تداول العملات المشفرة مقابل الاستثمار التقليدي، ما الفرق؟

لقد شهد العالم المالي تحولاً ملحوظاً مع ظهور تداول العملات المشفرة، مما خلق فرصاً جديدة للمستثمرين في جميع أنحاء العالم. لم تستحوذ فئة الأصول الرقمية هذه على اهتمام التيار الرئيسي فحسب، بل إنها أعادت تشكيل كيفية إدراكنا للأسواق المالية والتفاعل معها بشكل أساسي. سواء كنت مستثمرًا خبيرًا أو بدأت رحلتك للتو، فإن فهم تداول العملات المشفرة أمر ضروري في النظام المالي المتطور اليوم.

تمثل العملات المشفرة تحولاً نموذجياً عن التمويل التقليدي - فهي عملات رقمية مؤمنة بالتشفير، وتعمل بدون سلطات مركزية من خلال شبكات لامركزية. سوف يستكشف هذا الدليل أساسيات تداول العملات المشفرة، ويفحص خصائصها الفريدة، ويوفر المعرفة الأساسية اللازمة للتنقل في هذه السوق الديناميكية بنجاح.

ما هي العملة المشفرة؟

بدأ عصر العملات المشفرة في عام 2009 مع إطلاق البيتكوين من قبل شخص مجهول الهوية ساتوشي ناكاموتو. على عكس العملات الورقية التقليدية التي تصدرها الحكومات، تمثل العملات المشفرة فئة جديدة تمامًا من الأصول الرقمية الموجودة في شكل افتراضي بحت. طبيعتها اللامركزية تعني عدم وجود كيان واحد يتحكم في الشبكة، حيث يتم التحقق من صحة المعاملات بدلاً من ذلك من قبل متطوعين في جميع أنحاء العالم يُعرفون باسم العقد.

في قلب تكنولوجيا العملات المشفرة تكمن تقنية blockchain - وهي عبارة عن سلسلة افتراضية من الكتل تحتوي على بيانات المعاملات. بمجرد إضافتها إلى السلسلة، تصبح هذه المعلومات غير قابلة للتغيير ولا يمكن تغييرها أو إزالتها. تتيح هذه التقنية إجراء معاملات آمنة وشفافة مع التخلص من الحاجة إلى وسطاء.

مقالة ذات صلة: ما هي العملة المشفرة وكيف تعمل؟

كيف تعمل تجارة العملات المشفرة؟

تتضمن تجارة العملات المشفرة تبادل الأصول الرقمية للاستفادة من تقلبات الأسعار التي تحركها ديناميكيات العرض والطلب. وفي حين أن تقلبات السوق تقدم فرصاً ومخاطر كبيرة، فإنها تمكن أيضاً من تحقيق أرباح محتملة في الأسواق الصاعدة والهابطة.

يمكن للمتداولين استخدام استراتيجيات مختلفة، بدءًا من التداولات قصيرة الأجل التي تستمر لدقائق إلى المراكز الأطول أجلاً التي تستمر لأسابيع أو أشهر. يعمل السوق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يوفر فرص تداول مستمرة غير متوفرة في الأسواق التقليدية.

ما الذي يجب أن تعرفه عن تداول العملات المشفرة؟

قبل البدء في رحلة التداول الخاصة بك، ستحتاج إلى:

• محفظة آمنة للعملات المشفرة (متوفرة كأجهزة، أو برامج، أو هواتف محمولة، أو إصدارات ورقية)
• الوصول إلى منصة موثوقة لتبادل العملات المشفرة مثل WEEX
• فهم تقنيات تحليل السوق الأساسية

العوامل المؤثرة على الأصول المشفرة

• العرض: يشمل إجمالي العرض المتداول، والمعدل الذي يتم به إصدار العملات الجديدة، وأي آليات حرق.
• القيمة السوقية: تمثل القيمة الإجمالية لجميع العملات المتداولة. غالبًا ما تشير القيمة السوقية الأكبر إلى هيمنة أقوى على السوق.
• التغطية الإعلامية: تتأثر أسعار العملات المشفرة بشكل كبير بالتغطية الإعلامية. إن الاهتمام الأكبر يؤدي في كثير من الأحيان إلى زيادة الطلب.
• التكامل: يشير إلى مدى سهولة اعتماد العملة المشفرة في البنية التحتية الحالية مثل أنظمة الدفع الخاصة بالتجارة الإلكترونية.
• الأحداث الرئيسية: على عكس العملات الورقية، لا تدعم الحكومات العملات المشفرة ولا تصدرها البنوك المركزية. يمكن أن تؤثر الأحداث مثل تحديثات التنظيم أو خروقات الأمن أو الركود الاقتصادي بشكل كبير على الأسعار.

