Los activos digitales y las acciones tradicionales representan dos enfoques de inversión fundamentalmente diferentes, cada uno con características, perfiles de riesgo y oportunidades distintos. El debate actual en torno a las acciones frente a las criptomonedas continúa evolucionando a medida que ambos mercados maduran. Comprender estas diferencias es fundamental para construir una cartera diversificada que se alinee con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.

¿Qué son las acciones?

Cuando compras acciones, estás adquiriendo participaciones de propiedad en empresas establecidas. Esta propiedad conlleva ciertos derechos, incluidos privilegios de voto en decisiones corporativas importantes y posibles pagos de dividendos. El valor de estas acciones está intrínsecamente vinculado al desempeño financiero, los activos y las perspectivas de crecimiento futuro de la empresa.

Las empresas generalmente emiten acciones a través de Ofertas Públicas Iniciales (OPI) para recaudar capital para la expansión y las operaciones. Una vez públicas, estas acciones se negocian en bolsas reguladas como la NYSE o la NASDAQ, y sus precios fluctúan según el desempeño de la empresa, las condiciones económicas y el sentimiento del mercado. Los inversores que creen que el valor futuro de una empresa supera su precio de cotización actual acumularán acciones, lo que potencialmente impulsará los precios al alza.

Si bien las acciones forman la base de la mayoría de las carteras de inversión, el acceso a ciertos segmentos del mercado puede ser limitado debido a los requisitos regulatorios y los estándares de acreditación.

¿Qué son las criptomonedas?

Las criptomonedas representan un enfoque revolucionario para la transferencia de valor y la propiedad digital. A diferencia de las acciones, las criptomonedas no representan propiedad de empresas ni derechos sobre activos físicos. En cambio, obtienen valor de sus redes blockchain subyacentes, de su escasez y de su utilidad dentro de los ecosistemas digitales.

Bitcoin, creado en respuesta a la crisis financiera de 2008, introdujo una alternativa descentralizada a los sistemas financieros tradicionales. Su propuesta de valor radica en su oferta limitada, seguridad sin intermediarios y accesibilidad global. De manera similar, Ethereum y otras plataformas blockchain crean valor al permitir contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas.

Los valores de las criptomonedas están influenciados por la tokenómica, la adopción de la red, los desarrollos tecnológicos y la demanda del mercado. Esta clase de activos opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana en los mercados globales, brindando acceso igualitario a todos los participantes independientemente de su ubicación geográfica o situación financiera.

Pros y contras de invertir en el mercado de valores

Ventajas:

• Infraestructura de mercado probada: Con una historia que abarca siglos, los mercados bursátiles mundiales están altamente desarrollados e institucionalizados. Esta madurez se traduce en protocolos establecidos, liquidez profunda y un comportamiento del mercado generalmente predecible, lo que hace que las sorpresas sistémicas sean menos frecuentes.
• Supervisión regulatoria integral: Las empresas que cotizan en bolsa operan dentro de un marco legal estricto. Tienen el mandato de cumplir estrictos requisitos de divulgación, normas de información financiera y leyes de gobierno corporativo, que colectivamente mejoran la transparencia y protegen los intereses de los inversores.
• Fundación Valor Tangible: Una acción representa una participación fraccionaria directa en una empresa del mundo real. Su valor se deriva en última instancia de los activos subyacentes de la empresa, su rentabilidad y su potencial de ganancias futuras, lo que proporciona una base de valoración fundamental y comprensible.
• Generación de ingresos a través de dividendos: Muchas empresas establecidas distribuyen una parte de sus ganancias a los accionistas en forma de dividendos. Esto proporciona a los inversores un flujo potencial de ingresos pasivos sin la necesidad de vender su participación accionaria.

Contras:

• Vulnerabilidad a los shocks sistémicos: A pesar de su madurez, los mercados de valores no son inmunes a acontecimientos catastróficos e imprevistos: los llamados "Cisne Negro". Las crisis históricas demuestran que incluso los mercados más sólidos pueden sufrir caídas severas debido al contagio económico, geopolítico o financiero.
• Disparidades en el desarrollo del mercado global: La estabilidad de las principales bolsas no se extiende a todos los mercados de valores del mundo. Los mercados nacionales emergentes o más pequeños pueden sufrir una menor liquidez, una aplicación regulatoria más débil y una mayor susceptibilidad a la manipulación de precios y a caídas repentinas.
• Potencial de retorno asimétrico limitado: La propia estabilidad y la fijación de precios eficiente de los mercados bursátiles maduros a menudo limitan el potencial de ganancias exponenciales. Es raro que las acciones de primera línea logren aumentos meteóricos y múltiples como los que pueden ocurrir en clases de activos más incipientes como las criptomonedas.
• Barreras al acceso universal e igualitario: La participación en el mercado de valores no es un campo de juego nivelado. Las oportunidades importantes, como las colocaciones previas a la salida a bolsa y ciertos instrumentos financieros complejos, suelen estar reservadas para inversores institucionales o personas acreditadas, excluyendo al comerciante minorista promedio.
• Horario comercial restringido: A diferencia de los mercados de activos digitales descentralizados, las bolsas de valores tradicionales operan según un horario fijo, limitado a horas específicas en días hábiles y permanecen cerradas los fines de semana y feriados. Esto restringe la capacidad de reaccionar a las noticias o gestionar posiciones en tiempo real.

