Política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

By: WEEX_Global

2022/02/08 12:21:23

Fecha de entrada en vigor: 24 de octubre de 2024

1. Introducción

Esta Política contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (en adelante, “la Política”) está destinada a ser leída junto con el Acuerdo de Usuario, el Aviso de Privacidad y el Aviso de Divulgación de Riesgos de la Plataforma. A menos que se defina lo contrario en el presente documento, todos los términos en mayúsculas utilizados tendrán los mismos significados definidos en el Acuerdo de usuario y el Aviso de privacidad. Para evitar dudas, esta Política sirve únicamente como información general y no es jurídicamente vinculante para la Plataforma o cualquier otra persona o entidad (persona física o de otro tipo).

2. Propósito de la Política

Estamos comprometidos a mantener un programa de cumplimiento efectivo que cumpla con los requisitos legales y se alinee con las mejores prácticas de la industria. Nuestro enfoque se basa en una política de tolerancia cero hacia las transacciones vinculadas al lavado de dinero, la financiación del terrorismo, las entidades sancionadas y las jurisdicciones de alto riesgo, ya que tales actividades socavan la integridad y reputación de nuestra Plataforma y la seguridad financiera mundial.

Reconocemos que las autoridades reguladoras de todo el mundo han adoptado diferentes enfoques para la LMA/GCT debido a disparidades en las circunstancias, marcos regulatorios, niveles de riesgo, infraestructuras financieras y otros factores entre jurisdicciones. Dada esta diversidad, y reconociendo que nuestra Plataforma opera a escala mundial, estamos comprometidos a cumplir estrechamente con las normas internacionales, incluidas las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, si los requisitos legales de una jurisdicción particular donde se encuentra el cliente son más estrictos que las disposiciones de esta Política, dichos requisitos legales prevalecerán.

En apoyo de los esfuerzos mundiales para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, adoptamos los siguientes principios:

a. Enfoque por capas basado en el riesgo

Implementamos un enfoque basado en el riesgo por capas, asignando recursos y aplicando controles proporcionados al nivel de riesgo identificado en nuestras actividades comerciales. Esto incluye:

i. Diligencia debida del cliente (CDD): Llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva en todos los clientes, incluidos los representantes autorizados.

ii) Mayor diligencia debida: Cuando sea necesario, realizar diligencia debida mejorada para proteger nuestra reputación y garantizar el cumplimiento de los requisitos legales.

iii) Vigilancia permanente: Implementación de monitoreo continuo de clientes y transacciones para identificar y responder a riesgos emergentes.

b. Altas normas éticas

Defendemos los más altos estándares éticos en nuestras prácticas comerciales, esforzándonos por prevenir, en la mayor medida posible, el establecimiento de cualquier relación comercial asociada o que pueda contribuir al lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

c. Cooperación con las autoridades jurídicas

Cooperaremos con las autoridades legales y reguladoras en la máxima medida permitida por la ley, apoyando los esfuerzos para prevenir y mitigar los riesgos asociados con el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

3. Enfoque basado en el riesgo

Nuestro enfoque basado en el riesgo se alinea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y las expectativas regulatorias en todas las jurisdicciones relevantes. Realizamos evaluaciones periódicas de riesgos para identificar amenazas emergentes y actualizar los controles internos en consecuencia. Las evaluaciones cubren los riesgos asociados con productos, servicios, clientes y ubicaciones geográficas, asegurando una estrategia integral y proactiva, que puede incluir:

a. Identificación de factores de riesgo: Los factores clave incluyen la identidad de nuestros clientes, perfiles de clientes, patrones de transacción y jurisdicciones o países desde o en los que se encuentran nuestros clientes.

b. Categorización de riesgos: Los riesgos identificados se clasifican en niveles (por ejemplo, bajo, medio, alto) según su impacto y probabilidad, lo que permite priorizar los casos de alto riesgo.

c. Supervisión y examen permanentes: Monitoreamos regularmente los riesgos y evaluamos los controles de revisión, actualizando las evaluaciones en respuesta a cambios operativos, de productos o regulatorios.

4. Diligencia debida del cliente (CDD)

Realizamos procedimientos CDD para todos los clientes, verificando la identidad y entendiendo la naturaleza de sus actividades, y no abrimos, mantenemos o aceptamos cuentas anónimas o seudónimas.