ما هو الاستثمار التقليدي؟

تشمل الاستثمارات التقليدية الأدوات المالية الراسخة التي شكلت حجر الزاوية في بناء الثروة لأجيال. وتشمل هذه الأصول المتداولة علناً مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، وكلها يمكن الوصول إليها بسهولة من خلال البورصات المالية الرسمية. وتتميز هذه الأدوات بهياكلها الموحدة وإشرافها التنظيمي، وهي تمثل النهج التقليدي للمشاركة في السوق ونمو رأس المال داخل النظام المالي العالمي.

توفر الطبيعة الراسخة للاستثمارات التقليدية العديد من الفوائد المتميزة. وتسمح السيولة العالية للمستثمرين بالدخول إلى مراكزهم أو الخروج منها بسرعة من خلال أسواق متطورة. وتسمح البيانات التاريخية الواسعة بإجراء تحليل شامل واتخاذ قرارات مستنيرة، في حين توفر الأطر التنظيمية الحماية للمستثمرين واستقرار السوق. وعلاوة على ذلك، توفر أدوات مثل السندات دخلاً يمكن التنبؤ به من خلال مدفوعات الفائدة الثابتة، وتوفر الأسهم التي تدفع أرباحًا دخلاً منتظمًا إلى جانب التقدير المحتمل على المدى الطويل.

وعلى الرغم من سجلها الثابت، فإن الاستثمارات التقليدية تنطوي على اعتبارات جوهرية. يمكن أن تؤدي تقلبات السوق إلى تقلبات قصيرة الأجل في الأسعار وخسائر محتملة، وخاصة في مراكز الأسهم. وتظل هذه الأصول أيضًا عرضة للظروف الاقتصادية الأوسع نطاقًا، بما في ذلك الضغوط التضخمية التي قد تؤدي إلى تآكل القدرة الشرائية. علاوة على ذلك، ورغم أن الأصول التقليدية أكثر استقراراً بشكل عام من الاستثمارات البديلة، فإنها قد تشهد فترات طويلة من الأداء الضعيف خلال فترات الركود الاقتصادي أو التحديات الخاصة بالقطاعات.

تداول العملات المشفرة مقابل التداول التقليدي: ما هو الفرق؟

ملكية

التمييز الأساسي بين استثمارات الأسهم واستثمارات العملات المشفرة يكمن في طبيعتها الأساسية. تمثل الأسهم الملكية القانونية في الشركة، وتمنح المساهمين حقوق التصويت، وحقوق توزيع الأرباح، والمطالبة بأصول الشركة. يوفر هذا النموذج المبني على الأسهم للمستثمرين حماية قانونية وحقوق مالية محددة بوضوح. على النقيض من ذلك، تعمل العملات المشفرة في المقام الأول كرموز فائدة داخل أنظمة blockchain أو كسلع رقمية مثل Bitcoin، بدلاً من تمثيل حصص الملكية في المنظمات المصدرة. في حين أن هناك رموز أمنية تعكس خصائص الأسهم التقليدية، فإن معظم الأصول الرقمية تعمل خارج أطر الأوراق المالية التقليدية، مما يخلق ملفات تعريف مخاطر واعتبارات تنظيمية مختلفة للمستثمرين.

آليات التداول

وتتم تجارة الأسهم بشكل أساسي من خلال معاملات العملة الورقية داخل البورصات المركزية، بدعم من أطر تنظيمية واسعة النطاق ومتطلبات إعداد التقارير. يتعين على الشركات العامة الحفاظ على الشفافية من خلال الإفصاحات المالية المنتظمة والاتصالات مع المساهمين. تعتمد تجارة العملات المشفرة على آليات متنوعة بما في ذلك أزواج العملات المشفرة المباشرة والبورصات اللامركزية باستخدام صناع السوق الآليين. في حين تعمل تقنية blockchain بطبيعتها على تعزيز شفافية المعاملات، فإن معظم مشاريع التشفير تواجه متطلبات إفصاح إلزامية أقل من الشركات المدرجة في البورصة، مما يضع مسؤولية أكبر على المستثمرين لإجراء العناية الواجبة المستقلة قبل المشاركة في أسواق الأصول الرقمية.