Pros y contras de invertir en criptomonedas

Ventajas:

• Potencial de crecimiento: Los activos digitales han demostrado un potencial de apreciación significativo y algunos proyectos han logrado rendimientos notables durante los ciclos alcistas del mercado.
• Descentralización: Las criptomonedas funcionan independientemente de los sistemas financieros tradicionales y pueden servir como cobertura contra la devaluación de la moneda y los riesgos bancarios sistémicos.
• Accesibilidad global: Cualquier persona con acceso a Internet puede participar en los mercados de criptomonedas, rompiendo las barreras tradicionales a la inclusión financiera.
• Mercados continuos: El comercio de criptomonedas ocurre las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año, lo que permite una respuesta inmediata a los desarrollos del mercado y horarios comerciales flexibles.

Contras:

• Incertidumbre regulatoria: El cambiante panorama regulatorio genera incertidumbre y los cambios de políticas pueden afectar la dinámica del mercado y las valoraciones de los activos.
• Volatilidad de precios: Los mercados de criptomonedas experimentan fluctuaciones de precios significativas, lo que crea tanto oportunidades como riesgos que requieren una gestión de riesgos cuidadosa.
• Responsabilidades de seguridad: La autocustodia de activos digitales requiere conocimientos técnicos y conciencia de seguridad, con recursos limitados en casos de robo o pérdida.
• Madurez del mercado: Como instrumentos financieros relativamente nuevos, las criptomonedas carecen de los amplios datos históricos y modelos de valoración establecidos disponibles para los activos tradicionales.

Consideraciones clave para los traders activos

Para aquellos que estén considerando hacer day trading con criptomonedas frente a acciones, surgen varias distinciones importantes. La comparación entre el mercado de criptomonedas y el mercado de valores revela que el comercio de criptomonedas ofrece acceso al mercado las 24 horas del día, los 7 días de la semana y, por lo general, una mayor volatilidad, lo que puede presentar oportunidades comerciales más frecuentes pero también un mayor riesgo. El trading intradía de acciones se beneficia de horarios de mercado más predecibles y patrones establecidos, aunque carece de la flexibilidad del trading continuo.

¿Cómo elegir la plataforma adecuada para operar con criptomonedas?

Al seleccionar lugares de comercio de criptomonedas, priorice estas consideraciones:

• Historial de seguridad: Historial de seguridad de las plataformas de investigación, cobertura de seguros y soluciones de custodia para proteger sus inversiones.
• Selección de activos: Asegúrese de que el intercambio admita los activos digitales específicos que desea negociar y ofrezca liquidez adecuada para sus necesidades comerciales.
• Cumplimiento normativo: Elija plataformas que operen dentro de marcos regulatorios e implementen medidas de cumplimiento sólidas.
• Herramientas de trading: Busque intercambios que ofrezcan tipos de órdenes avanzados, herramientas analíticas y recursos educativos para respaldar su estrategia comercial.

Criptomonedas vs. acciones: Diferencias clave

td {espacio en blanco:nowrap;borde:0.5pt sólido #dee0e3;tamaño de fuente:10pt;estilo de fuente:normal;peso de fuente:normal;alineación vertical:medio;salto de palabra:normal;ajuste de palabra:normal;}

Conclusión

El espectacular crecimiento de los activos digitales en los últimos años ha hecho que sea imposible para los inversores sofisticados ignorarlos. Muchos asesores financieros ahora recomiendan una exposición limitada a las criptomonedas como parte de una estrategia de inversión diversificada, al tiempo que enfatizan la importancia de comprender los riesgos únicos involucrados.

Su asignación entre estas clases de activos debe reflejar su cronograma de inversión, su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros. Las acciones tradicionales ofrecen estabilidad y un potencial comprobado de generación de riqueza, mientras que los activos digitales brindan exposición a la innovación tecnológica y oportunidades de retorno asimétrico. Un enfoque equilibrado que incorpore ambas clases de activos, con un dimensionamiento cuidadoso de las posiciones y una gestión de riesgos, puede ofrecer el camino óptimo para muchos inversores que buscan navegar en el cambiante panorama financiero actual.

Para ejecutar esta estrategia de manera efectiva, es fundamental elegir una plataforma comercial segura y fácil de usar. Para los comerciantes que buscan una puerta de entrada confiable a ambos mundos, WEEX se destaca como una opción convincente. Como bolsa reconocida mundialmente, WEEX se compromete a proporcionar un entorno comercial seguro, transparente e intuitivo. Ofrece gran liquidez, tarifas competitivas y un conjunto integral de herramientas para operaciones al contado y de futuros, lo que le permite implementar su estrategia de inversión con confianza.

Lecturas adicionales

• Guía del usuario: ¿Qué hacer en un mercado bajistade criptomonedas?
• Guía del usuario: ¿Por qué es tan importante el análisis del sentimiento de las criptomonedas?
• Criptomonedas y tokens: ¿Cuál es la diferencia?

Descargo de responsabilidad: Las opiniones expresadas en este artículo son sólo para fines informativos. Este artículo no constituye un respaldo de ninguno de los productos y servicios analizados ni asesoramiento financiero, comercial o de inversión. Se debe consultar a profesionales calificados antes de tomar decisiones financieras.