CDD es una parte central de nuestro framework AML/CTF. Garantiza que se verifica la identidad de los clientes, se entiende su naturaleza comercial y se evalúan los riesgos potenciales. No estableceremos una relación comercial con, o ejecutaremos operaciones para, ningún cliente si tenemos motivos razonables para sospechar que sus activos o fondos se derivan de o están vinculados a actividades delictivas o de blanqueo de dinero. En tales casos, presentaremos un informe de transacciones sospechosas (STR) y enviaremos una copia a la Unidad de Inteligencia Financiera pertinente (FIU).

Llevaremos a cabo procedimientos de CDD en las siguientes circunstancias:

Al entablar una relación comercial con los clientes.
Al ejecutar transacciones en nombre de clientes que no han establecido una relación comercial con nosotros.
Al recibir transferencias de criptomonedas para clientes que no tienen una relación comercial con nosotros.
Cuando el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo parece probable.
Cuando exista duda sobre la exactitud o adecuación de cualquier información del cliente.

Si sospechamos que dos o más transacciones pueden estar conectadas o que una sola transacción se ha dividido deliberadamente en transacciones más pequeñas para eludir los controles de AML/CFT, trataremos dichas transacciones como una sola transacción. El valor total se agregará para garantizar el cumplimiento de los requisitos de AML / CFT.

a. Recopilación de información del cliente

Como parte de nuestro proceso Conoce a tu Cliente (KYC), recopilaremos y verificaremos la siguiente información esencial de todos los clientes que sean personas físicas:

i. Nombre legal completo: Los clientes deben proporcionar su nombre legal completo tal como aparece en los documentos oficiales de identificación y también alias (si corresponde). Esto garantiza una identificación precisa y mitiga el riesgo de identidades fraudulentas o ficticias.

ii. Fecha de nacimiento: Los clientes deben proporcionar su fecha de nacimiento completa para verificar la elegibilidad por edad y cumplir con los requisitos legales específicos de la jurisdicción con respecto a las restricciones relacionadas con la edad.

iii. Dirección residencial: Cuando se alcanza un cierto umbral, también podemos recopilar y verificar la dirección residencial actual del cliente. Esta información se corroborará con documentos oficiales (por ejemplo, facturas de servicios públicos, extractos bancarios) para garantizar la precisión y ayudar a evaluar el perfil de riesgo geográfico del cliente.

iv. Nacionalidad y país de residencia: Los clientes deben declarar su nacionalidad y país de residencia. Esta información ayuda a determinar los requisitos reglamentarios y de cumplimiento de las sanciones aplicables, incluidos los riesgos jurisdiccionales.

Información de contacto que puede incluir el número de teléfono móvil, dirección de correo electrónico y dirección de su casa.

vi. Otra información o documentos adicionales solicitados por la Plataforma.

Cuando el cliente sea una persona jurídica (por ejemplo, una entidad u organización corporativa), recopilaremos y verificaremos la siguiente información:

vii. Nombre de la persona jurídica: El nombre registrado completo de la entidad u organización corporativa que figura en los documentos oficiales de registro.

viii) Número de registro y forma jurídica: El número de registro único y la estructura jurídica de la entidad (por ejemplo, sociedad anónima, sociedad anónima).

ix. Documentos de Incorporación o Registro: Una copia certificada y fiel del certificado de constitución, estatutos, certificado de ocupación y/o documentos equivalentes que verifiquen la situación jurídica vigente de la entidad.

x. Domicilio social y lugar de establecimiento principal: La dirección oficial registrada de la entidad, así como su dirección comercial principal, si es diferente.

xi. Identificación de directores y altos directivos: Nombres completos, cargos y documentos de identificación para directores y personal directivo clave.

xii. Información sobre la propiedad efectiva final (UBO): Detalles de las personas que en última instancia poseen o controlan la entidad legal, incluidos nombres completos, nacionalidades y documentos de identificación. Esto se aplica normalmente a las personas que poseen el 25% o más de la entidad.

xiii. Signatarios autorizados: Identificación y verificación de las personas autorizadas para actuar en nombre de la entidad, incluida la documentación de su autoridad para representar a la empresa en asuntos relacionados con nuestra Plataforma.