القيمة السوقية

• العملات المشفرة: وصلت قيمتها إلى ذروة قدرها 3 تريليون دولار. وتتراوح تقديرات حجم التداول اليومي بين 100 مليار دولار إلى 500 مليار دولار، مع وصول الذروة الاستثنائية إلى 516 مليار دولار في مايو/أيار 2021، على الرغم من أن القياس الدقيق لا يزال يشكل تحديًا بسبب طبيعة السوق اللامركزية.
• صرف العملات الأجنبية: يسجل حجم تداول يومي ضخم يبلغ 6.6 تريليون دولار (بنك التسويات الدولية، بيانات 2019)، مما يحافظ على مكانته كأكبر سوق مالي في العالم.
• سوق الأسهم الأمريكية: تجاوز إجمالي القيمة السوقية 53 تريليون دولار بحلول ديسمبر 2021، مما يدل على مرونة ملحوظة مع نمو ثابت طوال ظروف الوباء.

السيولة

• العملات المشفرة: في حين تحافظ الأصول الرئيسية مثل Bitcoin وEthereum على سيولة عالية، فإن الرموز ذات القيمة السوقية الأصغر ومنصات التداول الناشئة قد تواجه عمق تداول محدود وانتشارات أوسع.
• صرف العملات الأجنبية: تهيمن على السوق المالية الأكثر سيولة في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار، مما يضمن الحد الأدنى من الانزلاق والفرق الضيق بين أسعار العرض والطلب.
• التحليل المقارن: ويمثل حجم التداول اليومي للعملات المشفرة، المقدر بـ100-200 مليار دولار، ما يقرب من 1.5-3% من نشاط سوق الفوركس، وهو ما يسلط الضوء على فارق كبير في السيولة.

ساعات السوق

• العملات المشفرة: يعمل على أساس مستمر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع طوال العام، مما يتيح التداول العالمي بسلاسة دون انقطاع في عطلات نهاية الأسبوع أو العطلات الرسمية أو قيود المنطقة الزمنية.
• الأسواق التقليدية: تعمل ضمن جلسات التداول المنظمة - عادة من الساعة 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً بالتوقيت المحلي في أيام العمل - مع الإغلاق الإلزامي خلال عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.

خاتمة

توفر تجارة العملات المشفرة فرصة فريدة للمشاركة في أحد أهم الابتكارات المالية في عصرنا. ورغم التحديات والمخاطر التي يفرضها هذا القطاع، فإنه يوفر أيضاً إمكانية الوصول إلى سوق عالمية ديناميكية تتمتع بإمكانات كبيرة. كما هو الحال مع أي استثمار، فإن النجاح يتطلب التعليم والتخطيط الدقيق والتنفيذ المنضبط. من خلال فهم المبادئ الأساسية الموضحة في هذا الدليل، ستكون مجهزًا بشكل أفضل للتنقل في عالم تداول العملات المشفرة المثير واتخاذ قرارات مستنيرة تتماشى مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.

هل أنت مستعد لوضع هذه المبادئ موضع التنفيذ؟ توفر بورصة WEEX منصة آمنة وسهلة الاستخدام حيث يمكنك تنفيذ الصفقات الفورية والآجلة بثقة. سواء كنت تتخذ خطواتك الأولى في مجال العملات المشفرة أو تتطلع إلى توسيع استراتيجيات التداول الخاصة بك، فإن WEEX تقدم رسومًا تنافسية، وتدابير أمان قوية، وواجهة سهلة الاستخدام مصممة للمتداولين على كل مستوى. ابدأ رحلة التداول الخاصة بك اليوم من خلال استكشاف الفرص المتاحة على WEEX.

قراءات إضافية

• ما الذي يجب أن تعرفه قبل شراء العملات المشفرة؟
• شراء انخفاض العملات المشفرة: مخاطرة أم خطوة ذكية؟
• كيفية تداول العملات المشفرة بشكل مسؤول؟

تنويه: الآراء الواردة في هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط. لا تشكل هذه المقالة تأييدًا لأي من المنتجات أو الخدمات التي تمت مناقشتها أو المشورة الاستثمارية أو المالية أو التجارية. ينبغي استشارة المتخصصين المؤهلين قبل اتخاذ القرارات المالية.