Riesgos y consideraciones

Los riesgos potenciales incluyen:

• Vulnerabilidades de seguridad como ciberataques o fallos técnicos
• Riesgos de estabilidad de la garantía para activos sintéticos
• Interrupciones operativas que afectan la accesibilidad
• Riesgos de custodios de terceros

¿Cómo hacer la gestión de riesgos?

Falcon Finance emplea la monitorización automatizada, la supervisión manual y las estrategias comerciales para limitar la exposición a la volatilidad. El protocolo mantiene reservas de liquidez y puede cubrir posiciones durante el estrés del mercado. Un fondo de seguros en cadena proporciona protección adicional, aunque los riesgos no pueden eliminarse por completo.

El token FF

FF es el token nativo de Falcon Finance con un suministro máximo de 10 mil millones. Sus utilidades incluyen:

• Votación de gobernanza sobre actualizaciones del protocolo
• Rendimientos de staking mejorados y tarifas reducidas
• Recompensas del ecosistema por participación del usuario
• Acceso anticipado a nuevos productos y características

Conclusión

Falcon Finance ofrece un marco integral para colateralizar activos, acuñar dólares sintéticos y acceder a estrategias de rendimiento. Aunque el protocolo proporciona herramientas para generar retornos, los usuarios deben considerar cuidadosamente riesgos como la volatilidad y las vulnerabilidades de seguridad antes de participar.

Para los comerciantes que buscan acceder al ecosistema de Falcon Finance, el $FF está disponible para operar en WEEX, que ofrece mercados seguros y líquidos para tokens de finanzas descentralizadas.

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