xiv. Actividades comerciales y fuente de financiación: Descripción de las actividades comerciales primarias de la entidad y la fuente de fondos utilizados para las transacciones.

xv. Sanciones y detección de medios adversos: Llevar a cabo una selección para asegurarse de que la entidad, sus propietarios y las personas clave no estén sujetos a sanciones internacionales o involucrados en medios negativos vinculados con actividades ilegales.

b. Verificación de documentos de identificación

Para verificar la identidad de cada cliente que es una persona física, requerimos la presentación de documentos oficiales de identificación, que pueden incluir pero no se limitan a:

Identificación emitida por el gobierno: Los clientes deben proporcionar una identificación válida, no vencida y emitida por el gobierno, como un pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir. Estos documentos se comprueban para comprobar su autenticidad, asegurando que el cliente es quien dice ser.
Prueba de domicilio: Podemos solicitar una copia de la documentación reciente (no más de tres meses) de comprobante de dirección, como facturas de servicios públicos, extractos bancarios o correspondencia emitida por el gobierno, para validar la dirección residencial declarada del cliente.
Documentación adicional para clientes de mayor riesgo: En el caso de clientes de mayor riesgo, pueden requerirse medidas de verificación adicionales, como proporcionar múltiples formas de identificación, pruebas adicionales de la fuente de fondos o una declaración de propiedad efectiva.

Para verificar la identidad de cada cliente de la persona jurídica, se requiere la presentación de documentos oficiales de identificación, que pueden incluir, entre otros, los siguientes:

Certificado de Incorporación o Registro: Documento oficial expedido por la autoridad gubernamental competente que confirme la existencia legal y los datos de registro de la entidad.
Estatutos o Memorando de Asociación: Documentos que describen el gobierno interno, la estructura y los objetivos de la entidad.
Licencia de Negocios: En su caso, una licencia o permiso comercial válido que indique la autorización legal para que la entidad realice sus actividades comerciales.
Extracto del Registro Civil: Extracto reciente del registro mercantil correspondiente, que proporciona información actualizada sobre el registro de la entidad, los administradores y los accionistas.
Documentos de Identificación para Directores y Beneficiarios: Copias de identificación emitidas por el gobierno (por ejemplo, pasaporte, identificación nacional) para directores, altos directivos e individuos que son propietarios efectivos (generalmente aquellos que poseen el 25% o más de la entidad).
Prueba de domicilio registrado: Una factura de servicios públicos reciente, extracto bancario u otro documento oficial que confirme la dirección registrada de la entidad.
Resolución de la Junta que autoriza la apertura de la cuenta: Documento que demuestre que el consejo de administración de la entidad ha autorizado la apertura de la cuenta y ha designado firmantes autorizados.
Poder notarial o carta de autorización: Si procede, documentación que autorice a determinadas personas a actuar en nombre de la persona jurídica.

c. Herramientas de verificación digital

Podemos emplear tecnologías de verificación digital para verificar la identidad o documentos de identificación de nuestros clientes. Estos pueden incluir:

Verificación biométrica: La tecnología de reconocimiento facial se puede utilizar para hacer coincidir la fotografía del cliente en la identificación emitida por el gobierno con una foto o video en vivo enviado durante el proceso de incorporación.
Verificación de la Autenticidad del Documento: Las herramientas automatizadas comprobarán la legitimidad de los documentos de identificación examinando las características de seguridad, las fechas de caducidad y comparándolas con las bases de datos globales de documentos fraudulentos conocidos.

5. Diligencia debida mejorada (EDD)

Implementamos medidas mejoradas para evaluar y administrar los riesgos asociados con clientes, transacciones y jurisdicciones de mayor riesgo. Esto incluye la recopilación de información exhaustiva, la supervisión permanente y un mayor escrutinio para identificar, mitigar y denunciar eficazmente los posibles riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. Como parte de este enfoque, llevamos a cabo una selección adversa de los medios para identificar cualquier riesgo potencial vinculado a los clientes o transacciones. En caso de que se identifique algún medio adverso, los clientes estarán sujetos a EDD, y se tomarán las medidas apropiadas en función de la gravedad y naturaleza de los hallazgos.

Reconocemos que el EDD se requiere en circunstancias que incluyen, pero no se limitan a, las siguientes:

Personas políticamente expuestas (PEP): Clientes que son PEP, o tienen asociados cercanos o familiares que son PEP, debido al potencial de involucramiento en corrupción o abuso de poder.
Jurisdicciones de alto riesgo: Clientes procedentes de países identificados como poseedores de controles deficientes en materia de LMA/CFT, altos niveles de corrupción o sujetos a sanciones internacionales, o que realizan transacciones con ellos.
Estructuras de negocios complejas o inusuales: Clientes con estructuras de propiedad complejas que parecen no tener un propósito económico claro o legítimo, como múltiples capas de propiedad o empresas fantasma.
Transacciones anónimas o de alto valor: Transacciones que implican un alto valor monetario, realizadas en efectivo o con activos digitales que mejoran el anonimato, como las criptomonedas centradas en la privacidad.
Patrones de transacciones frecuentes o inusuales: Clientes que exhiben comportamientos inusuales de transacción, como operaciones de alta frecuencia, movimientos rápidos de fondos a través de cuentas o cambios significativos en la actividad de transacción sin una razón comercial clara.
Actividades empresariales de alto riesgo: Clientes involucrados en industrias o actividades comerciales que comúnmente están asociadas con mayores riesgos de lavado de dinero, como juegos de azar, intercambios de criptomonedas, servicios financieros extraterritoriales o negocios intensivos en efectivo.
Clientes no presenciales: Clientes que abren cuentas o realizan transacciones sin interacción cara a cara, lo que puede aumentar el riesgo de fraude de identidad o tergiversación.
Medios adversos o publicidad negativa: Clientes o propietarios efectivos que hayan sido objeto de cobertura mediática adversa o información negativa relacionada con delitos financieros, fraude u otras actividades ilegales.
Uso de intermediarios: Clientes que utilizan intermediarios o terceros para realizar transacciones en su nombre, lo que puede ocultar la verdadera identidad o propiedad de los activos.

6. Monitoreo continuo

Se lleva a cabo una vigilancia continua de las transacciones para detectar actividades sospechosas. Utilizamos sistemas automatizados junto con revisiones manuales para marcar patrones inusuales, transacciones de alto valor o actividades que involucran jurisdicciones de alto riesgo. Las alertas generadas por los sistemas de vigilancia son revisadas por el personal de cumplimiento para su investigación ulterior.

Criterios de seguimiento: Las transacciones son monitoreadas en base a varios criterios, incluyendo pero no limitado a:
- Patrones inusuales: Transacciones que se desvían significativamente del comportamiento de transacción establecido de un cliente.
- Transacciones de alto valor: Transacciones que superen umbrales monetarios predefinidos o impliquen cantidades sustanciales en efectivo.
- Transacciones frecuentes: Múltiples transacciones que ocurren en un plazo corto o alteraciones frecuentes en los patrones de transacción.
- Transferencias internacionales: Transacciones transfronterizas, en particular las que implican jurisdicciones de alto riesgo o rutas inusuales.
- Actividad inusual de la cuenta: Transacciones que parecen inconsistentes con las actividades comerciales o el perfil conocido de un cliente.
Sistemas de monitoreo automatizado: Utilizamos sistemas automatizados para analizar continuamente las transacciones en tiempo real. Las alertas generadas por estos sistemas están sujetas a revisión e investigación por parte de nuestro equipo de cumplimiento.
Reseñas manuales: Las transacciones marcadas por los sistemas automatizados se someten a revisiones manuales por personal de cumplimiento capacitado. Estas evaluaciones evalúan el contexto y el riesgo potencial asociado con las transacciones marcadas.

7. Detección de sanciones y detección de listas de vigilancia

Llevamos a cabo una exhaustiva selección de sanciones y listas de vigilancia para todos los clientes y transacciones contra listas de sanciones. Las Listas de Sanciones son bases de datos mantenidas por gobiernos, organizaciones internacionales o autoridades reguladoras que identifican a individuos, entidades y países sujetos a restricciones económicas o comerciales.Nuestra selección incluye Listas de Sanciones de varias jurisdicciones y organismos reguladores, incluyendo, pero no limitado a:

Lista de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
Lista de sanciones de la Unión Europea (UE)
Tesoro de Su Majestad (HMT) – Lista de Sanciones del Reino Unido
Autoridad Monetaria – Lista de sanciones y restricciones
Lista de sanciones del Departamento de Relaciones Exteriores y Comercio de Australia
Listas de sanciones nacionales locales donde operamos

La Lista de Sanciones también incluye una selección de las jurisdicciones sujetas a sanciones amplias o restricciones significativas. No participaremos en relaciones comerciales ni facilitaremos transacciones que involucren a estas jurisdicciones. La lista de jurisdicciones sancionadas incluye, pero no se limita a:

Corea del Norte
Irán
Siria
Cuba
Sudán
Región de Crimea de Ucrania
Región de la República Popular de Donetsk (RPD) de Ucrania
Región de la República Popular de Lugansk (RPU) de Ucrania
Rusia (se aplican sanciones específicas a determinados sectores, personas y entidades)

Nuestra selección de sanciones abarca todas las jurisdicciones pertinentes basándose en las actualizaciones de los organismos reguladores, garantizando el cumplimiento de las sanciones y restricciones internacionales. Nuestros procedimientos de selección garantizan que no participemos ni facilitemos transacciones que impliquen a personas, entidades o países sujetos a estas sanciones. Las transacciones en que participen personas o entidades sancionadas se suspenden inmediatamente y los activos pueden congelarse si así lo exige la ley. Cualquier coincidencia confirmada será notificada a las autoridades reguladoras correspondientes.

Revisamos regularmente a los clientes y las transacciones contra varias listas de vigilancia, incluidas las listas de PEP, las personas involucradas en delitos financieros y otras entidades de alto riesgo. La revisión de listas de vigilancia nos ayuda a identificar riesgos potenciales y garantiza que se aplique EDD cuando sea necesario.

Manejo de partidos positivos

Cuando un cliente, transacción o contraparte se identifica como una coincidencia con una lista de sanciones o lista de vigilancia, tomaremos las siguientes medidas:

Investigación de Match: Inmediatamente investigaremos la coincidencia positiva para determinar si es un verdadero o falso positivo. Esto puede implicar recopilar información adicional del cliente o la contraparte para aclarar su identidad y actividades comerciales.
Reportando al Oficial de Cumplimiento: Todas las coincidencias confirmadas se trasladarán al Oficial de Cumplimiento para su posterior examen y adopción de decisiones.
Suspensión de transacciones: Toda transacción o relación comercial en que participe una persona o entidad sancionada confirmada será suspendida inmediatamente, hasta que se lleve a cabo una investigación más a fondo.
Congelación de activos: Si así lo exige la normativa sobre sanciones, congelaremos cualquier activo o fondo asociado con la persona o entidad sancionada.
Informes reglamentarios: Presentaremos un informe a las autoridades reguladoras pertinentes cuando se confirme un partido sancionado.
Examen de la escalada y la alta dirección

En los casos en que haya incertidumbre sobre una posible coincidencia de sanciones, nuestro Oficial de Cumplimiento escalará el caso a la alta dirección. La alta dirección evaluará los riesgos asociados con la transacción o la relación con el cliente y determinará si procede, suspende o termina la relación comercial de acuerdo con los requisitos regulatorios.

Uso de tecnología y proveedores externos
Herramientas automatizadas de detección de sanciones: Comprometemos y utilizamos soluciones de tecnología avanzada para automatizar el proceso de selección de clientes, transacciones y contrapartes. Estos instrumentos vigilan continuamente a todas las partes contra las listas actualizadas de sanciones de diversas jurisdicciones.
Bases de datos de terceros: Nos comprometemos con proveedores de servicios externos de buena reputación que mantienen listas de sanciones completas y actualizadas para garantizar una detección precisa y oportuna.
Cribado de sanciones para criptomonedas

Dados los riesgos únicos asociados con las criptomonedas, aplicaremos sanciones de detección a todas las carteras y transacciones de criptomonedas. Esto incluye:

Cribado de las carteras de origen y destino involucradas en transacciones de criptomonedas contra las listas de sanciones.
Monitoreo de la actividad blockchain para transacciones que involucran entidades o individuos sancionados.
Política de prevención de la evasión de sanciones

Supervisaremos y evaluaremos las transacciones para detectar posibles indicadores de evasión de sanciones, incluidos, entre otros, los siguientes:

Uso de intermediarios o empresas fantasma: Cualquier intento de ocultar la participación de entidades sancionadas utilizando intermediarios o empresas ficticias será objeto de una investigación más a fondo.
Transacciones de enrutamiento a través de jurisdicciones no sancionadas: Seguiremos de cerca las transacciones encaminadas a través de jurisdicciones no sujetas a sanciones, que puedan tener por objeto ocultar el beneficiario final o el origen de los fondos.
Patrones o comportamientos de transacciones inusuales: Analizaremos los patrones de transacción y los comportamientos de los clientes que se desvían de las normas esperadas, particularmente aquellos que sugieren un intento de evadir la detección de sanciones.

Cualquier intento detectado de evadir las sanciones puede tratarse como una coincidencia confirmada y notificarse a las autoridades pertinentes, de conformidad con la LMA y las normas de sanciones aplicables.

8. Cumplimiento de reglas de viaje

En ciertas jurisdicciones, nos aseguraremos de cumplir con las regulaciones globales de LMA, incluida la Recomendación 16 del GAFI relativa a la Regla de Viaje, y adoptamos los siguientes procedimientos:

Identificación de transacciones
Umbrales de transacción: Establecemos umbrales para las transacciones que activan la Regla de Viaje. Los umbrales exactos para activar la regla de viaje varían según la jurisdicción, pero normalmente, la regla se aplica a transacciones de USD 1.000 o equivalentes o superiores. Sin embargo, algunas jurisdicciones pueden exigir umbrales más bajos para ciertos tipos de transacciones.
Transacciones agregadas: Los requisitos de la Regla de Viaje también se aplicarán a múltiples transacciones más pequeñas que tengan lugar dentro de un período de 24 horas (por ejemplo) y que en conjunto superen los umbrales de transacción.
Monitoreo automatizado: Implemente sistemas automatizados para monitorear transacciones en tiempo real para verificar su cumplimiento.
Verificación: Toda la información transmitida será verificada a través de nuestros procedimientos KYC, CDD y EDD.
Recopilación de información requerida
Información del remitente y receptor: Recopilamos y almacenamos la información necesaria tanto para el remitente como para el receptor de fondos:
- La información del originador incluye:
  - Nombre del originador
  - Dirección física
  - Fecha de nacimiento o número de identificación nacional
  - Número de cuenta o identificador único de billetera
- La información del beneficiario incluye:
  - Nombre legal completo
  - Dirección física
  - Número de cuenta o identificador único de billetera
- Información de transacciones
  - Importe: Importe total de la transacción, incluido el tipo de activo digital.
  - Fecha: La fecha y hora de la transacción iniciada.
  - Finalidad de la transacción (si así lo requieren jurisdicciones específicas).
- Otra información facultativa (jurisdicción específica)
  - Nacionalidad o número de identificación nacional: Algunas jurisdicciones pueden requerir el número de identificación nacional del remitente o receptor o el número de pasaporte.
  - (KYC) Información: Algunos reguladores pueden solicitar información adicional de KYC, como los detalles de empleo del remitente o beneficiario o la naturaleza de la actividad.
Conservación de datos y privacidad
Almacenamiento seguro: Garantizamos que los datos recopilados se almacenen de forma segura y estén protegidos contra accesos no autorizados.
Periodo de retención: Por lo general, mantenemos registros por un mínimo de cinco (5) años.

d) Presentación de informes y mantenimiento de registros

Registros de transacciones: Los registros detallados de todas las transacciones sujetas a la Regla de Viaje se almacenarán en nuestro sistema.
Ruta de auditoría: Se mantiene una pista de auditoría para la supervisión del cumplimiento con el fin de garantizar que todas las transacciones puedan rastrearse a través de nuestros sistemas.

e) Formación y sensibilización

Formación del personal: Se impartirán sesiones periódicas de capacitación a todos los empleados sobre las normas de la LMA y los procedimientos internos relativos a la Regla de viaje.
Cultura de cumplimiento: Buscamos fomentar una cultura de cumplimiento, asegurando que todos los empleados reconozcan la importancia de adherirse a estos procedimientos.

f) Cumplimiento por terceros

También llevamos a cabo la diligencia debida en proveedores de servicios externos para confirmar su cumplimiento de la Regla de Viaje.

g) Informe de incidentes

Reporte de actividad sospechosa: Se establecerá un protocolo para informar de transacciones sospechosas a las autoridades pertinentes de acuerdo con los requisitos legales de las jurisdicciones donde operamos.
Examen interno: Se llevará a cabo un examen interno de las transacciones marcadas como sospechosas.

h) Auditorías periódicas y exámenes de cumplimiento

Auditorías internas: Se llevarán a cabo auditorías periódicas de los procedimientos de cumplimiento para determinar las esferas en que se puede mejorar.
Actualizaciones de políticas: Las políticas y procedimientos se actualizarán según sea necesario sobre la base de los cambios normativos o las mejores prácticas.

i) Comunicación al cliente

Transparencia: Los clientes serán informados sobre cómo se utilizan sus datos y la importancia de cumplir con las regulaciones de AML.
Canales de soporte: Se proporcionarán canales accesibles para que los clientes puedan consultar sobre los procedimientos de cumplimiento.

9. Reporte de transacciones

Cumplimos con todas las obligaciones pertinentes en materia de presentación de informes, incluida la presentación de informes sobre actividades sospechosas cuando las actividades sugieren un posible blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.

Los informes se preparan con prontitud y se presentan a las autoridades reguladoras competentes, según proceda.

En general, nuestro proceso estructurado de presentación de informes es el siguiente:

Informes internos: Nuestros empleados están obligados a reportar cualquier actividad o transacción sospechosa inmediatamente a nuestro equipo de cumplimiento.
Informes de actividad sospechosa (SAR): El equipo encargado del cumplimiento llevará a cabo exámenes y preparará y presentará informes periódicos de situación a las autoridades competentes si es necesario.
Confidencialidad: Todas las denuncias de actividades sospechosas se gestionan con la máxima confidencialidad. Nos aseguraremos de que la información relativa a las transacciones sospechosas y los SAR se proteja y revele únicamente al personal autorizado y a los organismos reguladores.
Plazos para la presentación de informes:
Reporte inmediato: Las actividades altamente sospechosas que indiquen blanqueo de dinero o financiación del terrorismo se notificarán internamente sin demora.
Informes reglamentarios: Los exámenes a fondo se presentarán a las autoridades competentes en el plazo prescrito tras la identificación de la actividad sospechosa. Esto garantiza el cumplimiento oportuno de las obligaciones reglamentarias.

10. Mantenimiento de registros

Todos los registros relacionados con el CDD, las transacciones, las investigaciones de actividades sospechosas y los SAR se conservan durante al menos cinco años o según lo dispuesto por la normativa aplicable. Esto incluye el mantenimiento de la documentación de identidad del cliente, detalles de transacciones y comunicaciones con las autoridades reguladoras. Para obtener más información en relación con la retención de datos, consulte nuestro Aviso de privacidad.

11. Formación de empleados

Llevamos a cabo capacitación continua de AML / CTF para los empleados para garantizar la conciencia de las obligaciones legales y los procedimientos internos.

La capacitación se adapta a diferentes funciones, con sesiones mejoradas para empleados en funciones de mayor riesgo, como funcionarios de cumplimiento y personal de servicio al cliente.

Los objetivos principales del programa de capacitación AML/CTF son:

Mejorar la conciencia: Asegúrese de que todos los empleados entiendan la importancia del cumplimiento de AML/CTF y su papel en la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Proporcionar conocimiento: Equipe a los empleados con conocimiento de las leyes, regulaciones y políticas de la compañía relevantes de AML/CTF.
Desarrollar habilidades: Capacitar a los empleados para identificar actividades sospechosas, comprender los procedimientos de reporte y aplicar los controles apropiados de AML/CTF.

12. Auditoría independiente y revisión del programa

Nuestro programa AML/CTF se somete a auditorías independientes regulares para evaluar su efectividad y cumplimiento de los requisitos legales. Se realizan revisiones y actualizaciones periódicas:

Examen anual: La Política AML/CTF se revisa anualmente para evaluar su eficacia, asegurándose de que se mantiene alineada con los requisitos regulatorios y las mejores prácticas de la industria.
Actualizaciones según sea necesario: Las enmiendas a la política se realizan con prontitud en respuesta a cambios normativos, necesidades operativas o deficiencias identificadas.
Comunicación de cambios: Todos los empleados están informados de actualizaciones significativas de la Política de AML/CTF y deben reconocer su comprensión y cumplimiento.

13. Evaluación de riesgos de activos virtuales

Antes de publicar o intercambiar cualquier token nuevo, realizamos una evaluación exhaustiva del riesgo, considerando factores como el anonimato, el cumplimiento normativo y el uso histórico para actividades ilícitas.

La evaluación del riesgo tendrá en cuenta los siguientes factores (que no son exhaustivos):

Anonimato y transparencia: La evaluación evaluará si el token promueve el anonimato o socava nuestra capacidad para identificar a los usuarios e implementar medidas efectivas de AML/CFT. Los tokens que pongan en peligro la transparencia o dificulten la identificación de los usuarios serán objeto de un mayor escrutinio o podrán ser excluidos de la lista.
Manipulación del mercado y riesgo de fraude: Evaluaremos la volatilidad y liquidez del token, incluyendo si la concentración del token en direcciones específicas lo hace susceptible a la manipulación del mercado o fraude. Los tokens identificados como de alta volatilidad o riesgo de liquidez serán sometidos a EDD y podrán ser excluidos de cotización si se consideran excesivamente riesgosos.
Uso ilícito de tokens: Evaluaremos si el token ha sido asociado con fines ilícitos o fraudulentos. Si hay pruebas o antecedentes de que el testigo se utiliza para actividades delictivas, se considerará de alto riesgo y estará sujeto a una mayor diligencia debida o exclusión.

Mantenemos un proceso de monitorización permanente para todos los emisores de activos virtuales cuyos tokens figuran o se negocian en nuestra Plataforma. Esto incluye la selección continua de cambios en la estructura de propiedad, el estado de las sanciones, los medios adversos y otros indicadores de riesgo. Si se detectan cambios significativos que elevan el perfil de riesgo de un emisor, podemos reevaluar el estado de cotización del token y aplicar nuevas medidas mejoradas de diligencia debida. El emisor del token también está obligado contractualmente a informarnos de cualquier riesgo de mercado, riesgo operativo, riesgo tecnológico, riesgo regulatorio, fraude y riesgo de ciberseguridad que afecte materialmente al precio del token y/o a la reputación de la Plataforma.

14. Cooperación con las autoridades

Cooperamos plenamente con los organismos reguladores y de aplicación de la ley para abordar los riesgos asociados con el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, incluida la facilitación de auditorías, inspecciones y solicitudes de información.

15. Revisión y actualizaciones de políticas

Mantendremos la relevancia y eficacia de la Política de AML/CTF a través de revisiones periódicas. Estas revisiones se llevarán a cabo al menos anualmente o cada vez que se produzcan cambios significativos en las regulaciones, operaciones comerciales o perfiles de riesgo. El objetivo es asegurar que la Política refleje los requisitos legales actuales, las amenazas emergentes y las mejores prácticas de la industria en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

16. Responsabilidad del usuario por la seguridad de la cuenta

- Protección de la información de la cuenta: Recordamos a todos los usuarios que tomen las medidas apropiadas para proteger la información de su cuenta, incluidas contraseñas, claves privadas y cualquier otro dato confidencial relacionado con sus cuentas. Los usuarios nunca deben compartir esta información con nadie y deben actualizar regularmente su configuración de seguridad.
- Reporte de actividad sospechosa: Se recomienda a los usuarios que informen inmediatamente de cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado a sus cuentas. Investigaremos dichos informes con prontitud y tomaremos las medidas apropiadas para proteger al usuario y a la Plataforma.

17. Lengua

Le informamos que publicaremos esta Política en diferentes idiomas. En caso de que haya alguna inconsistencia o discrepancia en la traducción, prevalecerá esta versión en inglés.

18. Comunicación con nosotros

Si tiene alguna inquietud, pregunta, solicitud o comentario en relación con nuestras prácticas de diligencia debida, puede comunicarse con nuestros representantes de servicio al cliente por chat o correo electrónico. Si está relacionado con sus datos personales, puede ponerse en contacto con nuestro responsable de protección de datos enviando un correo electrónico a data@weex.com.

Si usted es un oficial de aplicación de la ley y solicita nuestra asistencia, consulte nuestras Directrices de aplicación de la ley.

Si desea que se elimine su cuenta, puede dirigirse a nuestros funcionarios de servicio al cliente.

Happy Trading,

El equipo WEEX

Encuéntrenos en: